國家金融監督管理總局網(wǎng)站近日公布濟寧監管分局下發(fā)的行政處罰決定書(shū)（濟金罰決字〔2023〕1號、2號）。華泰人壽保險股份有限公司濟寧中心支公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)華泰人壽濟寧中支）存在兩項違法違規行為，一是唆使、誘導保險代理人進(jìn)行違背誠信義務(wù)的活動(dòng)，二是編制虛假業(yè)務(wù)資料。

　　行政處罰決定書(shū)顯示，華泰人壽濟寧中支唆使、誘導保險代理人進(jìn)行違背誠信義務(wù)的活動(dòng)。華泰人壽濟寧中支個(gè)險部講師于某壽險產(chǎn)品上市后，在代理人早會(huì )培訓中介紹該產(chǎn)品具有類(lèi)似“活期賬戶(hù)”的效果，與保險條款約定內容不符，屬于唆使、誘導代理人進(jìn)行違背誠信義務(wù)活動(dòng)的情形。

　　華泰人壽濟寧中支編制虛假業(yè)務(wù)資料。華泰人壽濟寧中支于2020年9月新增的個(gè)人代理人中，有12名個(gè)人代理人在公司代理人管理系統中留存的銀行卡信息不真實(shí)。

　　李保盼時(shí)任華泰人壽保險股份有限公司山東分公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)華泰人壽山東分公司）個(gè)險部經(jīng)理助理、華泰人壽保險股份有限公司濟寧中心支公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)華泰人壽濟寧中支）副總經(jīng)理（主持工作），對華泰人壽濟寧中支上述兩項違法違規行為負有管理責任。

　　濟寧監管分局表示，華泰人壽濟寧中支唆使、誘導保險代理人進(jìn)行違背誠信義務(wù)的活動(dòng)的行為違反了《保險公司管理規定》第五十三條，根據《保險公司管理規定》第六十九條，決定給予華泰人壽濟寧中支警告并處罰款0.5萬(wàn)元的行政處罰；給予李保盼警告并處罰款0.5萬(wàn)元的行政處罰。

　　華泰人壽濟寧中支編制虛假業(yè)務(wù)資料的行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條第二款，根據《中華人民共和國保險法》第一百七十條第一項、第一百七十一條，濟寧監管分局決定給予華泰人壽濟寧中支罰款10萬(wàn)元的行政處罰；給予李保盼警告并處罰款1萬(wàn)元的行政處罰。

　　綜上，濟寧監管分局決定給予華泰人壽濟寧中支警告并處罰款10.5萬(wàn)元的行政處罰；給予李保盼警告并處罰款1.5萬(wàn)元的行政處罰。

　　相關(guān)法律法規：

　　《中華人民共和國保險法》第八十六條：保險公司應當按照保險監督管理機構的規定，報送有關(guān)報告、報表、文件和資料。

　　保險公司的償付能力報告、財務(wù)會(huì )計報告、精算報告、合規報告及其他有關(guān)報告、報表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險業(yè)務(wù)事項，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。

　　《中華人民共和國保險法》第一百七十條：違反本法規定，有下列行為之一的，由保險監督管理機構責令改正，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款；情節嚴重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證：

　　(一)編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的；

　　(二)拒絕或者妨礙依法監督檢查的；

　　(三)未按照規定使用經(jīng)批準或者備案的保險條款、保險費率的。

　　《中華人民共和國保險法》第一百七十一條：保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專(zhuān)業(yè)代理機構、保險經(jīng)紀人違反本法規定的，保險監督管理機構除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規定對該單位給予處罰外，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款；情節嚴重的，撤銷(xiāo)任職資格。

　　《保險公司管理規定》第五十三條：保險機構應當建立保險代理人的登記管理制度，加強對保險代理人的培訓和管理，不得唆使、誘導保險代理人進(jìn)行違背誠信義務(wù)的活動(dòng)。

　　《保險公司管理規定》第六十九條：保險機構或者其從業(yè)人員違反本規定，由中國保監會(huì )依照法律、行政法規進(jìn)行處罰；法律、行政法規沒(méi)有規定的，由中國保監會(huì )責令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不得超過(guò)3萬(wàn)元，對沒(méi)有違法所得的處以1萬(wàn)元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機關(guān)追究其刑事責任。

　　以下為原文：

　　行政處罰決定書(shū)（濟金罰決字〔2023〕1號）

　　濟金罰決字〔2023〕1號

　　當事人：華泰人壽保險股份有限公司濟寧中心支公司

　　地址：山東省濟寧市高新區吳泰閘路9號京投大廈

　　主要負責人：李保盼

　　根據《中華人民共和國保險法》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規定，我分局就華泰人壽保險股份有限公司濟寧中心支公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)華泰人壽濟寧中支）涉嫌違法違規一案進(jìn)行了立案調查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據及當事人依法享有的權利。當事人未提出陳述申辯，本案現已審理終結。

　　經(jīng)查，華泰人壽濟寧中支存在以下違法違規行為：

　　一、唆使、誘導保險代理人進(jìn)行違背誠信義務(wù)的活動(dòng)

　　華泰人壽濟寧中支個(gè)險部講師于某壽險產(chǎn)品上市后，在代理人早會(huì )培訓中介紹該產(chǎn)品具有類(lèi)似“活期賬戶(hù)”的效果，與保險條款約定內容不符，屬于唆使、誘導代理人進(jìn)行違背誠信義務(wù)活動(dòng)的情形。

