一個(gè)“標會(huì )”騙了132人

　　檢察院提醒：拒絕高息誘惑 遠離非法集資

　　臺海網(wǎng)6月30日訊 據泉州晚報報道    你要賺本息，其實(shí)人家連你的本金都要“吃掉”。辛辛苦苦賺的血汗錢(qián)，只因入了“會(huì )”，就沒(méi)了。昨日，泉州市洛江區檢察院公布一起非法集資案，132人受騙入了“標會(huì )”，涉案金額300多萬(wàn)元。

　　案件 2年非法集資300多萬(wàn)元

　　這起案件由洛江檢察院提起公訴。

　　據悉，2012年10月份至2014年10月份，被告人林某甲利用組織民間“標會(huì )”形式，采用假冒會(huì )員“杜杰”“杜山”等“會(huì )腳”標走會(huì )款的詐騙手段，先后誘使林某乙、林某丁等132名群眾“入會(huì )”，集資詐騙金額達337.7萬(wàn)元。

　　案發(fā)后，該院以被告人林某甲涉嫌集資詐騙罪提起公訴。經(jīng)審理，洛江區法院以集資詐騙罪一審判處林某甲有期徒刑12年，沒(méi)收個(gè)人部分財產(chǎn)30萬(wàn)元。

　　無(wú)獨有偶，此前石獅法院也審理了一起類(lèi)似的案件。

　　蔡某煌在2005年至2015年間，在石獅市的家中，違反國家規定從事民間“標會(huì )”活動(dòng)，以高額利息為誘餌，組織當地群眾“入會(huì )”，非法吸收“入會(huì )款”。其中，2012年至2015年，共非法吸收39名群眾的“入會(huì )款”340萬(wàn)余元，截至2015年12月“標會(huì )”倒閉，尚有208萬(wàn)余元未能歸還。法院最終判處蔡某煌有期徒刑三年二個(gè)月。

　　記者了解到，以“標會(huì )”的幌子，實(shí)施詐騙的案件并不少見(jiàn)，一些不明就里的群眾紛紛“入會(huì )”，到頭來(lái)往往血本無(wú)歸。

　　揭秘 管理不規范專(zhuān)坑熟人

　　那么，什么是“標會(huì )”呢？

　　檢察官介紹，這種民間“互助會(huì )”俗稱(chēng)“標會(huì )”，“標會(huì )”的發(fā)起組織者稱(chēng)為“會(huì )頭”，普通會(huì )員稱(chēng)為“會(huì )腳”。“標會(huì )”的組織過(guò)程是，“會(huì )頭”把“會(huì )腳”召集到一起，約定“標會(huì )”的本金規模和按期舉行時(shí)間，每次各繳一定數量的“會(huì )款”，輪流交由一個(gè)人使用。“會(huì )頭”優(yōu)先無(wú)償使用第一次會(huì )款，以后依不同方式確定次序，輪流交“會(huì )腳”使用，每個(gè)“會(huì )腳”都中標后完成一個(gè)周期。

　　然而，這種“標會(huì )”往往存在資金安全隱患。“會(huì )頭”一旦以追求高額利潤為目的，很容易落入陷阱，就像推倒了的多米諾骨牌一樣一個(gè)接一個(gè)轟然倒塌。我國法律并未明確民間“標會(huì )”的合法地位，缺乏具體法律約束的“標會(huì )”如果產(chǎn)生糾紛，受害人無(wú)法得到完全的保護。

　　透過(guò)相關(guān)案件可以看到，這種“標會(huì )”管理極不規范。“標會(huì )”主要是基于熟人之間的借貸，認為彼此相互了解，可以掌握借款人真實(shí)的情況，所以很多“標會(huì )”沒(méi)有對借款人進(jìn)行相關(guān)的審核，更沒(méi)有配置風(fēng)控審核、標準的催收團隊、擔保機制、風(fēng)險保證金等保障機制，無(wú)法有效應對風(fēng)險。一些不法分子借不到錢(qián)就會(huì )放出風(fēng)聲，吹噓自己做大的投資項目，騙取信任，煽動(dòng)群眾組會(huì )。通常不法分子自己“組會(huì )”，也“參會(huì )”，“參會(huì )”時(shí)往往通過(guò)“一會(huì )”參加多個(gè)“會(huì )腳”，連續高額競標得款的方式進(jìn)行“吃會(huì )”，然后卷款而逃，其他“會(huì )腳”損失慘重，實(shí)際上已成為非法集資行為。

　　提醒 可能涉及兩種犯罪

　　檢察官介紹，“標會(huì )”可能涉及的犯罪主要有以下兩種：

　　一是非法吸收公眾存款罪?！缎谭ā芬幎?，非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金；數額巨大或者有其他嚴重情節的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金。

　　單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照前款的規定處罰。

　　二是集資詐騙罪?！缎谭ā芬幎?，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額較大的，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處2萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下罰金：數額巨大或者有其他嚴重情節的，處5年以上10年以下有期徒刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金；數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的，處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰金或者沒(méi)收財產(chǎn)。

　　檢察官提醒，天上不會(huì )掉餡餅，一夜暴富是陷阱。拒絕“標會(huì )”高利誘惑，遠離非法集資。