國家金融監督管理總局網(wǎng)站近日公布的青島監管局行政處罰信息公開(kāi)表（青國金罰決字〔2023〕2號）顯示，中路財產(chǎn)保險股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“中路保險”）存在以下主要違法違規事實(shí)：個(gè)別人員未經(jīng)核準實(shí)際履行高管職責；借用通道變相自行開(kāi)展高風(fēng)險領(lǐng)域投資；虛假承保非車(chē)險業(yè)務(wù)；虛列財務(wù)費用；未嚴格執行經(jīng)批準或者備案的保險條款和保險費率；違規承保異地雇主責任險業(yè)務(wù)；關(guān)聯(lián)方及關(guān)聯(lián)交易漏報；報送監管部門(mén)的標準化監管數據未如實(shí)記錄保險業(yè)務(wù)等。 

　　國家金融監督管理總局青島監管局依據《中華人民共和國保險法》第八十一條、第八十六條、第一百三十五條、第一百六十四條、第一百六十七條、第一百七十條；《保險公司管理規定》第四十一條、第六十九條，對中路保險警告并罰款人民幣一百九十八萬(wàn)元。 

　　同日公布的青國金罰決字〔2023〕1號顯示，時(shí)任中路保險總經(jīng)理鄭青對中路保險個(gè)別人員未經(jīng)核準實(shí)際履行高管職責、借用通道變相自行開(kāi)展高風(fēng)險領(lǐng)域投資、虛假承保非車(chē)險業(yè)務(wù)、虛列財務(wù)費用、未嚴格執行經(jīng)批準或者備案的保險條款和保險費率、違規承保異地雇主責任險業(yè)務(wù)、關(guān)聯(lián)方及關(guān)聯(lián)交易漏報、報送監管部門(mén)的標準化監管數據未如實(shí)記錄保險業(yè)務(wù)等事項負有責任。國家金融監督管理總局青島監管局依據《中華人民共和國保險法》第一百七十一條，對鄭青警告并罰款人民幣十萬(wàn)元。 

　　青國金罰決字〔2023〕3號顯示，時(shí)任中路保險資金運營(yíng)部副總經(jīng)理主持工作、總經(jīng)理王桂磊對中路保險借用通道變相自行開(kāi)展高風(fēng)險領(lǐng)域投資事項負有責任。國家金融監督管理總局青島監管局依據《中華人民共和國保險法》第一百七十一條，對王桂磊警告并罰款人民幣四萬(wàn)元。 

　　相關(guān)法規： 

　　《中華人民共和國保險法》第八十一條：保險公司的董事、監事和高級管理人員，應當品行良好，熟悉與保險相關(guān)的法律、行政法規，具有履行職責所需的經(jīng)營(yíng)管理能力，并在任職前取得保險監督管理機構核準的任職資格。 

　　保險公司高級管理人員的范圍由國務(wù)院保險監督管理機構規定。 

　　《中華人民共和國保險法》第八十六條：保險公司應當按照保險監督管理機構的規定，報送有關(guān)報告、報表、文件和資料。 

　　保險公司的償付能力報告、財務(wù)會(huì )計報告、精算報告、合規報告及其他有關(guān)報告、報表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險業(yè)務(wù)事項，不得有虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏。 

　　《中華人民共和國保險法》第一百三十五條：關(guān)系社會(huì )公眾利益的保險險種、依法實(shí)行強制保險的險種和新開(kāi)發(fā)的人壽保險險種等的保險條款和保險費率，應當報國務(wù)院保險監督管理機構批準。國務(wù)院保險監督管理機構審批時(shí)，應當遵循保護社會(huì )公眾利益和防止不正當競爭的原則。其他保險險種的保險條款和保險費率，應當報保險監督管理機構備案。 

　　保險條款和保險費率審批、備案的具體辦法，由國務(wù)院保險監督管理機構依照前款規定制定。 

　　《中華人民共和國保險法》第一百六十四條：違反本法規定，有下列行為之一的，由保險監督管理機構責令改正，處五萬(wàn)元以上三十萬(wàn)元以下的罰款；情節嚴重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證： 

　?。ㄒ唬┪窗凑找幎ㄌ岽姹ＷC金或者違反規定動(dòng)用保證金的； 

　?。ǘ┪窗凑找幎ㄌ崛』蛘呓Y轉各項責任準備金的； 

　?。ㄈ┪窗凑找幎ɡU納保險保障基金或者提取公積金的； 

　?。ㄋ模┪窗凑找幎ㄞk理再保險的； 

　?。ㄎ澹┪窗凑找幎ㄟ\用保險公司資金的； 

　?。┪唇?jīng)批準設立分支機構的； 

　?。ㄆ撸┪窗凑找幎ㄉ暾埮鷾时ｋU條款、保險費率的。 

　　《中華人民共和國保險法》第一百六十七條：違反本法規定，聘任不具有任職資格的人員的，由保險監督管理機構責令改正，處二萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款。 

　　《中華人民共和國保險法》第一百七十條：違反本法規定，有下列行為之一的，由保險監督管理機構責令改正，處十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下的罰款；情節嚴重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可證： 

　　(一)編制或者提供虛假的報告、報表、文件、資料的； 

　　(二)拒絕或者妨礙依法監督檢查的； 

　　(三)未按照規定使用經(jīng)批準或者備案的保險條款、保險費率的。 

　　《中華人民共和國保險法》第一百七十一條：保險公司、保險資產(chǎn)管理公司、保險專(zhuān)業(yè)代理機構、保險經(jīng)紀人違反本法規定的，保險監督管理機構除分別依照本法第一百六十條至第一百七十條的規定對該單位給予處罰外，對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處一萬(wàn)元以上十萬(wàn)元以下的罰款；情節嚴重的，撤銷(xiāo)任職資格。 

　　《保險公司管理規定》第四十一條：保險公司的分支機構不得跨省、自治區、直轄市經(jīng)營(yíng)保險業(yè)務(wù)，本規定第四十二條規定的情形和中國保監會(huì )另有規定的除外。 

　　《保險公司管理規定》第六十九條：保險機構或者其從業(yè)人員違反本規定，由中國保監會(huì )依照法律、行政法規進(jìn)行處罰；法律、行政法規沒(méi)有規定的，由中國保監會(huì )責令改正，給予警告，對有違法所得的處以違法所得1倍以上3倍以下罰款，但最高不得超過(guò)3萬(wàn)元，對沒(méi)有違法所得的處以1萬(wàn)元以下罰款；涉嫌犯罪的，依法移交司法機關(guān)追究其刑事責任。 

　　以下為原文： 

（來(lái)源： 中國經(jīng)濟網(wǎng)）