家人們！今兒咱不聊養生，不催婚，不催生，專(zhuān)聊錢(qián)袋子里的那點(diǎn)“事”——如何防住那些惦記你養老錢(qián)、血汗錢(qián)的“金融影帝影后”們！他們套路深似海，演技賽影帝，真的是防不勝防！
這不，僅最近兩月，平安銀行就成功防范多起金融詐騙——有“溫情”面紗下的養老詐騙、“輕松”兼職背后的幫助信息網(wǎng)絡(luò )犯罪活動(dòng)，還有科技光環(huán)中的數字藏品騙局……幫一位位客戶(hù)成功守住了錢(qián)袋子。
顯而易見(jiàn)的是，非法金融活動(dòng)疊加互聯(lián)網(wǎng)，詐騙手段是越來(lái)越“花”了，且專(zhuān)門(mén)針對各類(lèi)群體的“軟肋”實(shí)施犯罪，讓人防不勝防。
本月正值防范非法金融活動(dòng)宣傳月，讓我們和平安銀行一起看看這些案例，共同用實(shí)際行動(dòng)踐行金融安全，守好我們的“錢(qián)袋子”，護好我們的幸福家。
套路一：老年人免費旅游+體檢？實(shí)為“圍獵”養老錢(qián)！
最近江湖上飄來(lái)一股“香風(fēng)”——“免費豪華旅游包吃住，高級體檢送關(guān)懷！”聽(tīng)起來(lái)是不是比廣場(chǎng)舞領(lǐng)隊發(fā)紅包還誘人？
“我這幾天在外地旅游，需要買(mǎi)東西，你能不能幫我看看我的卡現在能轉多少錢(qián)？”一天，平安銀行蘭州分行營(yíng)業(yè)部的一小伙，突然接到客戶(hù)李大叔（化名）的來(lái)電。
敏銳的銀行小伙頓感警覺(jué)，深入溝通后，了解到李大叔此次外出旅行是由某保健公司免費組織，該公司還帶他們做了免費體檢。
然而李大叔在拿到檢查報告后，卻發(fā)現往常健康的身體出現了問(wèn)題。心急之下，李大叔決定購買(mǎi)公司的保健產(chǎn)品，涉及金額達50萬(wàn)元?？紤]到李大叔的年齡和涉及金額較大，小伙第一時(shí)間聯(lián)系了他女兒。他女兒表示，李大叔并沒(méi)有事先告知自己去旅游了。
于是，女兒迅速出發(fā)前往李大叔旅行所在地，并帶他去正規醫院做了全面體檢，發(fā)現他身體狀況一切良好，并沒(méi)有保健公司體檢時(shí)所說(shuō)的健康問(wèn)題。這時(shí)李大叔才醒悟，自己可能遇到了詐騙。健康猶如人生“大廈”的“承重墻”。正因為其重要，就有人試圖撥動(dòng)這條“敏感神經(jīng)”，用以牟利。
平安銀行溫馨提示：當保健公司比兒女還關(guān)心你的身體健康，為你提供免費旅游、權威體檢……先別忙著(zhù)感動(dòng)，可能是騙子正盯著(zhù)你的養老錢(qián)！體檢請走正規醫院，切勿相信路邊陌生人的“熱心推銷(xiāo)”！
套路二：幫還信用卡？你的銀行卡成“洗錢(qián)流水線(xiàn)”
受騙的不光是老年群體，針對年輕群體的陷阱也不少。例如，有那么一種兼職，高薪又輕松，但你可能被騙了！
最近，平安銀行東莞大朗支行就遇到了這樣的事情。網(wǎng)點(diǎn)內，兩名年輕人提著(zhù)大袋現金，稱(chēng)要給別人信用卡還錢(qián)。然而在詢(xún)問(wèn)后，兩人竟然連對方姓名都說(shuō)不清。
