據證監會(huì )網(wǎng)站消息，中國證監會(huì )山西監管局近日公布關(guān)于對晉商銀行股份有限公司采取責令改正措施的決定。
經(jīng)查，發(fā)現晉商銀行股份有限公司存在以下問(wèn)題：未對基金管理人九泰基金進(jìn)行充分的審慎調查和風(fēng)險評估；合規風(fēng)控人員未對基金宣傳推介材料出具合規審核意見(jiàn)，使用的宣傳推介材料不規范；《經(jīng)營(yíng)證券期貨業(yè)務(wù)許可證》記載事項發(fā)生變更，未于相關(guān)事項發(fā)生之日起5個(gè)工作日內向中國證監會(huì )申請換領(lǐng)許可證；未按規定建立健全相關(guān)制度，如未制定銷(xiāo)售高風(fēng)險產(chǎn)品的專(zhuān)門(mén)工作程序，明確追加了解相關(guān)信息、給予更多考慮時(shí)間等內容。
中國證監會(huì )山西監管局表示，上述行為違反了《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機構監督管理辦法》（證監會(huì )令第175號，以下簡(jiǎn)稱(chēng)《銷(xiāo)售辦法》）第二十六條第二款、第二十七條第一款；《關(guān)于實(shí)施<公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機構監督管理辦法>的規定》（證監會(huì )公告〔2020〕58號）第五條第三款；《公開(kāi)募集證券投資基金宣傳推介材料管理暫行規定》（證監會(huì )公告〔2020〕59號）第六條第一款和第二款、第十二條第一款、第十五條、第十六條第三款；《證券期貨投資者適當性管理辦法》（證監會(huì )令第202號）第六條、第二十條的規定。
根據《銷(xiāo)售辦法》第五十三條的規定，中國證監會(huì )山西監管局決定對該行采取責令改正的行政監管措施。該行應高度重視，嚴格對照基金銷(xiāo)售相關(guān)法律法規，采取切實(shí)有效的措施進(jìn)行整改，在收到該決定之日起30日內，向該局提交書(shū)面整改報告。
相關(guān)規定：
《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機構監督管理辦法》（證監會(huì )令第175號）第五十三條：基金銷(xiāo)售相關(guān)機構違反法律、行政法規、本辦法及中國證監會(huì )其他規定，法律法規有規定的，依照其規定處理；法律法規沒(méi)有規定的，中國證監會(huì )及其派出機構可以采取監管談話(huà)、出具警示函、責令改正、責令處分有關(guān)人員、責令暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等行政監管措施，對相關(guān)主管人員、直接責任人員，可以采取監管談話(huà)、出具警示函、公開(kāi)譴責、認定為不適當人選等行政監管措施，發(fā)現違法行為涉嫌犯罪的，移送司法機關(guān)處理。
原文如下：
關(guān)于對晉商銀行股份有限公司采取責令改正措施的決定
晉商銀行股份有限公司：
經(jīng)查，發(fā)現你行存在以下問(wèn)題：
未對基金管理人九泰基金進(jìn)行充分的審慎調查和風(fēng)險評估；合規風(fēng)控人員未對基金宣傳推介材料出具合規審核意見(jiàn)，使用的宣傳推介材料不規范；《經(jīng)營(yíng)證券期貨業(yè)務(wù)許可證》記載事項發(fā)生變更，未于相關(guān)事項發(fā)生之日起5個(gè)工作日內向中國證監會(huì )申請換領(lǐng)許可證；未按規定建立健全相關(guān)制度，如未制定銷(xiāo)售高風(fēng)險產(chǎn)品的專(zhuān)門(mén)工作程序，明確追加了解相關(guān)信息、給予更多考慮時(shí)間等內容。
上述行為違反了《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機構監督管理辦法》（證監會(huì )令第175號，以下簡(jiǎn)稱(chēng)《銷(xiāo)售辦法》）第二十六條第二款、第二十七條第一款；《關(guān)于實(shí)施<公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機構監督管理辦法>的規定》（證監會(huì )公告〔2020〕58號）第五條第三款；《公開(kāi)募集證券投資基金宣傳推介材料管理暫行規定》（證監會(huì )公告〔2020〕59號）第六條第一款和第二款、第十二條第一款、第十五條、第十六條第三款；《證券期貨投資者適當性管理辦法》（證監會(huì )令第202號）第六條、第二十條的規定。
根據《銷(xiāo)售辦法》第五十三條的規定，我局決定對你行采取責令改正的行政監管措施。你行應高度重視，嚴格對照基金銷(xiāo)售相關(guān)法律法規，采取切實(shí)有效的措施進(jìn)行整改，在收到本決定之日起30日內，向我局提交書(shū)面整改報告。
如對本監督管理措施不服，可在收到本決定書(shū)之日起60日內向中國證券監督管理委員會(huì )提出行政復議申請，也可在收到本決定書(shū)之日起6個(gè)月內向有管轄權的人民法院提起訴訟。復議與訴訟期間，上述監督管理措施不停止執行。
中國證券監督管理委員會(huì )山西監管局
2023年4月28日
（來(lái)源： 中國經(jīng)濟網(wǎng)）
