3·15剛過(guò)去不久，“李鬼”基金公司就頻頻現身。日前，富國、招商、銀華等多家基金公司發(fā)布澄清公告稱(chēng)，近期有不法分子冒用公司名義，通過(guò)QQ群、抖音等途徑開(kāi)展各種形式的非法投資、直播薦股活動(dòng)?；鸸咎嵝淹顿Y者提高警惕，注意辨別真偽。
多家公募被仿冒
3月23日，富國基金發(fā)布關(guān)于防范不法分子冒用富國基金名義進(jìn)行非法活動(dòng)的重要提示。提示稱(chēng)，富國基金近期發(fā)現有不法分子冒用富國基金及其工作人員的名義，通過(guò)QQ群、抖音及直播網(wǎng)站等途徑開(kāi)展各種形式的非法投資、直播薦股活動(dòng)。
為此富國基金發(fā)布聲明，聲明中進(jìn)一步明確了公司的法定名稱(chēng)、官方網(wǎng)址、微信公眾號、官方抖音號、APP、客服熱線(xiàn)等官方渠道及各平臺官方認證賬號。
同時(shí)公司聲明，其經(jīng)營(yíng)范圍為：公開(kāi)募集證券投資基金管理、基金銷(xiāo)售、特定客戶(hù)資產(chǎn)管理。公司及其工作人員未向公眾投資者提供任何有關(guān)證券投資咨詢(xún)、融資融券、彩票經(jīng)營(yíng)等服務(wù)，亦未開(kāi)展非法的內部員工領(lǐng)投、充值返彩金等活動(dòng)。
富國基金提醒道，投資者如發(fā)現有冒用本公司名義的不法行為，可立即向公安機關(guān)、監管部門(mén)舉報。
而在一天前，招商基金剛發(fā)布了類(lèi)似的特別提示公告。招商基金稱(chēng)，近日有不法分子冒用招商基金名義進(jìn)行相關(guān)違法犯罪活動(dòng)，投資者需提高警惕和識別能力，招商基金將保留對冒用公司名義進(jìn)行詐騙的機構或人員采取法律行動(dòng)的權利。
招商基金具體指出，不法分子冒用招商基金及子公司招商財富資產(chǎn)管理有限公司、招商基金員工名義，變造金融機構經(jīng)營(yíng)許可證、偽造擔保函，建立會(huì )員群、體驗群、交流群等，通過(guò)微信、APP等方式聯(lián)系并誘導投資者，使用"招商經(jīng)理""推廣獎勵""排單""辦理地區/市/省/國家級VIP""繳納充值 ""繳納個(gè)人所得稅釋放資金完成提現""會(huì )員等級""領(lǐng)導獎""靜態(tài)分紅"等表述誘騙投資者充值、轉賬的違法犯罪活動(dòng)。
招商基金表示，這些行為和招商基金沒(méi)有任何關(guān)系，但嚴重侵害了投資者和公司的合法權益，廣大投資者如發(fā)現有冒用招商基金名義等不法行為，可立即向當地公安機關(guān)、監管部門(mén)舉報。
而在3月10日，銀華基金也發(fā)布了澄清公告。銀華基金發(fā)現近期有不法分子假冒公司名義提供非法網(wǎng)址鏈接（http://www.yhjj2.com/）誘騙投資者支付賬戶(hù)解凍費用，謀取非法利益。請投資者注意辨別，不要輕信他人，保護自身合法權益不受侵害。
銀華基金強調，投資者投資本公司管理的基金，應通過(guò)本公司直銷(xiāo)機構或者相關(guān)招募說(shuō)明書(shū)或公告明示的且有銷(xiāo)售資格的機構辦理。
“李鬼”屢禁不止
近兩年以來(lái)，伴隨著(zhù)伴隨自媒體網(wǎng)絡(luò )傳播平臺的興起壯大,有關(guān)個(gè)人或機構仿冒基金公司的情況屢有發(fā)生，使各家基金公司不得不經(jīng)常性地發(fā)布澄清公告，以防投資者上當受騙。就今年以來(lái)，除上述三家公司外，還有中信保誠等公募接連“中招”。
結合基金公司發(fā)布的澄清公告和特別提示來(lái)看，不法分子冒用基金公司名義進(jìn)行的非法犯罪活動(dòng)主要包括以下幾類(lèi)。
其一，誘導投資者下載相關(guān)App進(jìn)行股票配資等活動(dòng)；其二，通過(guò)微信、二維碼、網(wǎng)頁(yè)鏈接等方式傳播仿冒網(wǎng)站誤導投資者進(jìn)行投資理財活動(dòng)；其三，通過(guò)聯(lián)系投資者、誘導投資者進(jìn)入虛假客戶(hù)群從事詐騙活動(dòng)；其四，冒用基金經(jīng)理照片及相關(guān)視頻，包裝成培訓機構理財課程等現象。
