17日，人民銀行福州中心支行舉行新聞發(fā)布會(huì )，介紹2022年三季度福建省金融運行情況。
2022年以來(lái)，人民銀行福州中心支行、國家外匯管理局福建省分局認真貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院決策部署，全力推動(dòng)人民銀行、國家外匯管理局和福建省委、省政府出臺的相關(guān)政策落實(shí)落細，持續加大對實(shí)體經(jīng)濟支持力度，精準對接市場(chǎng)主體需求，不斷提高金融服務(wù)水平，為實(shí)體經(jīng)濟提質(zhì)增效提供強勁金融動(dòng)能。
保持存貸款總量平穩增長(cháng)，持續提升信貸資產(chǎn)質(zhì)量
10月末，本外幣各項貸款余額7.42萬(wàn)億元，同比增長(cháng)11.5%，增速居全國第12位，比全國平均增速高1個(gè)百分點(diǎn)，1至10月增加6335.73億元；本外幣各項存款余額7.2萬(wàn)億元，同比增長(cháng)16.8%，增速居全國第2位，比全國平均增速高6.4個(gè)百分點(diǎn)，1至10月增加9854.93億元，同比多增4646.05億元；全省企業(yè)不良貸款率為1.17%，比上年同期低0.02個(gè)百分點(diǎn)，其中小微型企業(yè)不良貸款率為0.81%，比上年同期低0.33個(gè)百分點(diǎn)。
強化對國民經(jīng)濟重點(diǎn)領(lǐng)域、薄弱環(huán)節和受疫情影響行業(yè)的支持，提振市場(chǎng)主體發(fā)展信心
一是充分發(fā)揮結構性貨幣政策工具精準滴灌作用，切實(shí)降低實(shí)體經(jīng)濟融資成本。深入推進(jìn)“再貸款再貼現+”多維模式，加大央行低成本資金對小微企業(yè)、鄉村振興、綠色發(fā)展、科技創(chuàng )新等領(lǐng)域的支持力度。1至10月，全省累計發(fā)放支農支小再貸款、辦理再貼現1165.27億元，同比增長(cháng)16.6%。今年以來(lái)，人民銀行先后創(chuàng )新推出了一系列結構性貨幣政策工具，截至目前，運用碳減排支持工具、支持煤炭清潔高效利用再貸款、科技創(chuàng )新再貸款、交通物流再貸款等工具，引導金融機構發(fā)放相關(guān)領(lǐng)域貸款566.5億元。在總量合理增長(cháng)、結構不斷優(yōu)化的同時(shí)，通過(guò)推動(dòng)貸款利率和企業(yè)發(fā)債利率下降、實(shí)施延期還本付息政策等，為實(shí)體經(jīng)濟節約融資成本約205.4億元。1至10月，全省人民幣貸款加權平均利率4.85%，同比下降37個(gè)基點(diǎn)；其中，企業(yè)貸款利率、普惠小微貸款利率分別為3.96%、4.74%，同比分別下降37個(gè)、34個(gè)基點(diǎn)，均處于有統計以來(lái)的歷史最低水平。此外，積極推動(dòng)企業(yè)通過(guò)銀行間市場(chǎng)發(fā)債降低融資成本。1至10月，全省共84家企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具357期、金額2446.7億元，位居全國第8位，加權平均利率2.86%。
二是集成用好“政策包”和“工具箱”，推動(dòng)政策紅利盡快轉化為發(fā)展實(shí)效。
