走進(jìn)福州恒申控股集團生產(chǎn)車(chē)間，數字化、智能化生產(chǎn)方式顛覆了人們對傳統化纖廠(chǎng)的印象。偌大車(chē)間里，近乎全自動(dòng)化的機器設備正有條不紊地運行著(zhù)。“企業(yè)創(chuàng )新發(fā)展離不開(kāi)金融機構支持。” 恒申控股集團董事長(cháng)陳建龍說(shuō)，得益于興業(yè)銀行向其發(fā)放的3億元福建技改基金資金快速到位，該公司申遠新材料二期項目建設如期推進(jìn)，加速實(shí)現智能化升級，更讓企業(yè)堅定了發(fā)展信心。
助力恒申控股發(fā)展壯大，只是興業(yè)銀行堅守本源，持續加大優(yōu)化金融供給，創(chuàng )新服務(wù)方式，推進(jìn)我國制造業(yè)轉型升級邁向高質(zhì)量發(fā)展的一個(gè)縮影。2019年，興業(yè)銀行全口徑制造業(yè)資金支持超1萬(wàn)億元，同比增長(cháng)14%，其中制造業(yè)貸款余額3548億元，對公信貸占比19.71%，余額、占比均位居同類(lèi)型銀行第一，且資產(chǎn)質(zhì)量良好，不良率最低；今年一季度繼續保持穩健增長(cháng)，制造業(yè)貸款客戶(hù)8.73萬(wàn)戶(hù)，貸款余額3534億元。
“商行+投行”構筑一站式服務(wù)
3月份開(kāi)始，隨著(zhù)基建建設項目大面積復工，我國工程機械銷(xiāo)售市場(chǎng)日趨火爆。在徐工集團，起重機生產(chǎn)線(xiàn)一派熱火朝天的忙碌景象，產(chǎn)品供不應求，挖掘機一季度逆勢增長(cháng)23.3%。與此同時(shí)，借助世界領(lǐng)先的智能化轉臺生產(chǎn)線(xiàn)，在起重機智能工廠(chǎng)，原來(lái)一條至少需要36名焊接工的生產(chǎn)線(xiàn)，現在只需一名工人做一些正常的運營(yíng)維護即可，且機器人一次性焊接合格率在100%。
從我國工程機械龍頭企業(yè)到國家智能制造標桿企業(yè)，徐工集團智能化轉型升級離不開(kāi)金融支持。自2010年與徐工集團建立業(yè)務(wù)合作，多年來(lái)，針對徐工集團轉型升級的多元化融資需求，興業(yè)銀行發(fā)揮“商行+投行”優(yōu)勢，為其提供貸款、債券、供應鏈金融、資金池、租賃等一攬子金融服務(wù)。截至目前，興業(yè)銀行合計為徐工集團提供融資余額超80億元，承銷(xiāo)發(fā)行債券56億元，投資金額13億元，通過(guò)“投承一體化”有效拓寬企業(yè)融資渠道、降低融資成本。同時(shí)，通過(guò)與子公司興業(yè)租賃的銀租聯(lián)動(dòng)業(yè)務(wù)，2020年以來(lái)已為徐工集團累計投放租賃貸款達10億元。
制造業(yè)是國民經(jīng)濟支柱。隨著(zhù)近年來(lái)我國制造業(yè)進(jìn)入轉型升級、邁向高質(zhì)量發(fā)展的新階段，也相應對金融服務(wù)提出了更高要求。興業(yè)銀行將集團多牌照資源轉化為綜合金融服務(wù)優(yōu)勢，為制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展提供涵蓋貸款、債券、基金、股權投資、租賃等一站式綜合金融服務(wù)。據統計，2019年，該行為制造業(yè)承銷(xiāo)發(fā)行債券近1000億元，投資制造業(yè)企業(yè)債券超過(guò)700億元，權益類(lèi)投資過(guò)百億元，融資租賃128億元，發(fā)起產(chǎn)業(yè)基金、并購基金等各類(lèi)基金15支，初始投資規模超過(guò)160億元。
以興業(yè)銀行參與發(fā)起設立的福建技改基金為例，截至2019年末，福建技改基金累計投放企業(yè)103家，投放技改項目111個(gè)，投放金額119.25億元，帶動(dòng)了超980億元社會(huì )資本投資，并且對企業(yè)投資利率低至3%，每年為企業(yè)降低融資成本約3億元，先后支持了福耀玻璃、寧德時(shí)代、新大陸集團、傲農生物、賽特新材等一批民營(yíng)制造企業(yè)重點(diǎn)技術(shù)改造項目建設，增強了民營(yíng)、中小制造企業(yè)加大技術(shù)改造投資的信心，加快轉型升級，激發(fā)創(chuàng )新活力，推動(dòng)福建從制造大省向制造強省邁進(jìn)。
