2020年4月20日，一位年輕人陪同一名65歲的老人來(lái)到興業(yè)銀行廈門(mén)梧村支行柜臺辦理40萬(wàn)元的轉賬業(yè)務(wù)，經(jīng)詢(xún)問(wèn)，客戶(hù)說(shuō)是用于購買(mǎi)理財，但柜員通過(guò)查詢(xún)了解到收款方的經(jīng)營(yíng)范圍主要是供應鏈管理及相關(guān)配套服務(wù)等，并無(wú)理財業(yè)務(wù)?？蛻?hù)的行為立刻引起了柜臺人員的警覺(jué)，為進(jìn)一步核實(shí)真偽，柜員又試探著(zhù)詢(xún)問(wèn)客戶(hù)購買(mǎi)理財產(chǎn)品的收益率等問(wèn)題，客戶(hù)表示不了解，依據以往分行下發(fā)的案例提示，柜員初步斷定這是一起詐騙事件。為避免老人資金損失，經(jīng)辦柜員及會(huì )計主管提示老人注意風(fēng)險，銀行的舉動(dòng)遭到陪同年輕人的強烈不滿(mǎn)，聲稱(chēng)要投訴。見(jiàn)狀，會(huì )計主管當即報警，客戶(hù)表示不轉了，隨即離開(kāi)。警察接警來(lái)到現場(chǎng)，根據支行提供的電話(huà)主動(dòng)聯(lián)系客戶(hù)進(jìn)一步了解情況，并與客戶(hù)約了見(jiàn)面地點(diǎn)后離開(kāi)，及時(shí)制止一起電信詐騙案件。

據了解，今年以來(lái)，興業(yè)銀行廈門(mén)分行共報送多筆IP地址涉及菲律賓、新加坡、馬來(lái)西亞、香港和澳門(mén)等境外國家及地區的疑似跨境賭博的可疑交易，主動(dòng)篩查非法賬戶(hù)及可疑交易，堵截案件157起。該行因打擊治理跨境賭博、電信網(wǎng)絡(luò )詐騙工作成效顯著(zhù)，在《中國人民銀行廈門(mén)市中心支行辦公室關(guān)于2019年度廈門(mén)市銀行業(yè)金融機構支付結算業(yè)務(wù)評價(jià)情況的通報》中，獲評“打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪先進(jìn)單位”獎項。

“我們在日常預警賬戶(hù)核實(shí)工作中，營(yíng)造積極的核查處理氛圍，著(zhù)專(zhuān)人跟進(jìn)，按日通報核查情況；匯總整理人行工作提示，并結合柜面實(shí)操，不斷總結，不斷摸索，做出專(zhuān)業(yè)解讀并及時(shí)下發(fā)指導網(wǎng)點(diǎn)。同時(shí)，密切配合公安部門(mén)，高效開(kāi)展協(xié)查工作。以案例為教材，舉一反三，長(cháng)存警戒之心，堅守百姓財產(chǎn)安全。力爭從源頭堵截跨境賭博和電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪活動(dòng)，全力把好截賭防詐的最后一道關(guān)口。”興業(yè)銀行廈門(mén)分行相關(guān)負責人如是說(shuō)。

近年來(lái)，隨著(zhù)國家“放管服”改革的深化，營(yíng)商環(huán)境的改善，銀企共贏(yíng)的預期成效已逐步實(shí)現。但為企業(yè)提供開(kāi)戶(hù)便利的同時(shí)，也為不法分子通過(guò)開(kāi)立冒名賬戶(hù)、非法買(mǎi)賣(mài)賬戶(hù)和虛假賬戶(hù)，開(kāi)展跨境賭博、電信詐騙和洗錢(qián)的違法犯罪活動(dòng)提供了可乘之機。金融機構在壓實(shí)賬戶(hù)管理主體責任，助力打擊電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪工作方面還有許多工作可做。