備受廣大股民關(guān)注的北京證券交易所（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“北交所”）將于11月15日正式開(kāi)市。
作為國內資本市場(chǎng)服務(wù)中小企業(yè)的主陣地，北交所將為廣大投資者提供優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)早中期成長(cháng)階段的投資機會(huì )，可以讓更多的投資者真正分享到優(yōu)質(zhì)中小企業(yè)快速成長(cháng)壯大的紅利。特別是北交所的資金準入門(mén)檻降至50萬(wàn)元后，合格投資者數量大幅提升。
那么，進(jìn)入北交所進(jìn)行“掘金”需滿(mǎn)足哪些條件？投資者該如何開(kāi)戶(hù)？澎湃新聞（www.thepaper.cn）記者梳理了通過(guò)網(wǎng)上APP進(jìn)行北交所開(kāi)戶(hù)所需進(jìn)行的8個(gè)步驟，以及需投資者需滿(mǎn)足的7個(gè)條件。
非現場(chǎng)開(kāi)戶(hù)需滿(mǎn)足七個(gè)條件
準備工作方面，投資者開(kāi)戶(hù)前首先需明確自身是否符合北交所的開(kāi)戶(hù)資質(zhì)。具體而言，綜合各大券商APP看，主要需滿(mǎn)足7個(gè)條件：
一是年齡小于70周歲，即符合“18歲≤年齡＜70歲”這一范圍。
二是身份證處于有效期內。
三是基本信息完整。如職業(yè)類(lèi)型、學(xué)歷、手機號碼、家庭住址、郵編、年收入、不良誠信記錄等。
四是風(fēng)險測評未過(guò)期。
五是證券交易經(jīng)驗在24個(gè)月以上。
六是前20個(gè)交易日證券賬戶(hù)和資金賬戶(hù)內的資產(chǎn)日均不低于人民幣50萬(wàn)元。其中，不包括投資者通過(guò)融資融券融入的證券和資金。
七是資產(chǎn)未發(fā)生異常變動(dòng)。具體而言，需滿(mǎn)足未同時(shí)出現兩方面情形：
一方面，是以北交所合格投資者權限開(kāi)通日為T(mén)日，辦理業(yè)務(wù)前在T-20日至T-1日期間有一筆大于或等于人民幣50萬(wàn)元的資金進(jìn)入證券賬戶(hù)及資金賬號內。
另一方面，是以北交所合格投資者權限開(kāi)通日為T(mén)日，在T-60日至T-21日期間證券賬戶(hù)及資金賬號內日終資產(chǎn)大于或等于人民幣50萬(wàn)元的交易日少于5天。
北交所開(kāi)戶(hù)“八步走”
在開(kāi)戶(hù)流程上，北交所網(wǎng)上開(kāi)戶(hù)步驟主要有8個(gè)：
一是進(jìn)入開(kāi)戶(hù)欄目，進(jìn)行校驗身份證、基本信息、風(fēng)險測評等內容。
據記者觀(guān)察，目前各大券商APP中，開(kāi)通新三板北交所權限的端口，基本都在首頁(yè)的醒目位置。
二是檢查開(kāi)通北交所權限的條件是否滿(mǎn)足，如交易經(jīng)驗等，APP可進(jìn)行自動(dòng)監測。
三是賬戶(hù)選擇，滿(mǎn)足開(kāi)通條件的投資者，進(jìn)入下一步后可以選擇需要開(kāi)通北交所交易權限的賬戶(hù)。
四是進(jìn)行資產(chǎn)變動(dòng)檢測，即未出現辦理業(yè)務(wù)前在T-20日至T-1日期間有一筆大于或等于人民幣50萬(wàn)元的資金進(jìn)入證券賬戶(hù)及資金賬號內，以及在T-60日至T-21日期間證券賬戶(hù)及資金賬號內日終資產(chǎn)大于或等于人民幣50萬(wàn)元的交易日少于5天等兩種情形。
五是進(jìn)行適當性評估匹配。
北交所合格投資者權限的風(fēng)險等級為中高風(fēng)險，投資品種為權益類(lèi)，投資期限為短期。對于評估結果滿(mǎn)足風(fēng)險等級、投資品種、投資期限準入要求的投資者，需簽署適當性確認匹配書(shū)。
不滿(mǎn)足三要素匹配的投資者，需簽署適當性不匹配警示書(shū)和確認函。
六是知識測評。進(jìn)入北交所合格投資者知識測評，如果測評結果大于或等于80分，則測評通過(guò)，小于80分則無(wú)法繼續辦理。
需要投資者注意的是，知識測評次數為每日3次，超過(guò)3次則需要到下一個(gè)交易日繼續辦理。
七是身份驗證，進(jìn)行協(xié)議簽署、身份證上傳和視頻見(jiàn)證。
一般情況下而言，各大券商APP內可辦理北交所交易權限開(kāi)通的時(shí)間，為交易日的上午9時(shí)至下午3時(shí)30分。
（記者：田忠方 來(lái)源：澎湃新聞）
