回顧2020年，興業(yè)銀行廈門(mén)分行堅持獨立思考，敬畏風(fēng)險，對資產(chǎn)性?xún)r(jià)比和超預期變量保持充分敏感，為客戶(hù)提供了理性有效的資產(chǎn)配置建議——在年初市場(chǎng)大跌之時(shí)建議逆勢布局權益市場(chǎng)，精選優(yōu)秀管理人緩慢建倉，并發(fā)布了基于不同財富規劃目標的交易型、配置型和長(cháng)期型定投策略，建議客戶(hù)通過(guò)定投方式參與權益市場(chǎng)投資；對于黃金，該行從2018年四季度1200美元下方起開(kāi)始推薦高配，三季度根據市場(chǎng)走向將其評級從“推薦”調降至“中性”；年中當權益資產(chǎn)風(fēng)險逐步累積時(shí)，該行提出加大“固收+”產(chǎn)品配置的建議，助力客戶(hù)從容應對資產(chǎn)波動(dòng)。同時(shí)，興業(yè)銀行手機銀行從人群社交化需求出發(fā)，深入了解客戶(hù)圈群需求，依托手機銀行App5.0創(chuàng )新推出“圈子”頻道，搭建起客戶(hù)與一線(xiàn)客戶(hù)經(jīng)理、客戶(hù)與專(zhuān)家、客戶(hù)群的線(xiàn)上溝通交流橋梁，讓金融服務(wù)更有細分更有“溫度”。

據介紹，客戶(hù)可以通過(guò)興業(yè)銀行手機銀行“圈子”向客戶(hù)經(jīng)理在線(xiàn)發(fā)送圖、文、音、視頻進(jìn)行咨詢(xún)，獲得專(zhuān)屬服務(wù)，而客戶(hù)經(jīng)理可以在線(xiàn)發(fā)送興業(yè)銀行金融產(chǎn)品及其他各類(lèi)服務(wù)信息，精準對接客戶(hù)需求，從而開(kāi)展更精準、更人性化的客戶(hù)服務(wù)。目前“圈子”頻道專(zhuān)屬理財經(jīng)理服務(wù)已覆蓋部分中高凈值客戶(hù)，未來(lái)會(huì )逐步擴大覆蓋面，屆時(shí)所有興業(yè)銀行客戶(hù)都可以在“圈子”首頁(yè)找到自己的專(zhuān)屬客戶(hù)經(jīng)理，享受理財顧問(wèn)一對一即時(shí)服務(wù)。

2021年是“十四五”開(kāi)局之年，在綜合的改革與開(kāi)放舉措、居民資產(chǎn)配置行為逐步改變等供需雙方因素的推動(dòng)下，中國資本市場(chǎng)正處于新的大發(fā)展階段，未來(lái)居民財富的創(chuàng )造將愈加依賴(lài)權益市場(chǎng)，他們建議看好優(yōu)質(zhì)權益資產(chǎn)的長(cháng)期投資價(jià)值；短周期視角來(lái)看，國內宏觀(guān)經(jīng)濟“前高后低”與全球錯位復蘇，貨幣政策穩字當頭不會(huì )太緊。海外疫情持續發(fā)酵，主要經(jīng)濟體貨幣政策維持寬松，多工具、高頻率相機抉擇的逆周期政策的應用也使得經(jīng)濟周期的邊界模糊，帶來(lái)了諸多不確定性。該行將充分評估各類(lèi)市場(chǎng)參與主體在同等信息維度基礎上的預期差，充分比較各類(lèi)策略的性?xún)r(jià)比，進(jìn)而制定合理有效的資產(chǎn)配置建議。