落實(shí)好政策性開(kāi)發(fā)性金融工具和設備更新改造再貸款政策，有力推動(dòng)基礎設施、制造業(yè)等重點(diǎn)領(lǐng)域信貸投放。截至10月末，政策性開(kāi)發(fā)性金融工具累計支持全省105個(gè)項目補充資本金，發(fā)放基礎設施投資基金211.2億元。6月以來(lái)，通過(guò)投貸聯(lián)動(dòng)機制累計撬動(dòng)省內金融機構發(fā)放配套貸款46.6億元。自國慶期間首筆設備更新改造專(zhuān)項貸款投放后，已有35個(gè)項目簽署貸款合同、金額85.11億元；其中，22個(gè)項目實(shí)現專(zhuān)項貸款落地投放、金額26.83億元，分別投向教育、醫療、新型基礎設施等領(lǐng)域，貼息后企業(yè)平均付息率僅0.01%，預計將為市場(chǎng)主體減少利息支出2億元以上。
用好用足各項普惠小微政策，“真金白銀”助力市場(chǎng)主體紓困解難。前三季度，累計運用普惠小微貸款支持工具為地方法人金融機構提供激勵資金13.3億元，撬動(dòng)全省普惠小微貸款增加758億元。聯(lián)合福建省財政廳等部門(mén)繼續推出第五至八期、合計500億元紓困貸款，采用“政銀擔企”四方合作模式，解決中小微企業(yè)“燃眉之急”。截至10月末，第五至七期紓困貸已投放完畢、金額328.90億元，支持1.3萬(wàn)家企業(yè)，加權平均利率3.13%，低于全省普惠小微貸款利率1.62個(gè)百分點(diǎn)；第八期紓困貸正加快實(shí)施，對受疫情影響較大的福州市單列50億元的額度，優(yōu)先支持中小微企業(yè)信用貸和首貸。此外，人民銀行福州中心支行還將嚴格貫徹落實(shí)好新出臺的普惠小微貸款階段性減息政策，進(jìn)一步加大小微企業(yè)貸款延期還本付息支持力度，對金融機構在2022年第四季度對存續、新發(fā)放或到期（含延期）的普惠小微貸款在原貸款合同年化利率基礎上減息1個(gè)百分點(diǎn)的，以利率互換方式給予激勵資金支持；對四季度到期的小微企業(yè)貸款，鼓勵金融機構按市場(chǎng)化、法治化原則實(shí)施延期還本付息，最長(cháng)可延至2023年6月30日。
加強貨幣政策與財政、產(chǎn)業(yè)政策協(xié)調聯(lián)動(dòng)，加快投放福建特色政策性?xún)?yōu)惠貸款。聯(lián)合福建省財政廳、地方金融監管局等部門(mén)專(zhuān)項設立規模10億元的中小微企業(yè)融資風(fēng)險資金池，精準扶持抵質(zhì)押不足的企業(yè)，與福建省工信廳、科技廳、農業(yè)農村廳、文旅廳等部門(mén)的產(chǎn)業(yè)政策相配合，持續實(shí)施企業(yè)技改貸、制造業(yè)小微貼息貸、科技貸、鄉村振興貸、文旅專(zhuān)項貸、紡織鞋服貸等優(yōu)惠利率貸款。截至10月末，累計投放福建特色政策性?xún)?yōu)惠利率貸款1154.29億元、惠及2.6萬(wàn)家企業(yè)。
三是扎實(shí)推進(jìn)“一縣一品 貸動(dòng)‘閩’生”專(zhuān)項行動(dòng)，支持縣域經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。推動(dòng)金融機構創(chuàng )新金融產(chǎn)品和服務(wù)，提升金融供給和縣域經(jīng)濟發(fā)展需求的契合度。目前專(zhuān)項行動(dòng)已覆蓋制造業(yè)與科技創(chuàng )新、海洋經(jīng)濟、林業(yè)經(jīng)濟、閩臺合作等實(shí)體經(jīng)濟重點(diǎn)領(lǐng)域和福建經(jīng)濟特色板塊。截至10月末，全省62個(gè)專(zhuān)項行動(dòng)項目貸款余額合計2500.95億元，環(huán)比增加32.64億元，比年初增加639.87億元；加權平均利率4.65%，比專(zhuān)項行動(dòng)啟動(dòng)時(shí)降低64個(gè)基點(diǎn)。目前，專(zhuān)項行動(dòng)已入選福建省優(yōu)化營(yíng)商環(huán)境工作推進(jìn)小組辦公室評選的典型經(jīng)驗做法。
