目前，防范電信網(wǎng)絡(luò )詐騙行為的重點(diǎn)在于堵截借記卡虛假開(kāi)卡及受騙資金快速凍結止付機制。因此，建立一整套快速的應對機制，搶在犯罪分子之前將詐騙贓款實(shí)施凍結，便成為廈門(mén)興業(yè)銀行做好詐騙防范工作所要面對的重要課題。
針對老年客群，一些不法分子往往以投資理財、養老服務(wù)為名，以高回報、低風(fēng)險為誘餌，誘騙老年朋友進(jìn)行投資。近期，一名老年客戶(hù)由一名年經(jīng)人陪同到興業(yè)銀行廈門(mén)廈禾支行辦理轉賬，工作人員發(fā)現該客戶(hù)轉入的賬戶(hù)為北京某財富公司。經(jīng)詢(xún)問(wèn)，客戶(hù)對兩人關(guān)系含糊不清，但堅持要轉賬，工作人員立刻將該情況反應給110，及時(shí)制止
廈門(mén)興業(yè)銀行在此提醒，老年朋友在投資時(shí)要加強風(fēng)險意識，考慮相關(guān)企業(yè)承諾的高額回報是否合理，可以參照比對金融產(chǎn)品的回報率和銀行貸款利率，切勿陷入“天上掉餡餅”的陷阱。作為子女，應多關(guān)心、關(guān)愛(ài)父母，與父母保持溝通，幫助父母加強對風(fēng)險的認識。
據悉，為堵截電信網(wǎng)絡(luò )違法犯罪，廈門(mén)興業(yè)銀行從軟件、硬件方面開(kāi)展了大量基礎性的工作。在軟件建設方面，該行堅持將防范電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作寓于日常工作當中，通過(guò)采取普及金融安全知識、填寫(xiě)風(fēng)險告知單等方式，提醒辦理轉賬業(yè)務(wù)的客戶(hù)注意詐騙轉賬風(fēng)險。同時(shí)，該行加強臨柜業(yè)務(wù)管理、開(kāi)展人證識別培訓等方式，切實(shí)提高客戶(hù)和員工的安全意識。在硬件建設方面，該行通過(guò)總行對大數據的運用，建立了涉案資金快速凍結機制、借記卡開(kāi)卡異常開(kāi)卡警報、賬戶(hù)異常行為報告等。
