中國人民銀行發(fā)布《金融機構反洗錢(qián)和反恐怖融資監督管理辦法》
為進(jìn)一步完善反洗錢(qián)監管工作，提高反洗錢(qián)工作水平，中國人民銀行日前印發(fā)《金融機構反洗錢(qián)和反恐怖融資監督管理辦法》(中國人民銀行令〔2021〕第3號，以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》)，自2021年8月1日起施行。
《辦法》的發(fā)布實(shí)施是貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院關(guān)于完善反洗錢(qián)監管體制機制，提升我國反洗錢(qián)工作水平，有效防范金融風(fēng)險的重要舉措?！掇k法》遵循風(fēng)險為本監管原則，進(jìn)一步完善反洗錢(qián)監管措施，提升監管效率?！掇k法》強調基于對金融機構洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險評估情況，采取不同的反洗錢(qián)監管措施。
《辦法》進(jìn)一步明確了金融機構反洗錢(qián)內部控制和風(fēng)險管理要求。參照國際通行規則，要求金融機構應當開(kāi)展洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險自評估，并根據風(fēng)險狀況和經(jīng)營(yíng)規模建立內部控制制度和相應的風(fēng)險管理政策，進(jìn)一步明確金融機構反洗錢(qián)組織機構、人力資源保障、反洗錢(qián)信息系統、反洗錢(qián)審計機制等要求。為防范境外分支機構反洗錢(qián)監管風(fēng)險，明確金融機構對境外分支機構的管理要求。
《辦法》根據我國金融行業(yè)發(fā)展現狀，結合防范化解重大金融風(fēng)險的要求，完善了反洗錢(qián)義務(wù)主體范圍，將反洗錢(qián)有關(guān)規范性文件已明確的非銀行支付機構納入《辦法》適用范圍，增加網(wǎng)絡(luò )小額貸款公司、銀行理財子公司等反洗錢(qián)義務(wù)主體。
下一步，中國人民銀行將持續做好《辦法》的落地實(shí)施工作，督促金融機構不斷提高反洗錢(qián)工作水平，規范中國人民銀行及其分支機構反洗錢(qián)履職行為，切實(shí)做好我國洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險防控工作。(來(lái)源：中國人民銀行網(wǎng)站)
