“別人都是被鼓動(dòng)并上當受騙，我是自己主動(dòng)送上門(mén)的，輕信網(wǎng)絡(luò )炒匯，現在腸子都悔青了。”浙江溫嶺市的金先生在短短兩天時(shí)間里被騙了20余萬(wàn)元，說(shuō)起自己近期的遭遇，金先生很后悔。
近期，海內外匯市交易受到關(guān)注，網(wǎng)絡(luò )炒匯欺詐卷土重來(lái)。雖然監管部門(mén)已多次明確表態(tài)，“一切網(wǎng)絡(luò )炒匯平臺（包括國外的合法炒匯平臺）在我國境內均不合法”，但還是有不少投資者會(huì )對“低投入，高回報”的誘惑心動(dòng)，令詐騙分子有機可乘。
北京中銀律師事務(wù)所合伙人郭利軍在接受《證券日報》記者采訪(fǎng)時(shí)提醒廣大投資者：參與網(wǎng)絡(luò )炒匯，不僅違法，而且面臨較大資金風(fēng)險。不僅有被認定委托合同無(wú)效致投資款無(wú)法追回風(fēng)險，而且，炒匯平臺多注冊在境外，其在國內多無(wú)經(jīng)營(yíng)實(shí)體或可供執行財產(chǎn)，導致最終無(wú)法實(shí)現有效追償。所以，為了維護自身權益，投資者應遵守國家有關(guān)規定，通過(guò)合法途徑進(jìn)行外匯交易，遠離非法外匯交易。
網(wǎng)絡(luò )炒匯之風(fēng)再起
《證券日報》記者從浙江省臺州網(wǎng)警巡查執法處了解了前述金先生的遭遇。今年10月16日晚上8時(shí)許，家住溫嶺石橋頭鎮的金先生急匆匆跑進(jìn)石橋頭派出所，他告訴民警，自己微信中不知什么時(shí)候有一位備注名“林蕾蕾”的好友，“她經(jīng)常在朋友圈里發(fā)賺到錢(qián)的消息，每天的收益看上去還挺誘人的。”金先生表示，10月15日上午，他便主動(dòng)聯(lián)系了林蕾蕾。
隨后，林蕾蕾在微信上發(fā)來(lái)一個(gè)鏈接，讓金先生下載一個(gè)叫“swissquote”的專(zhuān)門(mén)炒外匯的App。下載后，金先生看到App中顯示了很多國家貨幣的匯率及比特幣等信息。接著(zhù)，林蕾蕾又給金先生發(fā)來(lái)“程序員”的QQ號。當晚他就被程序員拉進(jìn)了相關(guān)QQ群，群里還有另外兩名群友，程序員讓他先存3萬(wàn)元到指定的賬戶(hù)，然后幫他進(jìn)行投資，賺到錢(qián)后再收取15%的服務(wù)費。一心想著(zhù)發(fā)財的金先生便通過(guò)自己的銀行卡將第一筆3萬(wàn)元轉了過(guò)去。
第二天上午11點(diǎn)左右，程序員要求金先生加倉，說(shuō)“存得多就賺得更多”。于是，他將第二筆5萬(wàn)元轉到對方指定的賬戶(hù)。不料，到了下午3點(diǎn)，程序員告訴金先生，這筆交易出現了虧損，要補倉41344元，金先生沒(méi)有多想就進(jìn)行了第三次轉賬。然而沒(méi)過(guò)多久，他就又被程序員要求補倉79137元。但是，此時(shí)的金先生手頭已經(jīng)沒(méi)錢(qián)了，只好向自己的親戚借錢(qián)轉了過(guò)去。
“到了晚上8點(diǎn)左右，程序員讓我繼續轉賬，我仔細一算，這兩天下來(lái)自己還一分錢(qián)都沒(méi)賺到，就已經(jīng)投進(jìn)去了200481元，這才感覺(jué)有點(diǎn)不對勁，”金先生在向警方描述案情時(shí)說(shuō)，他馬上試圖聯(lián)系“林蕾蕾”，卻發(fā)現怎么也聯(lián)系不上，這才反應過(guò)來(lái)自己被騙了。
《證券日報》記者注意到，10月26日，有微博網(wǎng)友爆料，近期頻頻被推薦所謂網(wǎng)絡(luò )炒匯，其家人對此深信不疑，沉迷其中，甚至不惜貸款去投資外匯，并不斷在親戚中發(fā)展下線(xiàn)。根據該網(wǎng)友提供的信息，被推薦的炒匯平臺為PriceMarketsUK，是一家受英國金融市場(chǎng)行為監管局（FCA）監管的國外外匯平臺。根據其提供的公司備案號，記者在FCA平臺上進(jìn)行核實(shí)，確有該公司的監管信息。但是，根據規定，海外持牌外匯交易平臺也不能在我國境內開(kāi)展上述交易。而且，這種“拉人頭”的經(jīng)營(yíng)模式更與以往網(wǎng)絡(luò )炒匯詐騙中常見(jiàn)的“套牌公司”手法相似。
