2月17日，銀保監會(huì )披露的罰單顯示，渣打銀行因違規發(fā)放房地產(chǎn)貸款、存貸掛鉤、違規向關(guān)系人發(fā)放貸款等39項違法違規行為被罰沒(méi)近5000萬(wàn)元。

　　值得關(guān)注的是，此次渣打銀行涉及的違法違規行為有多項與房地產(chǎn)貸款有關(guān)，比如，罰單提及，該行存在違規發(fā)放房地產(chǎn)貸款，存貸掛鉤、要求個(gè)人住房按揭貸款客戶(hù)在合同簽訂前存款，個(gè)人按揭貸款首付款資金來(lái)源審核規則存在缺陷、未嚴格審查資金來(lái)源，違反房地產(chǎn)行業(yè)政策、按揭貸款未嚴格執行首付比例和利率，員工優(yōu)惠住房貸款利率低于政策規定下限等行為。

　　在信貸業(yè)務(wù)方面，該行亦存在信貸資金被挪用，回流至借款人或其子公司賬戶(hù)，用于歸還本行貸款；中小企業(yè)貸款資金被挪用，部分資金用于償還貸款本息；個(gè)人消費貸款未按約定用途使用、資金流入證券公司或用于償還貸款本息；通過(guò)借新還舊、展期等方式人為調整貸款分類(lèi)，掩蓋不良等行為。

　　在信用卡業(yè)務(wù)方面，該行存在信用卡授信額度管理不審慎，信用卡風(fēng)險監測機制存在缺陷，個(gè)別員工存在信用卡套現行為。

　　同時(shí)，罰單顯示，該行涉及違反規定收費，重復收費，未按照規定進(jìn)行服務(wù)價(jià)格信息披露并違規收取費用，服務(wù)收費質(zhì)價(jià)不符等。同業(yè)業(yè)務(wù)方面，該行存在未對同業(yè)業(yè)務(wù)交易對手進(jìn)行集中統一的名單制管理、同業(yè)業(yè)務(wù)期限不合規等行為。

　　此外，罰單亦指出，渣打銀行存在部分高級管理人員未經(jīng)核準履職、董事會(huì )未按監管規定履職、績(jì)效薪酬延期支付不合規、年報披露不合規、未按監管要求披露股東變更信息、監管報表數據報送錯誤、EAST報送數據質(zhì)量不合規等多項違法違規事實(shí)。

　　對此，銀保監會(huì )對渣打銀行沒(méi)收違法所得并處罰款合計4965.94萬(wàn)元。其中，總行3625.94萬(wàn)元，分支機構1340萬(wàn)元。

　　針對本次處罰，渣打銀行方面向藍鯨財經(jīng)回應稱(chēng)，罰單提及的相關(guān)問(wèn)題，源自監管部門(mén)開(kāi)展的現場(chǎng)檢查，所涉及問(wèn)題均發(fā)生在多年以前，不影響現有客戶(hù)目前的業(yè)務(wù)。

　　“渣打高度重視監管部門(mén)在相關(guān)檢查中所發(fā)現的問(wèn)題，根據要求進(jìn)行整改并已取得良好進(jìn)展。我們將堅持依法合規經(jīng)營(yíng)，強化審慎經(jīng)營(yíng)理念，持續提升風(fēng)險管理。”該行表示。（來(lái)源： 藍鯨財經(jīng)）