中國人民銀行網(wǎng)站近日報送的中國人民銀行石家莊中心支行行政處罰信息公示表（石銀罰決字〔2022〕年第15號）顯示，開(kāi)店寶支付服務(wù)有限公司河北分公司存在以下違法行為：1.違反特約商戶(hù)實(shí)名制審核管理規定；2.違反收單銀行結算賬戶(hù)管理規定；3.違反收單業(yè)務(wù)本地化經(jīng)營(yíng)管理規定；4.違反外包業(yè)務(wù)管理規定。中國人民銀行石家莊中心支行決定對其處以罰款83萬(wàn)元。

　　中國人民銀行石家莊中心支行行政處罰信息公示表（石銀罰決字〔2022〕年第16號）顯示，張雷（開(kāi)店寶支付服務(wù)有限公司河北分公司風(fēng)控經(jīng)理）存在以下違法行為：違反特約商戶(hù)實(shí)名制審核管理規定。中國人民銀行石家莊中心支行決定對其處以罰款5萬(wàn)元。

　　開(kāi)店寶支付成立于2006年2月，注冊資本為1.2億元，具有全國銀行卡收單及專(zhuān)業(yè)化維護、增值服務(wù)和行業(yè)支付解決方案等服務(wù)，自稱(chēng)與中國銀聯(lián)及各銀行建立合作。官網(wǎng)顯示其提供各種POS機與預付卡。其于去年12月22日其《支付業(yè)務(wù)許可證》獲得續展，可從事銀行卡收單（全國）、預付卡發(fā)行與受理（浙江省、山東省、福建省、廣東?。┑葮I(yè)務(wù)。

　　開(kāi)店寶的全資控股股東為上海富匯信息科技有限公司，上海富匯信息科技有限公司的股東為奇鑫（上海）金融信息服務(wù)有限公司（99%），上海閃購信息技術(shù)有限公司（1%），而奇鑫金融和上海閃購都是上海即富信息技術(shù)服務(wù)有限公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“上海即富”）全資控股，即上海即富間接全資控股開(kāi)店寶。此外，上海即富2017年8月被深圳亞聯(lián)發(fā)展科技股份有限公司（簡(jiǎn)稱(chēng)“亞聯(lián)發(fā)展”，002316.SZ）收購，持股比例為45%，為其第一大股東。

　　2021年5月21日，開(kāi)店寶支付服務(wù)有限公司河北分公司因未按規定建立并落實(shí)特約商戶(hù)資質(zhì)審核制度，被罰291萬(wàn)元。

　　2021年6月初，開(kāi)店寶支付服務(wù)有限公司西藏分公司因違反反洗錢(qián)等相關(guān)規定遭罰款22萬(wàn)元，1名相關(guān)責任人員同時(shí)被罰。行政處罰決定書(shū)文號“拉銀罰字〔2020〕1號”顯示，開(kāi)店寶支付存在“違反銀行卡收單業(yè)務(wù)管理、客戶(hù)身份識別、保存客戶(hù)身份資料等相關(guān)規定”的行為，中國人民銀行拉薩中心支行對開(kāi)店寶支付處罰款人民幣22萬(wàn)元，對1名相關(guān)責任人員處1萬(wàn)元罰款。

　　以下為原文：

（來(lái)源：中國經(jīng)濟網(wǎng)）