聚焦外貿外資保穩提質(zhì)，深化外匯領(lǐng)域改革開(kāi)放，助力福建涉外經(jīng)濟平穩健康運行
一是服務(wù)外貿企業(yè)經(jīng)營(yíng)降本增效，推動(dòng)實(shí)現高水平對外開(kāi)放。推動(dòng)優(yōu)質(zhì)企業(yè)貿易外匯收支便利化試點(diǎn)持續擴容，支持審慎合規的銀行在單證審核、特殊退匯、對外付匯信息核驗等方面，為優(yōu)質(zhì)企業(yè)提供更加便利的結算服務(wù)，節省企業(yè)“腳底成本”。共23家銀行、159家企業(yè)納入試點(diǎn)范圍，累計辦理便利化業(yè)務(wù)2.4萬(wàn)筆、金額190.3億美元。聚焦跨境電商、市場(chǎng)采購等貿易新業(yè)態(tài)“小額、海量、電子化”的交易特點(diǎn)，積極支持貿易新業(yè)態(tài)發(fā)展，充分釋放市場(chǎng)活力與創(chuàng )造力，支持外貿企業(yè)“走出去”。1至10月全省新型離岸貿易、跨境電商收支142.7億美元，同比增長(cháng)35.6%；市場(chǎng)采購出口82.2億美元，同比增長(cháng)9%。
二是運用區塊鏈技術(shù)搭建跨境金融服務(wù)平臺，有效提升跨境貿易融資效能。持續推出多種應用場(chǎng)景，提供豐富的跨境信用信息，提升中小微企業(yè)融資效率和成功率。如，泉州晉江某進(jìn)出口貿易公司訂單金額小、交易頻繁，融資需求較為迫切。銀行通過(guò)跨境平臺對該公司進(jìn)行貿易背景真實(shí)性電子核驗，減少重復遞交、打印材料、手工核對等工作，大大節省盡調、申請、審批、放款等環(huán)節的時(shí)間，同時(shí)降低重復融資風(fēng)險。目前，銀行累計為該公司辦理216筆、共計1.78億元出口貿易融資業(yè)務(wù)。1至10月，全省銀行通過(guò)跨境金融服務(wù)平臺為304家企業(yè)辦理出口貿易融資19.6億美元。其中，三季度出口信保保單融資業(yè)務(wù)大幅攀升，發(fā)放保單融資月均117筆、2932萬(wàn)美元，同比分別增長(cháng)1.7倍、1.6倍。鼓勵和支持金融機構應用該平臺提供的企業(yè)跨境信用信息賦能企業(yè)增信，并創(chuàng )新專(zhuān)項融資產(chǎn)品，目前已為65家小微企業(yè)辦理融資逾1億元人民幣，有效緩解疫情期間企業(yè)經(jīng)營(yíng)能力弱化與資金需求增長(cháng)的矛盾。
三是優(yōu)化匯率風(fēng)險管理服務(wù)，扎實(shí)引導市場(chǎng)主體樹(shù)立匯率風(fēng)險中性理念。針對近期人民幣匯率波動(dòng)較大的市場(chǎng)環(huán)境，指導銀行機構持續引導企業(yè)堅持匯率風(fēng)險中性理念，重點(diǎn)幫助中小微企業(yè)提升匯率風(fēng)險管理能力，企業(yè)匯率避險意識和參與度不斷提升。1至10月，面向萬(wàn)余家企業(yè)開(kāi)展匯率避險輔導，推動(dòng)2244家企業(yè)辦理外匯衍生業(yè)務(wù)，其中首辦戶(hù)占比60%，并為辦理衍生產(chǎn)品的中小微企業(yè)減免手續費4.5億元人民幣；外匯衍生產(chǎn)品簽約607.3億美元，同比增長(cháng)14%，簽約口徑的外匯套保率為25.6%,較上年末提升3個(gè)百分點(diǎn)。（東南網(wǎng) 記者 林先昌）
