一個(gè)詐騙團伙以投資養老產(chǎn)業(yè)為名進(jìn)行集資詐騙，能非法吸收多少公眾存款？最高人民檢察院今日發(fā)布的打擊整治養老詐騙犯罪典型案例給出了答案：132.07億余元。通過(guò)養老地產(chǎn)、理財、藝術(shù)品投資、互聯(lián)網(wǎng)電商及背后五百余家關(guān)聯(lián)公司，曹某銘以居家養老服務(wù)為幌子，許諾給付高額回報，編織了一張名為“愛(ài)晚系”的商業(yè)巨網(wǎng)，5年多吸儲超百億。

　　2012年底以來(lái)，曹某銘設立江蘇愛(ài)晚投資股份有限公司等系列公司（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“愛(ài)晚系”公司），未經(jīng)依法批準，以提供居家養老服務(wù)、進(jìn)行藝術(shù)品投資等“老齡產(chǎn)業(yè)”為幌子，由組建的負責集資的團隊向有養老服務(wù)需求的不特定社會(huì )公眾特別是老年人進(jìn)行虛假宣傳，夸大經(jīng)營(yíng)規模、投資價(jià)值，并許諾給付年化收益率為8%—36%的高額回報。

　　為了誘騙老年人參與投資，“愛(ài)晚系”公司集資團隊成員采取了一系列手段。如，免費發(fā)放雞蛋、米、油等生活用品；吸引養老群體參加公司活動(dòng)，向老年人宣講老齡健康、老齡金融、老齡文化等公司六大老齡板塊，夸大宣傳養老產(chǎn)業(yè)前景、規模；使用極少數集資款設立根本不具備養老條件的養老社區、打造居家服務(wù)項目等，組織老年人參觀(guān)、試??；邀請影視明星廣告代言，等等。騙取宣傳對象的信任后，“愛(ài)晚系”公司通過(guò)與其簽訂“居家服務(wù)合同”“藝術(shù)品交易合同”等方式收取集資款。

　　至2018年4月，“愛(ài)晚系”公司累計向11萬(wàn)余人吸收資金人民幣132.07億余元。曹某銘將集資款主要用于支付集資參與人的本息，支付高管高額薪酬、獎金及銷(xiāo)售團隊薪酬、提成，個(gè)人支配使用、揮霍消費等，少部分用于對外投資。

　　2018年5月，曹某銘因擔心資金鏈斷裂，大量轉移、隱匿資產(chǎn)，銷(xiāo)毀、掩藏證據后逃往國外。案發(fā)時(shí)，給集資參與人造成本金損失46.98億余元。

　　2018年5月14日，江蘇省南京市公安局建鄴分局對“愛(ài)晚系”公司非法集資案立案偵查。同年6月3日，南京市建鄴區人民檢察院對曹某銘作出批準逮捕決定，6月12日，國際刑警組織對曹某銘及其前妻徐某玲發(fā)出紅色通報；同年9月15日，曹某銘、徐某玲被抓獲歸案。南京市人民檢察院迅速啟動(dòng)市、區兩級檢察機關(guān)聯(lián)動(dòng)機制，成立辦案組，介入偵查活動(dòng)引導取證，并建議公安機關(guān)將下游洗錢(qián)犯罪列為重要偵查方向之一。

　　2018年12月15日，公安機關(guān)將本案移送南京市建鄴區人民檢察院起訴。2019年6月24日，因曹某銘可能被判處無(wú)期徒刑，南京市建鄴區人民檢察院將本案上報南京市人民檢察院審查起訴。南京市人民檢察院審查認為，曹某銘在非法集資過(guò)程中宣稱(chēng)的“老齡產(chǎn)業(yè)”均為吸引投資的噱頭，吸收資金主要用于還本付息、支付高額薪酬和個(gè)人揮霍使用等，未實(shí)際投向所謂的“老齡產(chǎn)業(yè)”建設，曹某銘明知無(wú)法歸還集資款，仍編造傳播旗下公司國外上市等虛假信息進(jìn)一步擴大吸收資金規模，“資金鏈”斷裂后又攜款潛逃，具有非法占有目的，構成集資詐騙罪。2019年8月6日，南京市人民檢察院對曹某銘以集資詐騙罪提起公訴。

　　2019年11月26日，江蘇省南京市中級人民法院以集資詐騙罪判處曹某銘無(wú)期徒刑，剝奪政治權利終身，并處沒(méi)收個(gè)人全部財產(chǎn)。一審判決后，曹某銘上訴，2020年6月12日，江蘇省高級人民法院裁定駁回上訴，維持原判。

　　中國經(jīng)濟網(wǎng)記者從最高檢了解到，辦案過(guò)程中，為最大限度追贓挽損，檢察機關(guān)會(huì )同公安機關(guān)對洗錢(qián)犯罪線(xiàn)索開(kāi)展同步審查，發(fā)現徐某玲使用個(gè)人賬戶(hù)幫助曹某銘將贓款1990萬(wàn)元轉至境外，金某海使用公司賬戶(hù)接收“愛(ài)晚系”公司贓款3400萬(wàn)元，并以轉賬、取現方式幫助曹某銘控制該款，獲利25萬(wàn)元。南京市建鄴區人民檢察院以洗錢(qián)罪對徐某玲、金某海二人提起公訴，二人被依法追究刑事責任。至提起公訴時(shí)，依法追繳涉案財物折合人民幣7.2億余元。目前，資產(chǎn)處置工作正在進(jìn)行中。

　　同時(shí)，對其他積極組織、參與實(shí)施非法吸收公眾存款行為的69名集資團隊主要成員，因其不具有非法占有目的，南京市建鄴區人民檢察院以非法吸收公眾存款罪提起公訴。上述人員均被依法追究刑事責任。

　　最高檢提醒稱(chēng)，投資養老產(chǎn)業(yè)時(shí)注意辨識合法融資與非法集資，依法理性開(kāi)展金融投資活動(dòng)。社會(huì )公眾投資養老產(chǎn)業(yè)時(shí)，要根據公司企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀況、宣傳項目是否真實(shí)存在、是否許諾回報或分紅、許諾的回報或分紅是否超出合理范圍、是否具有給付所承諾回報的盈利能力等方面，分辨融資活動(dòng)是否屬于吸收公眾存款、公開(kāi)發(fā)行證券等公開(kāi)募集資金行為甚至詐騙行為。對于公開(kāi)募集資金行為，還要進(jìn)一步了解相關(guān)公司企業(yè)是否具有相應金融業(yè)務(wù)許可，判斷是合法融資還是非法集資。

　　“沒(méi)有取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可，以入股、投資、預定等名義許諾還本付息或者給付其他投資回報，向不特定社會(huì )公眾公開(kāi)吸收資金的，就是非法集資，不能因其以養老產(chǎn)業(yè)政策、公司前景、承諾高額回報等為噱頭，就誤以為是合法業(yè)務(wù)，不顧風(fēng)險進(jìn)行投資”。最高檢稱(chēng)。