　　二、編制虛假業(yè)務(wù)資料

　　華泰人壽濟寧中支于2020年9月新增的個(gè)人代理人中，有12名個(gè)人代理人在公司代理人管理系統中留存的銀行卡信息不真實(shí)。

　　上述事實(shí)，有事實(shí)確認書(shū)、詢(xún)問(wèn)筆錄等證據證明。

　　我分局決定作出如下行政處罰：

　　一是華泰人壽濟寧中支唆使、誘導保險代理人進(jìn)行違背誠信義務(wù)的活動(dòng)的行為違反了《保險公司管理規定》第五十三條，根據《保險公司管理規定》第六十九條，我分局決定給予華泰人壽濟寧中支警告并處罰款0.5萬(wàn)元的行政處罰。

　　二是華泰人壽濟寧中支編制虛假業(yè)務(wù)資料的行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條第二款，根據《中華人民共和國保險法》第一百七十條第一項，我分局決定給予華泰人壽濟寧中支罰款10萬(wàn)元的行政處罰。

　　綜上，我分局決定給予華泰人壽濟寧中支警告并處罰款10.5萬(wàn)元的行政處罰。

　　當事人應當在接到本處罰決定書(shū)之日起十五日內持繳款碼到財政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數額的百分之三加處罰款。

　　如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書(shū)之日起六十日內向國家金融監督管理總局山東監管局申請行政復議，也可以在收到本處罰決定書(shū)之日起六個(gè)月內向濟寧高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區人民法院提起訴訟。復議、訴訟期間本決定不停止執行。

　　國家金融監督管理總局濟寧監管分局

　?。ㄔ瓭鷮庛y保監分局代章）

　　2023年7月25日

　　行政處罰決定書(shū)（濟金罰決字〔2023〕2號）

　　濟金罰決字〔2023〕2號

　　當事人：李保盼

　　身份證號碼：37018119790222XXXX

　　職務(wù)：時(shí)任華泰人壽保險股份有限公司山東分公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)華泰人壽山東分公司）個(gè)險部經(jīng)理助理、華泰人壽保險股份有限公司濟寧中心支公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)華泰人壽濟寧中支）副總經(jīng)理（主持工作）

　　根據《中華人民共和國保險法》和《中華人民共和國行政處罰法》等有關(guān)規定，我分局就當事人對華泰人壽濟寧中支涉嫌違法違規負有管理責任一案進(jìn)行了立案調查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實(shí)、理由、依據及當事人依法享有的權利。當事人未提出陳述申辯，本案現已審理終結。

　　經(jīng)查，當事人時(shí)任華泰人壽山東分公司個(gè)險部經(jīng)理助理、華泰人壽濟寧中支副總經(jīng)理（主持工作），對華泰人壽濟寧中支以下違法違規行為負有管理責任。

　　一、唆使、誘導保險代理人進(jìn)行違背誠信義務(wù)的活動(dòng)

　　華泰人壽濟寧中支個(gè)險部講師于某壽險產(chǎn)品上市后，在代理人早會(huì )培訓中介紹該產(chǎn)品具有類(lèi)似“活期賬戶(hù)”的效果，與保險條款約定內容不符，屬于唆使、誘導代理人進(jìn)行違背誠信義務(wù)活動(dòng)的情形。

　　二、編制虛假業(yè)務(wù)資料

　　華泰人壽濟寧中支于2020年9月新增的個(gè)人代理人中，有12名個(gè)人代理人在公司代理人管理系統中留存的銀行卡信息不真實(shí)。

　　上述事實(shí)，有事實(shí)確認書(shū)、詢(xún)問(wèn)筆錄等證據證明。

　　我分局決定作出如下行政處罰：

　　一是華泰人壽濟寧中支唆使、誘導保險代理人進(jìn)行違背誠信義務(wù)的活動(dòng)的行為違反了《保險公司管理規定》第五十三條，根據《保險公司管理規定》第六十九條，我分局決定給予李保盼警告并處罰款0.5萬(wàn)元的行政處罰。

　　二是華泰人壽濟寧中支編制虛假業(yè)務(wù)資料的行為違反了《中華人民共和國保險法》第八十六條第二款，根據《中華人民共和國保險法》第一百七十一條，我分局決定給予李保盼警告并處罰款1萬(wàn)元的行政處罰。

　　綜上，我分局決定給予李保盼警告并處罰款1.5萬(wàn)元的行政處罰。

　　當事人應當在接到本處罰決定書(shū)之日起十五日內持繳款碼到財政部指定的代理銀行進(jìn)行繳款。逾期，將每日按罰款數額的百分之三加處罰款。

　　如不服本行政處罰決定，可以在收到本處罰決定書(shū)之日起六十日內向國家金融監督管理總局山東監管局申請行政復議，也可以在收到本處罰決定書(shū)之日起六個(gè)月內向濟寧高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)開(kāi)發(fā)區人民法院提起訴訟。復議、訴訟期間本決定不停止執行。

　　國家金融監督管理總局濟寧監管分局

　?。ㄔ瓭鷮庛y保監分局代章）

　　2023年7月25日

（來(lái)源： 中國經(jīng)濟網(wǎng)）