據央行26日消息，為進(jìn)一步完善反洗錢(qián)監管制度，提高反洗錢(qián)工作水平，中國人民銀行、中國銀保監會(huì )、中國證監會(huì )日前聯(lián)合印發(fā)《金融機構客戶(hù)盡職調查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱(chēng)《辦法》)，自2022年3月1日起施行。
有關(guān)部門(mén)負責人答記者問(wèn)時(shí)稱(chēng)，隨著(zhù)國內金融業(yè)務(wù)發(fā)展創(chuàng )新、國際反洗錢(qián)標準不斷變化，現行《金融機構客戶(hù)身份識別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》需要進(jìn)一步完善，以發(fā)揮反洗錢(qián)在建設現代金融體系、擴大金融業(yè)雙向開(kāi)放等領(lǐng)域中的作用。制定《辦法》有利于順應金融行業(yè)發(fā)展，提升我國洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險防范能力。
關(guān)于《辦法》修訂的主要內容，上述部門(mén)負責人表示，一是調整《辦法》名稱(chēng)、體例及適用范圍；二是將“風(fēng)險為本”要求貫穿到《辦法》；三是補充完善客戶(hù)盡職調查的相關(guān)要求。
據介紹，下一步，中國人民銀行等部門(mén)將持續做好《辦法》的落地實(shí)施工作，督促金融機構不斷提高反洗錢(qián)工作水平，規范反洗錢(qián)履職行為，切實(shí)做好我國洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險防控工作。（來(lái)源：中證網(wǎng) 中國新聞網(wǎng)）
