國家金融監督管理總局網(wǎng)站近日披露的大連監管局行政處罰信息公開(kāi)表（大金罰決字〔2023〕4號）顯示，大連農村商業(yè)銀行股份有限公司貸款“三查”不到位；案件遲報。國家金融監督管理總局大連監管局依據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第二十一條、第四十六條，對該行責令改正，并處罰款六十萬(wàn)元。 

　　國家金融監督管理總局網(wǎng)站同日披露的大連監管局行政處罰信息公開(kāi)表（大金罰決字〔2023〕6號）顯示，大連農村商業(yè)銀行股份有限公司因管理不善導致許可證遺失。國家金融監督管理總局大連監管局依據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第二十一條、《銀行保險機構許可證管理辦法》第十八條，對該行責令改正，予以警告，并處罰款一萬(wàn)元。 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第二十一條規定： 

　　銀行業(yè)金融機構的審慎經(jīng)營(yíng)規則，由法律、行政法規規定，也可以由國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構依照法律、行政法規制定。 

　　前款規定的審慎經(jīng)營(yíng)規則，包括風(fēng)險管理、內部控制、資本充足率、資產(chǎn)質(zhì)量、損失準備金、風(fēng)險集中、關(guān)聯(lián)交易、資產(chǎn)流動(dòng)性等內容。 

　　銀行業(yè)金融機構應當嚴格遵守審慎經(jīng)營(yíng)規則。 

　　《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第四十六條規定： 

　　銀行業(yè)金融機構有下列情形之一，由國務(wù)院銀行業(yè)監督管理機構責令改正，并處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業(yè)整頓或者吊銷(xiāo)其經(jīng)營(yíng)許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任： 

　?。ㄒ唬┪唇?jīng)任職資格審查任命董事、高級管理人員的； 

　?。ǘ┚芙^或者阻礙非現場(chǎng)監管或者現場(chǎng)檢查的； 

　?。ㄈ┨峁┨摷俚幕蛘唠[瞞重要事實(shí)的報表、報告等文件、資料的； 

　?。ㄋ模┪窗凑找幎ㄟM(jìn)行信息披露的； 

　?。ㄎ澹﹪乐剡`反審慎經(jīng)營(yíng)規則的； 

　?。┚芙^執行本法第三十七條規定的措施的。 

　　《銀行保險機構許可證管理辦法》第十八條規定： 

　　銀行保險機構違反本辦法，有下列情形之一的，依照《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國保險法》有關(guān)規定進(jìn)行處罰；法律、行政法規沒(méi)有規定的，由銀保監會(huì )及其派出機構責令改正，予以警告，對有違法所得的處以違法所得一倍以上三倍以下罰款，但最高不超過(guò)三萬(wàn)元，對沒(méi)有違法所得的處以一萬(wàn)元以下罰款；構成犯罪的，依法追究刑事責任： 

　?。ㄒ唬┺D讓、出租、出借、偽造、變造許可證； 

　?。ǘ┪窗匆幎ㄐ骂I(lǐng)、換領(lǐng)、繳回許可證； 

　?。ㄈp壞許可證； 

　?。ㄋ模┮蚬芾聿簧茖е略S可證遺失； 

　?。ㄎ澹┻z失許可證未按規定向發(fā)證機關(guān)報告； 

　?。┪窗匆幎ü驹S可證、業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)區域、主要負責人； 

　?。ㄆ撸┬骂I(lǐng)、換領(lǐng)許可證等未按規定進(jìn)行公告； 

　?。ò耍┬骂I(lǐng)、換領(lǐng)許可證后未按規定向市場(chǎng)監督管理部門(mén)辦理登記，領(lǐng)取、換領(lǐng)營(yíng)業(yè)執照。 

　　以下為處罰原文：

（來(lái)源： 中國經(jīng)濟網(wǎng)）