微博網(wǎng)友的爆料引起了很多人共鳴，在評論區，“我親戚被網(wǎng)絡(luò )炒匯騙了幾十萬(wàn)元”“我同學(xué)一直向我推薦，說(shuō)一年賺一倍，我很無(wú)語(yǔ)”“我媽媽也被騙子洗腦，堅信投入5萬(wàn)元、穩定月收入2000元”……
記者注意到，在部分社交平臺，有網(wǎng)友借助吹捧自己的“炒匯戰績(jì)”間接推薦交易平臺。網(wǎng)友Rain（化名）表示，“7月6日入金10000美元，截至9月30日凈盈利19208美元，不到3個(gè)月收益率192.08%。”記者隨后聯(lián)系了Rain。在交談中，他聲稱(chēng)自己是某量化交易平臺的用戶(hù)，并向記者展示了他最新“戰績(jì)”：截至10月25日已盈利24000美元。雖然他聲稱(chēng)自己僅是用戶(hù)，卻十分積極主動(dòng)地向記者推薦該交易平臺，并發(fā)送多份平臺資料文檔及宣傳PPT。當記者詢(xún)問(wèn)其是否了解網(wǎng)絡(luò )炒匯的合法合規性時(shí)，他甚至聲稱(chēng)，“在中國炒外匯一直都是合法合規的，外匯保證金交易一直都是允許的，只是不允許國內開(kāi)設交易平臺而已。”
六大套路須提防
實(shí)際上，Rain的上述言論漏洞百出，他所謂的“高收益”“合法合規”等都是讓眾多投資者血本無(wú)歸的“陷阱”。而金先生遭遇的則是典型的欺詐。
此前，國家外匯管理局河北省分局已明確指出，“境內個(gè)人除按相關(guān)規定通過(guò)境內銀行進(jìn)行外匯實(shí)盤(pán)買(mǎi)賣(mài)外，不允許以任何方式直接參與境外市場(chǎng)的外匯買(mǎi)賣(mài)。通過(guò)境外代理商的形式進(jìn)行炒匯，屬于境內個(gè)人境外投資行為，目前國家沒(méi)有放開(kāi)境內個(gè)人境外投資的限制。”國家外匯管理局2019年在通報非法網(wǎng)絡(luò )炒匯案例時(shí)也明確表示，境內監管部門(mén)未批準任何機構在境內開(kāi)展或代理開(kāi)展外匯按金業(yè)務(wù)。
今年6月份，國家外匯管理局河南省分局發(fā)布《警惕“網(wǎng)絡(luò )炒匯”詐騙》，其中總結了網(wǎng)絡(luò )炒匯的騙術(shù)特征，包括：一是虛構境外背景，自稱(chēng)取得境外監管資質(zhì)，強調國外炒匯平臺的合法性、權威性；二是號稱(chēng)專(zhuān)業(yè)人士操盤(pán)，宣稱(chēng)資金由投資專(zhuān)家、大V操盤(pán)，專(zhuān)業(yè)人士打理，及時(shí)止損；三是利用投資者對外匯知識的不熟悉，向其宣傳似是而非的所謂外匯理財技巧；四是人拉人發(fā)展下線(xiàn)，類(lèi)似傳銷(xiāo)，通過(guò)親友、熟人等關(guān)系發(fā)展介紹他人參與炒匯，自己從中抽取傭金；五是以高收益、高回報率為誘餌，宣稱(chēng)投資回報豐厚，甚至“躺著(zhù)也能掙錢(qián)”；六是人為制定對賭交易規則，如放入資金后一定時(shí)間內不許提現等，貌似公司在規范運作，實(shí)則為“爆倉”時(shí)卷錢(qián)跑路創(chuàng )造條件。
“我們接觸的很多違法炒匯案例中，不法分子多借助網(wǎng)絡(luò )媒介，偽裝成境外金融機構、自稱(chēng)受多國金融監管、使用正規交易軟件、低成本起投，以類(lèi)似傳銷(xiāo)手法，大肆鼓吹其外匯投資平臺‘高收益、低風(fēng)險’，吸引投資者入局，通過(guò)誤導下單，私下對沖等欺詐手段，騙取投資人資金。這類(lèi)平臺名為炒匯，多數實(shí)際無(wú)任何外匯交易，資金最終流入地下錢(qián)莊或參與非法交易。另外，即便有部分平臺將投資人資金投入到真實(shí)的外匯交易市場(chǎng)中，但多數并未取得金融主管部門(mén)許可，仍涉嫌非法經(jīng)營(yíng)。”郭利軍表示。（記者：劉琪 楊潔 來(lái)源：證券日報）
