美國監管機構日前在一場(chǎng)針對全球金融機構的調查中與十幾家華爾街主流金融機構達成和解協(xié)議，開(kāi)出總額超過(guò)20億美元的天價(jià)罰單，原因是這些銀行未能監控員工在未經(jīng)授權的即時(shí)通訊軟件上溝通業(yè)務(wù)的情況，違反了美國聯(lián)邦證券法的記錄保存規定。

　　當地時(shí)間9月27日，美國證券交易委員會(huì )（SEC）和美國商品期貨交易委員會(huì )（CFTC）對11家華爾街金融機構及其子公司分別公布了11億美元和7.1億美元的罰款。加上去年12月以來(lái)對摩根大通的2億美元罰款，總罰款金額已達到20.1億美元。彭博社報道稱(chēng)，這是有史以來(lái)美國投行因記錄保存失職而面臨的最高罰款。

　　美國證券交易委員會(huì )27日在其官網(wǎng)發(fā)布聲明稱(chēng)，調查發(fā)現，2018年1月至2021年9月，公司員工經(jīng)常使用個(gè)人電子設備上的短信應用程序交流業(yè)務(wù)事宜，而公司沒(méi)有維護或保留這些非官方渠道通信中的絕大部分內容，這違反了聯(lián)邦證券法。聲明還強調，注冊公司應只通過(guò)官方渠道來(lái)適當地溝通業(yè)務(wù)事項，并且必須維護和保存溝通記錄，但此次處罰的公司未能履行賬簿和記錄保存義務(wù)。

　　在美國證券交易委員會(huì )開(kāi)出的罰單中，巴克萊銀行、美國銀行、花旗集團、瑞士信貸、德意志銀行、高盛集團、摩根士丹利、瑞銀集團等8家金融機構及5家子公司同意各支付1.25億美元罰款；杰富瑞集團和野村控股同意各支付5000萬(wàn)美元，美國金融服務(wù)公司坎特·菲茨杰拉德同意支付1000萬(wàn)美元。

　　另?yè)绹唐菲谪浗灰孜瘑T會(huì )的官網(wǎng)聲明，美國銀行被罰款1億美元，巴克萊銀行、花旗集團、瑞士信貸、德意志銀行、高盛集團、摩根士丹利、瑞銀集團各被罰款7500萬(wàn)美元，野村控股被罰5000萬(wàn)美元，杰富瑞集團被罰3000萬(wàn)美元，坎特·菲茨杰拉德被罰600萬(wàn)美元。

　　美國證券交易委員會(huì )和商品期貨交易委員會(huì )對上述銀行的罰款決定為雙方持續數月的談判劃上了句號。據彭博社報道，美國金融機構被要求嚴格監控涉及其業(yè)務(wù)的通信內容以防止不當行為，但這一監控體系已經(jīng)因移動(dòng)通信應用程序被廣泛使用而受到挑戰，并且隨著(zhù)新冠肺炎疫情發(fā)生后金融機構開(kāi)始讓員工居家辦公，監控員工辦公通信內容變得愈發(fā)困難。

　　但此次美國監管機構的處罰決定也表明其在此類(lèi)調查上的行動(dòng)升級。根據美國證券交易委員會(huì )聲明，除了重大經(jīng)濟處罰外，上述金融機構還被責令停止違反記錄保存規定的行為，并已同意采取聘請合規顧問(wèn)等措施，全面審查涉及保留員工電子通信內容的有關(guān)政策和程序。（記者：廖冰清 來(lái)源： 經(jīng)濟參考報）