近日，一則戰報在朋友圈中刷屏了——截至11月初，興業(yè)銀行廈門(mén)分行今年來(lái)已為一萬(wàn)多位基金客戶(hù)實(shí)現盈利，估算年化收益率超35%。令人嘆服的業(yè)績(jì)背后，有一支興業(yè)銀行廈門(mén)分行“金牌理財師團隊”。正是這個(gè)團隊，推動(dòng)了廈門(mén)興業(yè)不斷推出適合廈門(mén)投資者的理財產(chǎn)品和服務(wù)，創(chuàng )造一個(gè)又一個(gè)佳績(jì)?！?/p>
專(zhuān)業(yè)制勝的“金牌理財團隊”
2020年9月，第十二屆興業(yè)銀行理財師大賽在鷺島圓滿(mǎn)落幕，本次大賽有40多家分行近2000名一線(xiàn)人員報名參賽，經(jīng)過(guò)層層選拔，兩位廈門(mén)姑娘脫穎而出：廈門(mén)分行貴賓理財經(jīng)理吳菁菁成為三位“金牌理財師”一等獎獲得者之一；蓮花支行理財經(jīng)理董筱寧則奪得“興銳理財師”一等獎榮譽(yù)稱(chēng)號。
這份傲人的佳績(jì)，展示了廈門(mén)興業(yè)財富管理精英的風(fēng)采，也是興業(yè)銀行廈門(mén)分行多年來(lái)大力培養專(zhuān)業(yè)理財隊伍的結果。廈門(mén)分行擁有一支素質(zhì)高、業(yè)務(wù)精、專(zhuān)業(yè)性強、充滿(mǎn)青春活力的財富管理團隊，大部分從事理財工作的員工都畢業(yè)于985、211高校，擁有AFP金融理財師、CFP國際金融理財師、CPB認證私人銀行家等多個(gè)理財專(zhuān)業(yè)證書(shū)，服務(wù)逾30萬(wàn)名客戶(hù)。該分行提供的本外幣理財、基金、券商理財、信托、保險、貴金屬、外匯等各類(lèi)型理財產(chǎn)品在市場(chǎng)同業(yè)具有明顯優(yōu)勢，例如，“現金寶添利1號”、“季季高”及“睿盈年年升”產(chǎn)品，一經(jīng)推出就深受廣大市民追捧。
“在實(shí)際工作中，我們會(huì )盡己所能，根據不同客戶(hù)的不同情況推薦適合他們的產(chǎn)品。”興業(yè)銀行廈門(mén)同安支行金牌宣講員陳成赟介紹說(shuō)，有一位企業(yè)主已年逾七旬，積累了4000多萬(wàn)財富，已面臨接班的問(wèn)題，無(wú)奈子女均無(wú)意繼承家業(yè)。企業(yè)主擔心自已去世之后，兒子散盡家財，使年幼的孫子失去經(jīng)濟保障。“針對他的煩惱，我們提出了設立家族信托的方案，該信托指定他的孫子為唯一受益人，為其一生所需的教育與生活開(kāi)銷(xiāo)提供保障。”
上述企業(yè)主對于這樣的建議十分滿(mǎn)意，也認同了興業(yè)銀行廈門(mén)分行的“專(zhuān)業(yè)性”。
向客戶(hù)傳播正確理財理念
“真誠服務(wù) 相伴成長(cháng)”，這既是廈門(mén)分行理財團隊始終堅持的服務(wù)宗旨，也是興業(yè)銀行一貫推行的服務(wù)理念。
“理財師不僅有幫客戶(hù)理財的責任，更有向客戶(hù)傳播理財理念的義務(wù)。例如，老百姓認為理財就是去賺錢(qián)，我們就會(huì )給他灌輸正確的理財觀(guān)念：理財應是對自己財產(chǎn)的合理規劃，是對人的一生的規劃。這樣，客戶(hù)對于我們的理財方案才能更好地理解與配合，最終達到客戶(hù)與銀行雙贏(yíng)的目的。”興業(yè)銀行廈門(mén)杏林支行理財經(jīng)理吳菁菁說(shuō)，特別是資管新規出臺后，市場(chǎng)上的凈值型產(chǎn)品陸續增多，但很多人習慣了固定收益類(lèi)產(chǎn)品，以往又對權益類(lèi)產(chǎn)品接觸不多，這時(shí)就要幫客戶(hù)轉變觀(guān)念、適應變化。“我們主要從服務(wù)、產(chǎn)品等方面著(zhù)手，以穩健的理念從添利1號、含權理財、基金定投等逐步配置，合理的資產(chǎn)配置能讓客戶(hù)收獲跑贏(yíng)同期單一固收類(lèi)產(chǎn)品的收益。”
“興業(yè)銀行綜合理財能力連續十三季度蟬聯(lián)‘普益標準’評選的全國性銀行排名榜第1位。”興業(yè)銀行廈門(mén)蓮花支行理財經(jīng)理董筱寧也表示，現在資本市場(chǎng)越來(lái)越去散戶(hù)化，個(gè)人投資者把錢(qián)交給專(zhuān)業(yè)的機構管理，即獲得了收益又降低了風(fēng)險。讓專(zhuān)業(yè)的人辦專(zhuān)業(yè)的事，普通投資者只要選對平臺，不需要再糾結于看不懂市場(chǎng)、選不準基金。
團隊簡(jiǎn)介：
興業(yè)銀行廈門(mén)分行理財團隊：這是一支素質(zhì)高、業(yè)務(wù)精、充滿(mǎn)青春活力的財富管理團隊。秉持“真誠服務(wù) 相伴成長(cháng)”的服務(wù)宗旨，這個(gè)團隊不斷推出適合廈門(mén)投資者的理財產(chǎn)品和服務(wù)，創(chuàng )造了一個(gè)又一個(gè)佳績(jì)。
