日前，河北證監局發(fā)布多則行政監管措施決定書(shū)。決定書(shū)顯示，郵儲銀行河北省分行、唐山銀行基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)存在多項問(wèn)題。 

　　近年來(lái)，多家銀行都曾被爆出基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)違規。從違規事項來(lái)看，基金銷(xiāo)售人員未取得從業(yè)資格、人員數量不符合相關(guān)規定、專(zhuān)門(mén)合規風(fēng)控人員未滿(mǎn)足獨立性和有效性要求等問(wèn)題屢被監管部門(mén)提及。

圖片來(lái)源：河北證監局官網(wǎng)

　　兩家銀行基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)違規 

　　決定書(shū)指出，2023年3月河北證監局對唐山銀行基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)開(kāi)展了現場(chǎng)檢查，經(jīng)查存在以下問(wèn)題： 

　　一是內部相關(guān)“營(yíng)銷(xiāo)指引”中對基金推介的話(huà)術(shù)設計不規范，部分用詞可能對投資者產(chǎn)生誤導。二是部分支行從事基金推介工作的員工和實(shí)際負責人未取得基金從業(yè)資格。三是基金產(chǎn)品準入委員會(huì )未包括產(chǎn)品研究人員及合規風(fēng)控人員。四是基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的專(zhuān)門(mén)合規風(fēng)控人員未滿(mǎn)足獨立性和有效性要求，且未按照內部制度對基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)進(jìn)行監督和現場(chǎng)檢查。五是內部管理制度未及時(shí)根據中國證監會(huì )規章進(jìn)行修改。 

　　郵儲銀行河北省分行在基金銷(xiāo)售中也存在多項問(wèn)題，包括部分分支機構及代理網(wǎng)點(diǎn)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)負責人未取得基金從業(yè)資格。 

　　此外，河北證監局還指出，郵儲銀行河北省分行對部分基金產(chǎn)品在認購期實(shí)施特別的考核激勵政策；未每半年對基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)開(kāi)展一次投資者適當性自查并形成自查報告；部分網(wǎng)點(diǎn)員工使用辦公電話(huà)開(kāi)展基金營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)，未納入統一的留痕和監控管理；合規風(fēng)控人員對基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)運作進(jìn)行監督檢查的履職有效性存在不足。 

　　多家銀行曾被點(diǎn)名

　　4月3日，長(cháng)春農商行也因基金銷(xiāo)售相關(guān)問(wèn)題被出具警示函。 

　　吉林證監局表示，經(jīng)查，長(cháng)春農商行負責基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)負責人未取得基金從業(yè)資格，負責基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的部門(mén)取得基金從業(yè)資格人員少于該部門(mén)員工人數的二分之一。

圖片來(lái)源：吉林證監局官網(wǎng)

　　不久前，廈門(mén)銀行也因基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)違規被廈門(mén)證監局采取責令改正措施。

圖片來(lái)源：廈門(mén)證監局官網(wǎng)

　　決定書(shū)顯示，廈門(mén)銀行存在以下違規行為：一是部分分支機構基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)負責人未取得基金從業(yè)資格；二是負責基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的個(gè)別合規風(fēng)控人員未取得基金從業(yè)資格；三是僅通過(guò)行內簽報方式將基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)部門(mén)負責人納入離任審計人員范圍，尚未建立基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)部門(mén)負責人離任審計或離任審查制度。 

　　記者查詢(xún)重慶證監局官網(wǎng)發(fā)現，今年3月，興業(yè)銀行重慶分行、重慶銀行、重慶農商行也因基金銷(xiāo)售相關(guān)問(wèn)題被“點(diǎn)名”，違規內容涉及未針對銷(xiāo)售公募基金產(chǎn)品準入設立產(chǎn)品準入委員會(huì )或專(zhuān)門(mén)小組、個(gè)別銷(xiāo)售人員在不清楚投資者風(fēng)險承受能力的情況下宣傳推介基金產(chǎn)品等。 

　　近年來(lái)，基金規模迅速增長(cháng)，基金代銷(xiāo)是商業(yè)銀行財富管理業(yè)務(wù)的重要內容。 

　　基金業(yè)協(xié)會(huì )數據顯示，截至2023年1月底，我國境內共有基金管理公司142家；取得公募基金管理資格的證券公司或證券公司資產(chǎn)管理子公司13家、保險資產(chǎn)管理公司1家。以上機構管理的公募基金資產(chǎn)凈值合計27.25萬(wàn)億元。 

　　不過(guò)，多家銀行去年基金代銷(xiāo)手續費有所下降。 

　　“去年由于特殊環(huán)境的影響，資本市場(chǎng)波動(dòng)使我們代銷(xiāo)基金規模和收入都下降了40%多，給我們非利息凈收入、財富管理收入增長(cháng)都帶來(lái)了負面的影響。”招行行長(cháng)王良日前在招行業(yè)績(jì)說(shuō)明會(huì )上表示，財富管理方面，要在不同類(lèi)型的財富產(chǎn)品中選擇好的合作伙伴。面對各種類(lèi)型的金融機構，招行采取開(kāi)放式的態(tài)度，主動(dòng)拜訪(fǎng)、營(yíng)銷(xiāo)，和不同領(lǐng)域頭部的金融機構建立緊密的合作關(guān)系。（來(lái)源： 中國證券報）