9月16日，興業(yè)銀行理財子公司興銀理財推出首只ESG理財產(chǎn)品——“興銀ESG美麗中國”，該產(chǎn)品面向興業(yè)銀行私人銀行客戶(hù)專(zhuān)屬發(fā)售，以引導企業(yè)主個(gè)人投資者主動(dòng)履行社會(huì )責任，共享可持續發(fā)展投資成果。至此，興銀理財成為國內首批推出ESG主題產(chǎn)品的銀行理財子公司之一。
“興銀ESG美麗中國”為固定收益類(lèi)定期開(kāi)放式凈值型產(chǎn)品，重點(diǎn)考慮環(huán)境（E）因素、社會(huì )（S）因素和公司治理（G）等方面的表現，通過(guò)ESG“標準篩選”“負面篩選”等多個(gè)策略，優(yōu)先選擇在ESG方面表現優(yōu)異的市場(chǎng)主體，同時(shí)規避在可持續發(fā)展責任、法律責任、內外部道德責任履行等方面表現不良的“黑名單”企業(yè)，為投資者主動(dòng)“掃雷”。
作為中國首家赤道銀行的理財子公司，興銀理財對“ESG美麗中國”基礎資產(chǎn)的篩選更為嚴苛，優(yōu)先選擇節能環(huán)保、清潔能源、綠色交通和綠色建筑等新興綠色產(chǎn)業(yè)，優(yōu)先選取經(jīng)過(guò)赤道原則評審的企業(yè)項下資產(chǎn)。在環(huán)境因素方面，重點(diǎn)考察企業(yè)資源利用效率、污染物及碳排放、綠色業(yè)務(wù)占比及轉型、環(huán)保信息披露等四個(gè)維度；在社會(huì )因素方面，重點(diǎn)考察企業(yè)員工管理、客戶(hù)滿(mǎn)意度、生產(chǎn)安全、社會(huì )公益支出等四個(gè)維度；在公司治理因素方面，則重點(diǎn)考察股權結構、大股東行為、管理層激勵機制、信息披露水平等四個(gè)維度。
據悉，“興銀ESG美麗中國”投資于固定收益類(lèi)的資產(chǎn)比例不低于產(chǎn)品總資產(chǎn)的80%。除銀行存款、債券回購、貨幣基金、同業(yè)存單等貨幣市場(chǎng)工具，以及國債、政策性金融債、央行票據、地方政府債等資產(chǎn)外，符合該公司ESG篩選標準的固定收益類(lèi)資產(chǎn)占比不低于50%。此外，一年定期開(kāi)放的產(chǎn)品期限設計，有利于管理人實(shí)施既定投資策略，同時(shí)引導投資者進(jìn)行中長(cháng)期投資。
“近年來(lái)，我們關(guān)注到了國內高凈值人群對綠色金融服務(wù)的需求和可持續投資的興趣日益增長(cháng)，此次與興銀理財攜手打造ESG理財產(chǎn)品，正是引導私行客戶(hù)將資金更多投向可持續發(fā)展領(lǐng)域，精準服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟，助推中國經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展的重要舉措。” 興業(yè)銀行私人銀行總經(jīng)理戴敘賢表示，該行將以標準化理財產(chǎn)品為媒介，推動(dòng)企業(yè)主投資人在日常公司運營(yíng)中，積極踐行ESG原則，增強企業(yè)自身的社會(huì )責任意識和可持續發(fā)展能力，為改善環(huán)境、社會(huì )和公司治理做出積極貢獻。
圍繞“成為中國企業(yè)家的主要財富管理銀行”這一愿景，興業(yè)銀行將逐步把ESG納入家族辦公室投資決策，為包括中小企業(yè)、私營(yíng)企業(yè)主在內的私行客戶(hù)提供從個(gè)人財富管理到企業(yè)公司治理，以及企業(yè)社會(huì )責任的履行等家族財富綜合金融服務(wù)方案，幫助其優(yōu)化提升公司治理能力。
ESG是“環(huán)境（Environmental）”、“社會(huì )（Social）”和“公司治理（Governance）”的簡(jiǎn)稱(chēng)，ESG理念起源于社會(huì )責任投資，2019年，聯(lián)合國環(huán)境規劃署正式發(fā)布《負責任銀行原則》，興業(yè)銀行成為首批簽署銀行，憑借在可持續金融實(shí)踐、公司治理、信息披露等方面的突出表現，全球最大指數公司明晟（MSCI）將興業(yè)銀行ESG評級調高至行業(yè)最高級別A級。
據了解，ESG投資策略已在歐美資產(chǎn)管理市場(chǎng)廣泛應用，被機構投資者視為一種降低風(fēng)險、提高收益的投資策略。研究顯示符合ESG評價(jià)標準的公司具有更高的資源利用效率和員工管理水平，具備更強的發(fā)展創(chuàng )新動(dòng)力和盈利能力，業(yè)績(jì)表現更為穩定，且具備更優(yōu)秀的風(fēng)險管理能力和更健全的內部控制制度，發(fā)生法律訴訟、違規處罰的概率更低，有助于投資者規避風(fēng)險。在相關(guān)政策制度、公司治理水平有待完善的新興市場(chǎng)國家，ESG對財務(wù)績(jì)效的影響更為顯著(zhù)。
