在網(wǎng)絡(luò )經(jīng)濟發(fā)達的當今社會(huì )，直播帶貨、直播打賞已成為一種常見(jiàn)的商業(yè)行為。然而“主播們在鏡頭前賣(mài)貨表演、無(wú)數人在線(xiàn)下追捧打賞”的行為背后，卻潛藏著(zhù)不被人關(guān)注的洗錢(qián)犯罪活動(dòng)，直播平臺打賞機制成為了不法分子轉移贓款的一種新渠道。接下來(lái)我們看個(gè)案例：
案例介紹:上海浦東新區檢察院在辦理一起集資詐騙案時(shí)發(fā)現，大量投資款通過(guò)直播打賞的方式流入了一個(gè)知名直播平臺。通過(guò)審計資金流向，一些短期內高頻次、大金額的打賞，引起了檢察部門(mén)的注意。在發(fā)現可能存在的洗錢(qián)犯罪線(xiàn)索后，浦東新區檢察院證實(shí)犯罪嫌疑人對上游犯罪的主觀(guān)明知程度及雙方勾兌洗錢(qián)的具體經(jīng)過(guò)，全面審查上游犯罪資金的流轉情況，證實(shí)集資詐騙款通過(guò)平臺主播李某等人回流集資詐騙嫌疑人的犯罪事實(shí)，涉案資金超過(guò)5000萬(wàn)元。經(jīng)過(guò)長(cháng)達兩年多的取證、固證，針對主播李某等4人主觀(guān)明知、資金客觀(guān)流向等方面終于形成了完整扎實(shí)的證據鎖鏈。最終，上海警方成功抓獲犯罪嫌疑人21名，搗毀一條寄生于網(wǎng)絡(luò )直播平臺、洗兌轉移非法集資等黑灰資金的新型洗錢(qián)犯罪產(chǎn)業(yè)鏈，涉案金額近1億元。
案例分析: 直播打賞資金“回流”為洗錢(qián)犯罪提供了溫床。在直播期間接受打賞的方式收取贓款，并通過(guò)提現、轉賬等方式洗兌打賞資金，以此為集資詐騙犯罪嫌疑人清洗和轉移贓款。這樣一來(lái)，集資詐騙犯罪嫌疑人在直播間里瘋狂打賞，再通過(guò)主播轉賬、匯款的方式“回流”到自己手中，從而洗白了贓款；而平臺主播從中掙到了流量和人氣?！?/p>
平安養老險廈門(mén)分公司溫馨提醒您：盡管"洗錢(qián)"方法看起來(lái)千變萬(wàn)化，但基本原理始終如一，犯罪分子試圖將"黑錢(qián)"合法化，主要利用的是我們的銀行卡、支付賬戶(hù)和二維碼等敏感個(gè)人信息。因此，一般大眾避免"洗錢(qián)"的關(guān)鍵在于妥善保護個(gè)人信息。請不要出于任何原因出租或借出您的身份證、銀行賬戶(hù)、支付賬戶(hù)、收款二維碼等。出租或借出可能不僅會(huì )幫助他人完成“洗錢(qián)”犯罪，還可能導致您被牽連成為金融犯罪的“替罪羊”，對您的銀行信譽(yù)和信用記錄造成損害。
