金某利用其實(shí)際控制的某貿易有限公司及關(guān)聯(lián)公司，借“養老旅游”之名，吸引老年人參加公司組織的旅游、聚餐活動(dòng)，通過(guò)精心篩選目標群體、建立客戶(hù)池、分層設計消費政策等方式，陸續推銷(xiāo)養殖類(lèi)、旅游類(lèi)、醫養類(lèi)、股權類(lèi)、合伙人項目類(lèi)等300余種理財產(chǎn)品。經(jīng)初步查明，金某共向全國20余萬(wàn)名集資參與人非法吸收資金100億余元。

  最高檢8月7日通報辦理養老領(lǐng)域非法集資案件有關(guān)情況時(shí)提到的這起案件，揭示出當前養老領(lǐng)域非法集資手法多樣、迷惑性強等突出特征。通報顯示，有的不法分子利用老年人不了解“區塊鏈”、股權投資、私募等概念，打著(zhù)“投資贈送養老服務(wù)”的旗號實(shí)施非法集資；有的以貼近老年人日常生活的旅游、養生、家政等服務(wù)為噱頭，私設資金池非法集資；有的甚至針對不同老年人精準“畫(huà)像”，分類(lèi)設計非法集資模式，引誘老年人入局。

  有的不法分子瞄準老年人的養老需求，將高風(fēng)險理財項目等包裝成安全可靠且能獲取高息的投資項目，誘騙老年人辦理個(gè)人房產(chǎn)抵押并將抵押款用于項目投資；“爆雷”后，抵押房產(chǎn)被處置變現，導致老年人不僅拿不到高息，反而陷入無(wú)家可歸、背負巨債的境地。

  檢察機關(guān)辦案發(fā)現，養老領(lǐng)域非法集資案件追贓挽損難度較大。該類(lèi)案件中，不法分子往往將吸收的資金用于個(gè)人揮霍，或者填補投資虧空，案發(fā)時(shí)資金鏈斷裂，贓款贓物無(wú)從追繳。有的不法分子通過(guò)操縱多個(gè)賬戶(hù)層層劃轉資金，將吸收資金匯聚到第三方支付平臺形成“黑箱”，并在資金走向上作技術(shù)處理以逃避偵查，導致追贓挽損困難。部分受害老年人在錢(qián)財損失、合法權益受到侵害時(shí)，未及時(shí)報警通過(guò)法律途徑尋求救濟，或未妥善保存收據、合同等關(guān)鍵證據，增加了司法機關(guān)追查涉案資金難度。

  為打擊養老領(lǐng)域非法集資犯罪，最高檢積極協(xié)同最高法、公安部等部門(mén)開(kāi)展打擊整治養老詐騙專(zhuān)項行動(dòng)，保持對養老領(lǐng)域非法集資犯罪的高壓態(tài)勢。據統計，檢察機關(guān)2023年起訴該類(lèi)犯罪1932人，2024年1月至6月起訴343人。

  檢察機關(guān)提示，老年人對“高額返利”“千載難逢”等說(shuō)辭要保持高度警覺(jué)，不信“大餅”、不貪“小利”，多了解社會(huì )熱點(diǎn)、金融知識、國家政策等，選擇正規機構、渠道開(kāi)展投資理財活動(dòng)，自覺(jué)遠離非法集資。（記者劉碩）

最高人民檢察院（資料圖）

（來(lái)源：新華社）