近些年，區塊鏈火了，蹭著(zhù)這股熱度，部分非法活動(dòng)似有卷土重來(lái)之勢。一些不法分子打著(zhù)“金融創(chuàng )新”“區塊鏈”的旗號,通過(guò)發(fā)行所謂“虛擬貨幣”“虛擬資產(chǎn)”“數字資產(chǎn)”等方式吸收資金，侵害公眾合法權益，甚至出現類(lèi)似“《關(guān)于防范代幣發(fā)行融資風(fēng)險的公告》已過(guò)時(shí)”等言論。此類(lèi)活動(dòng)并非真正基于區塊鏈技術(shù)，而是炒作區塊鏈概念行非法集資、傳銷(xiāo)、詐騙之實(shí)。

市民：“區塊鏈”到底是什么呢？

金安：區塊鏈是一種新型的計算機技術(shù)應用模式。通俗地說(shuō)，區塊鏈就是一個(gè)分布式的數字賬本，能夠記載所有的交易記錄。每一個(gè)區塊就像一個(gè)硬盤(pán)，把信息全部保存下來(lái)，再通過(guò)密碼學(xué)技術(shù)進(jìn)行加密，保證被保存的信息就無(wú)法被篡改。

市民：怎樣辨別利用區塊鏈概念行非法集資之實(shí)呢？

金安：利用區塊鏈概念行非法集資有以下幾點(diǎn)行為特征：

1.網(wǎng)絡(luò )化、跨境化明顯

依托互聯(lián)網(wǎng)、聊天工具進(jìn)行交易，利用網(wǎng)上支付工具收支資金，風(fēng)險波及范圍廣、擴散速度快。一些不法分子通過(guò)租用境外服務(wù)器搭建網(wǎng)站，實(shí)質(zhì)面向境內居民開(kāi)展活動(dòng)，并遠程控制實(shí)施違法活動(dòng)。一些個(gè)人在聊天工具群組中聲稱(chēng)獲得了境外優(yōu)質(zhì)區塊鏈項目投資額度，可以代為投資，極可能是詐騙活動(dòng)。這些不法活動(dòng)資金多流向境外，監管和追蹤難度很大。

2.欺騙性、誘惑性、隱蔽性較強

利用熱點(diǎn)概念進(jìn)行炒作，編造名目繁多的“高大上”理論，有的還利用名人“站臺”宣傳，以空投“糖果”等為誘惑，宣稱(chēng)“幣值只漲不跌”“投資周期短、收益高、風(fēng)險低”，具有較強蠱惑性。實(shí)際操作中，不法分子通過(guò)幕后操縱所謂虛擬貨幣價(jià)格走勢、設置獲利和提現門(mén)檻等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子還以ICO、IFO、IEO等花樣翻新的名目發(fā)行代幣，或打著(zhù)共享經(jīng)濟的旗號以IMO方式進(jìn)行虛擬貨幣炒作，具有較強的隱蔽性和迷惑性。

3.存在多種違法風(fēng)險

不法分子通過(guò)公開(kāi)宣傳，以“靜態(tài)收益”（炒幣升值獲利）和“動(dòng)態(tài)收益”（發(fā)展下線(xiàn)獲利）為誘餌，吸引公眾投入資金，并利誘投資人發(fā)展人員加入，不斷擴充資金池，具有非法集資、傳銷(xiāo)、詐騙等違法行為特征。

市民：如何防范假借區塊鏈名義進(jìn)行非法集資？

金安：首先，區塊鏈，虛擬貨幣，它是一種技術(shù)手段。其次，和世界上絕大多數國家一樣，我國目前不承認虛擬貨幣的法定地位，任何從事代幣發(fā)行融資行為均屬非法。再次，目前我國任何交易平臺都不得從事法定貨幣與代幣或“虛擬貨幣”相互之間的兌換業(yè)務(wù)，不得買(mǎi)賣(mài)代幣或“虛擬貨幣”，不得為代幣或“虛擬貨幣”提供定價(jià)、信息中介等服務(wù)。因此，投資者要增強風(fēng)險防范意識，謹防上當受騙，識別出假借區塊鏈名義進(jìn)行的非法集資活動(dòng)，不給其提供生存土壤。