無(wú)論花樣如何繁多，最終目的只有一個(gè)——騙取投資者錢(qián)財。結合前述情況，上述基金公司在相關(guān)公告中進(jìn)一步明確其官方網(wǎng)站、微信公眾號、電話(huà)等聯(lián)系方式。同時(shí)提醒投資者，應通過(guò)公司直銷(xiāo)機構或者相關(guān)招募說(shuō)明書(shū)或公告明示的且有銷(xiāo)售資格的機構辦理。
業(yè)內人士表示，“李鬼”基金公司的增多主要與公募基金大發(fā)展相關(guān)。他分析道，在A(yíng)股注冊制改革加速、“房住不炒”政策基調下，中國資本市場(chǎng)的重要性與日攀升，居民財富配置正從房地產(chǎn)轉向股票、基金等金融資產(chǎn)。以普惠性為特色的公募基金，近幾年顯著(zhù)承接居民財富，成為實(shí)體經(jīng)濟的資金“穩定器”，而且展現出不俗的資產(chǎn)管理能力和賺錢(qián)效應。
“名聲大了，就會(huì )被別有用心的人盯上。”上述業(yè)內人士進(jìn)一步表示，基金“出圈”，但投資者教育仍然不夠充分，不少投資者只知道基金能賺錢(qián)但并不清楚其背后的運作原理及管理主體，給了不法分子可趁之機。
而另一位華南基金公司合規部人員表示，“據我觀(guān)察，在疫情比較嚴重的時(shí)期，冒充基金公司的犯罪行為呈現高發(fā)態(tài)勢?；蛟S是由于機構和投資者在疫情期間多于線(xiàn)上聯(lián)系，線(xiàn)下真實(shí)打交道比較少，因此也給虛擬的‘公司及個(gè)人’仿冒’的契機”。
據不完全統計，今年以來(lái)至少已有5家基金管理人因被仿冒而不得不發(fā)布提醒投資者警惕不法分子的提示性公告，多發(fā)生在近一個(gè)月以?xún)?。而?021年，更是有20余家公司被仿冒。
涉嫌構成詐騙罪最高可判處無(wú)期徒刑
從法律層面來(lái)看，上述仿冒公募機構、相關(guān)監管部門(mén)內部人員的行為，經(jīng)查實(shí)后會(huì )遭到怎樣的處罰？相關(guān)法律人士介紹，誘導配資等行為已涉嫌構成非法經(jīng)營(yíng)罪；以存在特殊關(guān)系為誘餌并騙取高額服務(wù)費的行為，則涉嫌構成詐騙罪。根據《刑法》225條、266條之規定，非法經(jīng)營(yíng)罪最高可判處五年有期徒刑并判處五倍罰金，詐騙罪最高則可判處無(wú)期徒刑。
實(shí)施虛假宣傳的違法人員，將承擔怎樣的法律責任？證券法第一百九十三條規定，違反本法第五十六條第一款、第三款的規定，編造、傳播虛假信息或者誤導性信息，擾亂證券市場(chǎng)的，沒(méi)收違法所得，并處以違法所得一倍以上十倍以下的罰款；沒(méi)有違法所得或者違法所得不足二十萬(wàn)元的，處以二十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下的罰款。
違反本法第五十六條第二款的規定，在證券交易活動(dòng)中作出虛假陳述或者信息誤導的，責令改正，處以二十萬(wàn)元以上二百萬(wàn)元以下的罰款；屬于國家工作人員的，還應當依法給予處分。
事實(shí)上，這種詐騙行為主要針對的是那些金融知識不足，卻又希望通過(guò)短期獲得不菲收益的人群。投資者需要加強對金融知識的了解，投資自己熟悉的領(lǐng)域，在購買(mǎi)理財產(chǎn)品的時(shí)候，一定要去正規渠道。例如投資基金產(chǎn)品，請務(wù)必通過(guò)該公司直銷(xiāo)機構和產(chǎn)品法律文件中指定的銷(xiāo)售機構辦理。確保了渠道的正規，很多問(wèn)題就不會(huì )再是問(wèn)題。事實(shí)上只要注意產(chǎn)品的購買(mǎi)渠道，就能規避大部分問(wèn)題。
比如銀行，券商，基金，公司，直銷(xiāo)或者三方代銷(xiāo)機構，由于《基金》新規的影響，三方代銷(xiāo)機構要選擇頭部企業(yè)。此外在下載相關(guān)APP的時(shí)候，也是要通過(guò)正規渠道。一般是各大機構的網(wǎng)點(diǎn)或者大型的應用商店，不得隨意在陌生人所提供的鏈接和二維碼。
同時(shí)，投資者應注意辨別，防止個(gè)人信息及投資信息泄露，保護自身合法權益不受侵害，如發(fā)現有任何冒用基金公司的不法行為，請立即向公安機關(guān)、監管部門(mén)舉報。