耐心勸導下，二人坦承在某平臺看到簡(jiǎn)單又高薪的兼職廣告：僅需“幫忙還信用卡”即可。經(jīng)驗豐富的平安銀行柜員立即警覺(jué)，懷疑客戶(hù)遇到了幫助信息網(wǎng)絡(luò )犯罪活動(dòng)的詐騙陷阱。
隨后，民警也很快趕到現場(chǎng)，向客戶(hù)分析了此類(lèi)騙局的套路：詐騙分子會(huì )先讓受害人小額投入，給予本金和酬勞，取得信任后再誘導其加大投入，最后以各種借口拒不支付本金和傭金，或切斷聯(lián)系。
平安銀行溫馨提示：凡是“高薪”“輕松”的兼職，一定要三思而后行。為啥對方不找自己家人朋友幫忙？賺錢(qián)的好事，憑啥輪到素不相識的你？對方為何連還款人都說(shuō)不清楚？增強反詐意識，別讓“賺小錢(qián)”的僥幸，釀成“背大鍋”的悲??！
套路三：數字藏品、未來(lái)風(fēng)口？小心被“割韭菜”！
平安銀行昆明官渡支行，張女士（化名）夫妻倆準備辦理轉賬業(yè)務(wù)，聲稱(chēng)要轉27萬(wàn)元保證金至某公司。
當工作人員詢(xún)問(wèn)其用途時(shí)，張女士夫妻倆含糊其辭、態(tài)度強硬，表示前期一直在該公司投資，強烈要求轉賬?？蛻?hù)的反應立即引起工作人員警覺(jué)，并向內控主任匯報。內控主任知曉后，第一時(shí)間向客戶(hù)了解是否認識對方，資金轉出后具體是進(jìn)行什么投資，客戶(hù)張女士情緒焦躁急切，表示自己不清楚，可以問(wèn)自己丈夫，經(jīng)與其丈夫進(jìn)一步溝通，二人對實(shí)際投資產(chǎn)品不清楚，反復強調就是保證金，前期其丈夫與該公司的交易均為小額交易，最后內控主任讓客戶(hù)詢(xún)問(wèn)所謂的客戶(hù)經(jīng)理才得知投資的可能是數字藏品或者虛擬錢(qián)幣。
同時(shí)，工作人員發(fā)現夫婦倆購買(mǎi)投資產(chǎn)品的平臺大有問(wèn)題：查詢(xún)不到該平臺的相關(guān)信息。
內控主任覺(jué)得不對勁，當即聯(lián)系了警方。民警到達現場(chǎng)后，初步判斷張女士夫妻倆遭遇了非法集資詐騙，且其轉賬對象的賬戶(hù)已被列入管控。最終，通過(guò)銀警協(xié)同勸導，工作人員現場(chǎng)解析同類(lèi)詐騙手法，客戶(hù)恍然大悟，意識到自己已陷入騙局，放棄了轉賬，成功避免了27萬(wàn)元的損失。
平安銀行溫馨提示：小心套著(zhù)“未來(lái)風(fēng)口”外殼的“韭菜鐮刀”。他們先是用“高大上”的科技概念包裝一番，再用小額返利騙取你的信任，最終步步升級，誘導你掏空錢(qián)包。真正的投資講邏輯、看資質(zhì)，但凡說(shuō)不清資金流向、拿“概念”唬人的，都是詐騙，千萬(wàn)別上當！ 家人們，金融江湖險惡，但咱有智慧傍身！免費福利、輕松暴利、前沿投資概念……騙子套路再多，也架不住咱們心態(tài)穩、腦子清、錢(qián)包捂得緊！平安銀行以案示警，請大家把這篇文章轉給相親相愛(ài)一家人群里，讓咱爸媽、七大姑八大姨都變成“反詐達人”，一起守護好咱辛苦攢下的每一分錢(qián)！錢(qián)包鼓鼓，笑容滿(mǎn)滿(mǎn)，氣死騙子沒(méi)商量！