從東南沿海大省福建到中部工業(yè)重鎮武漢，興業(yè)銀行持續加大先進(jìn)制造業(yè)金融支持，推動(dòng)經(jīng)濟新舊動(dòng)能轉換。去年5月21日，位于武漢臨空港經(jīng)濟技術(shù)開(kāi)發(fā)區的京東方10.5代液晶顯示生產(chǎn)線(xiàn)項目現代化廠(chǎng)房已建設完成，項目總投資460億元，為新中國成立以來(lái)武漢市單體投資最大的先進(jìn)制造類(lèi)項目。為加快項目建設投產(chǎn)進(jìn)度，興業(yè)銀行依托投行業(yè)務(wù)在多層次資本市場(chǎng)的整合服務(wù)功能，創(chuàng )新通過(guò)北金所雙創(chuàng )債權融資計劃為該項目提供20億元融資支持，目前已落地16.5億元，進(jìn)一步夯實(shí)中國在全球顯示面板行業(yè)中的領(lǐng)先地位。
厚植“含綠量”提高“含金量”
4月10日，上交所網(wǎng)站披露，孚能科技(贛州)股份有限公司提交注冊。過(guò)會(huì )、注冊、掛牌、上市這一系列流程之后，孚能科技登陸科創(chuàng )板將指日可待。
孚能科技于2009年成立于贛州，是全球三元軟包動(dòng)力電池領(lǐng)軍企業(yè)之一。動(dòng)力電池是新能源汽車(chē)的“心臟”，受益于新能源汽車(chē)產(chǎn)業(yè)高速發(fā)展，孚能科技軟包動(dòng)力電池出貨量和裝機量2017年、2018年連續兩年排名國內第一。
新能源汽車(chē)承載著(zhù)我國能源綠色轉型、產(chǎn)業(yè)升級的重任，也成為綠色金融發(fā)力的重點(diǎn)領(lǐng)域。作為中國首家赤道銀行，興業(yè)銀行主動(dòng)對接孚能科技新能源汽車(chē)動(dòng)力鋰電池及系統產(chǎn)業(yè)化四期項目融資需求，順利落地赤道原則項目貸款，同時(shí)發(fā)揮綠色金融集團綜合化經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢，給予孚能科技及其產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)200億元綜合授信，并通過(guò)集團成員興業(yè)國信資管參與了C輪融資，商投并舉支持我國新能源汽車(chē)產(chǎn)業(yè)“彎道超車(chē)”。
在深圳，興業(yè)銀行與深圳比亞迪電動(dòng)汽車(chē)投資有限公司合作建設的智慧充電樁項目自年初上線(xiàn)至今已建成300多個(gè)充電站、逾1萬(wàn)部充電樁，累計為約60萬(wàn)人次提供安全、便捷、綠色、智能的智慧交通場(chǎng)景體驗。
綠色制造是生態(tài)文明建設的重要內容，也是制造業(yè)轉型升級的必由之路。興業(yè)銀行立足綠色金融先發(fā)優(yōu)勢，一手抓新能源、節能環(huán)保等新興產(chǎn)業(yè)培育，一手抓傳統產(chǎn)業(yè)的改造升級，廣引金融“活水”澆灌綠色制造業(yè)之花，提高制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展“含金量”。到今年4月末，該行已累計為19932家企業(yè)提供綠色金融融資24144億元。
位于閩江上游的三鋼集團變身國家AAA級旅游景區，正是我國傳統產(chǎn)業(yè)綠色轉型發(fā)展的生動(dòng)寫(xiě)照。三鋼集團建于1958年，這家走過(guò)61年的鋼鐵企業(yè)，是福建最大的鋼鐵基地，在促進(jìn)三明市經(jīng)濟發(fā)展的同時(shí)陣痛也隨之而來(lái)，粉塵污染嚴重，空氣刺鼻。面對污染，綠色發(fā)展、轉型升級是唯一出路。隨后三鋼在淘汰落后設備，加快環(huán)保工藝技術(shù)改造升級大做文章。
在興業(yè)銀行綠色金融支持下，三鋼集團以自有可交易排污權為抵押物，向興業(yè)銀行貸款3000萬(wàn)元，創(chuàng )新拓寬融資渠道，促進(jìn)三鋼集團加大污染治理力度，同時(shí)借助興業(yè)銀行為福建技改基金開(kāi)設的綠色通道，總投資13億元焦爐升級改造項目?jì)H用3小時(shí)便完成審查批復，助力推進(jìn)工藝裝備綠色改造升級，從源頭上減少污染物排放。廠(chǎng)區變景區，過(guò)去“傻大黑粗”“重污染”景象早已沒(méi)了蹤影，三鋼集團已蛻變?yōu)榫G色生態(tài)“新三鋼”。
打通中小企業(yè)融資“最后一公里”
