中國銀保監會(huì )網(wǎng)站今日公布的本溪銀保監分局行政處罰信息公開(kāi)表（本銀保監罰決字〔2022〕6號-13號）顯示，中國銀行股份有限公司本溪分行存在案件風(fēng)險信息遲報、貸款“三查”未盡職、內控制度執行不到位三宗違法違規事實(shí)。中國銀行股份有限公司本溪分行及5名責任人收到8張罰單。
本銀保監罰決字〔2022〕6號-8號顯示，中國銀行股份有限公司本溪分行案件風(fēng)險信息遲報。依據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第四十六條，本溪銀保監分局對其罰款人民幣40萬(wàn)元。
李成軍、時(shí)光對中國銀行本溪分行案件風(fēng)險信息遲報負直接責任。依據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第四十八條，本溪銀保監分局分別對其警告。
本銀保監罰決字〔2022〕9號-11號顯示，中國銀行股份有限公司本溪分行貸款“三查”未盡職。依據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第四十六條，本溪銀保監分局對其罰款人民幣30萬(wàn)元。
丁敏對中國銀行本溪分行貸款“三查”未盡職負直接領(lǐng)導責任；時(shí)光對中國銀行本溪分行貸款“三查”未盡職負直接管理責任。依據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第四十八條，本溪銀保監分局分別對其警告。
本銀保監罰決字〔2022〕12號、13號顯示，中國銀行股份有限公司本溪分行內控制度執行不到位。依據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第四十六條，本溪銀保監分局對其罰款人民幣20萬(wàn)元。
宋華對中國銀行本溪分行內控執行不到位問(wèn)題負直接領(lǐng)導責任。依據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第四十八條，本溪銀保監分局對其警告。
相關(guān)規定：
《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第四十六條：銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構責令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
?。ㄒ唬┪唇?jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的；
?。ǘ┚芙^或者阻礙非現場(chǎng)監管或者現場(chǎng)檢查的；
?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實(shí)的報表、報告等文件、資料的；
?。ㄋ模┪窗凑找幎ㄟM(jìn)行信息披露的；
?。ㄎ澹﹪乐剡`反審慎經(jīng)營(yíng)規則的；
?。┚芙^執行本法第三十七條規定的措施的。
《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第四十八條：銀行業(yè)金融機構違反法律、行政法規以及國家有關(guān)銀行業(yè)監督管理規定的，銀行業(yè)監督管理機構除依照本法第四十四條至第四十七條規定處罰外，還可以區別不同情形，采取下列措施：
?。ㄒ唬┴熈钽y行業(yè)金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分；
?。ǘ┿y行業(yè)金融機構的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予警告，處五萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；
?。ㄈ┤∠苯迂撠煹亩?、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。
以下為原文：
（來(lái)源：中國經(jīng)濟網(wǎng)）
