中國人民銀行福州中心支行網(wǎng)站公布的行政處罰信息公示表（福銀罰字〔2019〕18、19號）顯示，信達證券股份有限公司福州五四路證券營(yíng)業(yè)部存在未按規定履行客戶(hù)身份識別義務(wù)的違法違規行為。中國人民銀行福州中心支行對其處以罰款人民幣48萬(wàn)元，并對2名相關(guān)責任人員處以人民幣2.5萬(wàn)元罰款。
行政處罰依據為《中華人民共和國反洗錢(qián)法》第十六條第二款規定；《金融機構反洗錢(qián)規定》第九條第一款第一項規定；《金融機構客戶(hù)身份識別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十一條第一項、第二項、第三項、第六項、第七項、第八項、第九項、第十項、第十一項，第十八條第一款規定；《中國人民銀行關(guān)于印發(fā)<金融機構洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險評估及客戶(hù)分類(lèi)管理指引>的通知》（銀發(fā)〔2013〕2號）；《中華人民共和國反洗錢(qián)法》第三十二條第一款第一項規定。
《中華人民共和國反洗錢(qián)法》第十六條第二款規定：金融機構在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶(hù)提供規定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應當要求客戶(hù)出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記。
《中華人民共和國反洗錢(qián)法》第三十二條第一款規定：金融機構有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款：
?。ㄒ唬┪窗凑找幎男锌蛻?hù)身份識別義務(wù)的；
?。ǘ┪窗凑找幎ū４婵蛻?hù)身份資料和交易記錄的；
?。ㄈ┪窗凑找幎▓笏痛箢~交易報告或者可疑交易報告的；
?。ㄋ模┡c身份不明的客戶(hù)進(jìn)行交易或者為客戶(hù)開(kāi)立匿名賬戶(hù)、假名賬戶(hù)的；
?。ㄎ澹┻`反保密規定，泄露有關(guān)信息的；
?。┚芙^、阻礙反洗錢(qián)檢查、調查的；
?。ㄆ撸┚芙^提供調查材料或者故意提供虛假材料的。
《金融機構反洗錢(qián)規定》第九條第一款規定：金融機構應當按照規定建立和實(shí)施客戶(hù)身份識別制度。
?。ㄒ唬σ蠼I(yè)務(wù)關(guān)系或者辦理規定金額以上的一次性金融業(yè)務(wù)的客戶(hù)身份進(jìn)行識別，要求客戶(hù)出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記，客戶(hù)身份信息發(fā)生變化時(shí)，應當及時(shí)予以更新；
?。ǘ┌凑找幎私饪蛻?hù)的交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人；
?。ㄈ┰谵k理業(yè)務(wù)中發(fā)現異常跡象或者對先前獲得的客戶(hù)身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性有疑問(wèn)的，應當重新識別客戶(hù)身份；
?。ㄋ模┍ＷC與其有代理關(guān)系或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系的境外金融機構進(jìn)行有效的客戶(hù)身份識別，并可從該境外金融機構獲得所需的客戶(hù)身份信息。
《金融機構客戶(hù)身份識別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》第十一條規定：證券公司、期貨公司、基金管理公司以及其他從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機構在辦理以下業(yè)務(wù)時(shí)，應當識別客戶(hù)身份，了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對客戶(hù)的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶(hù)身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件：
?。ㄒ唬┵Y金賬戶(hù)開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)、變更，資金存取等。
?。ǘ╅_(kāi)立基金賬戶(hù)。
?。ㄈ┐k證券賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)、掛失、銷(xiāo)戶(hù)或者期貨客戶(hù)交易編碼的申請、掛失、銷(xiāo)戶(hù)。
?。ㄋ模┡c客戶(hù)簽訂期貨經(jīng)紀合同。
?。ㄎ澹榭蛻?hù)辦理代理授權或者取消代理授權。
?。┺D托管，指定交易、撤銷(xiāo)指定交易。
?。ㄆ撸┐k股份確認。
?。ò耍┙灰酌艽a掛失。
?。ň牛┬薷目蛻?hù)身份基本信息等資料。
?。ㄊ╅_(kāi)通網(wǎng)上交易、電話(huà)交易等非柜面交易方式。
?。ㄊ唬┡c客戶(hù)簽訂融資融券等信用交易合同。
?。ㄊ┺k理中國人民銀行和中國證券監督管理委員會(huì )確定的其他業(yè)務(wù)。
以下為處罰原文：