一件服裝背后涉及紗線(xiàn)、面料、印染、設計等多個(gè)鏈條，一臺汽車(chē)的生產(chǎn)需要上萬(wàn)個(gè)零部件和整車(chē)企業(yè)等的密切配合，制造業(yè)供應鏈產(chǎn)業(yè)鏈環(huán)環(huán)相扣，一個(gè)環(huán)節阻滯，上下游企業(yè)都無(wú)法運轉。
新冠肺炎疫情之下供應鏈金融在推動(dòng)中小制造企業(yè)復工復產(chǎn)、保產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈穩定方面的作用更加凸顯。興業(yè)銀行將供應鏈金融作為重要突破口，發(fā)揮金融科技優(yōu)勢，不斷升級線(xiàn)上供應鏈金融服務(wù)，目前已建成涵蓋票據、信用證、應收賬款、保函等在內的線(xiàn)上供應鏈綜合服務(wù)平臺，有效帶動(dòng)產(chǎn)業(yè)鏈中小企業(yè)協(xié)同開(kāi)展疫情防控、復工復產(chǎn)復銷(xiāo)。
疫情大考下，智慧城市建設加快推進(jìn)，LED 顯示屏作為數據集合、顯示、交互的終端，將在智慧城市建設中將發(fā)揮重要作用。深圳市洲明科技股份有限公司作為一家LED應用產(chǎn)品和解決方案供應商，目前LED顯示屏市場(chǎng)份額全球前三，上下游涉及眾多中小企業(yè)。興業(yè)銀行 通過(guò)供應鏈賣(mài)方擔保買(mǎi)方融資業(yè)務(wù)，依托核心企業(yè)連帶保證，有效解決了供應鏈中小企業(yè)融資難問(wèn)題。截至4月末，該行已為洲明科技30余戶(hù)中小微企業(yè)客戶(hù)提供線(xiàn)上供應鏈融資服務(wù)。
服務(wù)中小制造企業(yè)是一項“技術(shù)活”，特別是商業(yè)銀行與中小制造企業(yè)信息不對稱(chēng)矛盾突出。為打破這一藩籬，興業(yè)銀行加快自身數字化轉型，推進(jìn)金融與科技的深度融合，并通過(guò)對接政務(wù)數據和第三方數據平臺，打通“信息孤島”，通過(guò)風(fēng)險分擔和大數據智能分析應用，驅動(dòng)服務(wù)模式變革和效率提升。
興業(yè)銀行負責建設和運營(yíng)的福建金服云平臺即是運用科技手段服務(wù)中小制造企業(yè)的創(chuàng )新嘗試。該平臺以政務(wù)數據為基礎、企業(yè)經(jīng)營(yíng)數據為核心、第三方數據為補充，突破銀企信息不對稱(chēng)瓶頸，形成金融數據資源中心，多元對接各類(lèi)金融機構，致力于為企業(yè)提供一站式全方位金融服務(wù)，現已對接工商、稅務(wù)、市場(chǎng)監管、信用懲戒、電力等4000多個(gè)數據指標。同時(shí)，通過(guò)大數據為中小企業(yè)精準評分、畫(huà)像，智能匹配融資需求與金融供給。截至目前，福建金服云平臺注冊企業(yè)2.5萬(wàn)家，發(fā)布融資需求超過(guò)250億元，解決融資需求90億元。
此外，興業(yè)銀行還上線(xiàn)自主研發(fā)的小微企業(yè)線(xiàn)上融資系統，推出“快易貸”“快押貸”兩大線(xiàn)上融資產(chǎn)品，借助金融大數據的匯聚應用和線(xiàn)上風(fēng)控評審，有效提高小微企業(yè)融資效率。
廣州市三志醫療科技有限公司就是興業(yè)銀行小微企業(yè)線(xiàn)上融資“快易貸”的受益者。該公司負責人表示，作為一家主營(yíng)醫療設備制造及批發(fā)零售的制造業(yè)小企業(yè)，找銀行貸款屢次碰壁，有了興業(yè)銀行“快易貸”，動(dòng)動(dòng)手指就可以申請銀行貸款了。
據興業(yè)銀行廣州分行工作人員介紹，該行通過(guò)對該企業(yè)以及企業(yè)主的數據信息進(jìn)行分析，符合小微企業(yè)線(xiàn)上融資“快易貸”模型標準通過(guò)線(xiàn)上風(fēng)控評審快速批貸放貸，半小時(shí)內完成，無(wú)需抵押純信用，最高可貸200萬(wàn)元，大大提高了中小制造企業(yè)融資效率。
通過(guò)實(shí)施差異化信貸政策，強化科技賦能構建金融服務(wù)新生態(tài)，建立健全“敢貸愿貸能貸”長(cháng)效機制，興業(yè)銀行為制造業(yè)中小企業(yè)轉型升級和穩定發(fā)展注入了強勁金融動(dòng)力。據統計，興業(yè)銀行普惠型小微企業(yè)貸款中，制造業(yè)占比超過(guò)30%，有力支撐該行完成普惠型小微企業(yè)貸款“兩增兩控”目標，2019年普惠型小微企業(yè)貸款客戶(hù)5.64萬(wàn)戶(hù)，貸款余額1260億元，同比分別增長(cháng)56.67%、37.01%。
