在日前舉行的“南方財經(jīng)法律高峰論壇2022”上，由中國司法大數據研究院和21世紀經(jīng)濟報道、北京市京師律師事務(wù)所金融犯罪研究中心和南方財經(jīng)法律研究院共同編寫(xiě)的《中國金融機構從業(yè)人員犯罪問(wèn)題研究白皮書(shū)（2021）》（下稱(chēng)“白皮書(shū)”）正式發(fā)布。白皮書(shū)依托中國裁判文書(shū)網(wǎng)已公開(kāi)的裁判文書(shū)，對2021年1月1日至2021年12月31日期間，金融機構從業(yè)人員犯罪案件進(jìn)行深度分析和挖掘。報告指出，2021年全國案件總數較2020年有所下降，總體呈現出金融機構從業(yè)人員犯罪所涉罪名、機構較為集中的特點(diǎn)。

　　數據顯示，2021年全國各級人民法院審結金融機構從業(yè)人員犯罪案件共計424件，較2020年同比下降20.00%。整體來(lái)看，金融機構從業(yè)人員犯罪的判決中共同犯罪的占比高，但除了傳統的非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，還涉及到保險詐騙、侵犯公民個(gè)人信息罪等。

　　值得注意的是，金融機構從業(yè)人員涉非法吸收公眾存款罪、詐騙罪占比較高。2021年全國法院審結金融機構從業(yè)人員犯罪案件中，從罪名分布來(lái)看，非法吸收公眾存款罪占比最高，共123件，占比為29.01%，其余排名靠前的罪名主要有：詐騙罪、違法發(fā)放貸款罪、職務(wù)侵占罪、受賄罪、挪用資金罪、保險詐騙罪、集資詐騙罪。

　　白皮書(shū)還顯示，金融機構從業(yè)人員參與非法集資類(lèi)犯罪呈現出以下新的特點(diǎn)：一是假借私募基金之名，行非法集資之實(shí)。部分私募基金雖然進(jìn)行了登記備案，但在發(fā)行產(chǎn)品時(shí)直接或變相承諾本息收益，實(shí)質(zhì)上突破了私募基金的界限，變相向不特定公眾吸收資金；部分私募基金虛構項目，引誘投資人進(jìn)行投資，騙取公眾資金。

　　二是金融機構工作人員“飛單”黑產(chǎn)業(yè)現象仍未杜絕。銀行、保險公司等金融機構從業(yè)人員和集資公司串通，借銀行、保險公司等名義去宣傳和銷(xiāo)售集資公司所謂的“理財產(chǎn)品”，從而吸收或者騙取公眾資金的現象仍時(shí)有發(fā)生。

　　白皮書(shū)指出，金融機構從業(yè)人員犯罪的主要原因有三方面，一是金融機構內部管理存在缺陷；二是金融領(lǐng)域“潛規則”頑疾難化；三是金融機構從業(yè)人員法律意識培養缺位。白皮書(shū)建議，仍應切實(shí)加強金融領(lǐng)域立法工作，健全金融法治頂層設計；加強聯(lián)動(dòng)執法，形成打擊金融機構從業(yè)人員犯罪的合力；加強金融機構外部監管和內控管理，提高從業(yè)人員的素質(zhì)；加強運用科技手段，提高事前預防效果。