臨近年末，基金銷(xiāo)售方面的違規業(yè)務(wù)查處是監管工作的“重中之重”，又有大型股份制銀行接到監管罰單。        　

廈門(mén)證監局官網(wǎng)顯示，中信銀行廈門(mén)分行因基金銷(xiāo)售相關(guān)負責人“無(wú)證上崗”等問(wèn)題，被監管采取責令改正措施的決定。        　

從監管披露的信息上看，基金銷(xiāo)售監管日益趨嚴，已有多家銀行分支機構相繼因基金銷(xiāo)售違規遭到監管重拳出擊，“無(wú)證上崗”、銷(xiāo)售誤導、激勵違規、合規風(fēng)控管理不到位等成為違規重災區。

基金銷(xiāo)售暴露違規問(wèn)題 中信銀行廈門(mén)分行被罰

12月21日，廈門(mén)證監局官網(wǎng)披露一則《廈門(mén)證監局關(guān)于對中信銀行股份有限公司廈門(mén)分行采取責令改正措施的決定》。

上述決定中稱(chēng)，該行基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)存在以下違規行為：        　    

一、原基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)部門(mén)負責人、個(gè)別分支機構基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)負責人在任職期間未取得基金從業(yè)資格，違反了《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機構監督管理辦法》（證監會(huì )令第175號，以下簡(jiǎn)稱(chēng)《銷(xiāo)售辦法》）第八條第（四）項的規定。        　

二、未將投資人長(cháng)期投資收益納入分支機構和基金銷(xiāo)售人員考核評價(jià)指標體系，違反了《銷(xiāo)售辦法》第三十條第一款的規定。        　

根據《銷(xiāo)售辦法》第五十三條的規定，廈門(mén)證監局決定對該行采取責令改正的行政監管措施。并要求其高度重視，采取切實(shí)有效的措施落實(shí)整改，并于收到本決定書(shū)之日起30日內向廈門(mén)證監局提交書(shū)面整改報告，證監局將視情況進(jìn)行檢查驗收。        　

根據公募基金銷(xiāo)售機構監督管理的相關(guān)辦法規定，需要負責基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門(mén)員工人數的1/2，部門(mén)負責人取得基金從業(yè)資格，并具備從事基金業(yè)務(wù)2年以上或者在金融機構5年以上的工作經(jīng)歷等。        　

此外，按照相關(guān)規定，公募基金銷(xiāo)售機構需要將投資人長(cháng)期收益納入分支機構和基金銷(xiāo)售人員考核評價(jià)指標體系。

代銷(xiāo)基金違規頻發(fā) 年內多家銀行被罰

合規是基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的底線(xiàn)，監管對于基金銷(xiāo)售上的違規行為一直保持高壓態(tài)勢。今年以來(lái)，基金銷(xiāo)售監管更是明顯趨嚴，多家商業(yè)銀行因代銷(xiāo)基金業(yè)務(wù)存在違規問(wèn)題遭到處罰。  　       　據不完全統計，截至目前，年初以來(lái)各地證監局對銀行開(kāi)出的基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)違規的罰單超過(guò)30張。其中，20多家銀行因基金代銷(xiāo)違規被監管“點(diǎn)名”，無(wú)證上崗、銷(xiāo)售誤導、合規風(fēng)控管理不到位等成為違規“重災區”。         

 在業(yè)內人士看來(lái)，基金代銷(xiāo)在銀行端屬于中間業(yè)務(wù)，在銀行轉型需求和基金市場(chǎng)的不斷發(fā)展下，基金代銷(xiāo)收入也逐漸受到銀行重視。        　

但伴隨著(zhù)銀行基金業(yè)務(wù)同業(yè)競爭壓力的上升，疊加市場(chǎng)波動(dòng)下基金銷(xiāo)售遇冷，銀行在激進(jìn)展業(yè)過(guò)程中違規問(wèn)題頻出，面臨著(zhù)合規考驗。        　

面對業(yè)務(wù)競爭加劇和市場(chǎng)規?？焖贁U張，部分銀行在人員配備、資質(zhì)管理、績(jì)效考核等方面存在不少問(wèn)題且未及時(shí)完善，因而容易造成違規銷(xiāo)售。        　

對于基金銷(xiāo)售當前存在的諸多亂象，各地證監局也紛紛強調，各家基金銷(xiāo)售機構應樹(shù)立以投資者利益為核心的營(yíng)銷(xiāo)理念，嚴格對照基金銷(xiāo)售相關(guān)法律法規，進(jìn)一步完善相關(guān)制度流程，增強合規管理能力，執行合規管理要求，強化人員資質(zhì)管理，杜絕相關(guān)問(wèn)題再次發(fā)生。        　    

業(yè)內人士也指出，針對基金代銷(xiāo)機構的監管規范不斷完善、趨嚴，為基金銷(xiāo)售行業(yè)持續健康發(fā)展奠定良好基礎。監管體系趨嚴能夠對市場(chǎng)進(jìn)行整肅，淘汰不合格的代銷(xiāo)機構后投資者可以體驗更好的基金銷(xiāo)售服務(wù)。合規代銷(xiāo)機構實(shí)力增強，獲得更大的市場(chǎng)份額，有利于基金銷(xiāo)售行業(yè)的健康發(fā)展。（來(lái)源：中國基金報、閩南網(wǎng)）