5月31日，《證券日報》記者從華夏銀行昆明分行獲悉，該行正在健全反詐工作機制，切實(shí)做好打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )新型違法犯罪工作，具體包括：狠抓源頭治理、開(kāi)展存量賬戶(hù)排查、提升民眾防范意識等三方面措施。

    首先，華夏銀行昆明分行切實(shí)加強源頭管控，做實(shí)做透開(kāi)戶(hù)盡職調查，強化客戶(hù)基礎信息的核查驗證，保證個(gè)人客戶(hù)僅需提供身份證即可開(kāi)戶(hù)的基礎上，通過(guò)現場(chǎng)詢(xún)問(wèn)采集客戶(hù)工作單位、居住地址、職業(yè)等信息，通過(guò)對歷史風(fēng)險賬戶(hù)數據進(jìn)行分析，制定重點(diǎn)客群風(fēng)險防控識別要求。

    同時(shí)通過(guò)合理配置賬戶(hù)功能，建立賬戶(hù)分級分類(lèi)管理機制，對賬戶(hù)風(fēng)險進(jìn)行分類(lèi)并實(shí)施動(dòng)態(tài)化、差異化管理，根據客戶(hù)風(fēng)險等級配置相應的賬戶(hù)功能，審慎與客戶(hù)約定非柜面業(yè)務(wù)的交易限額、交易核驗方式等。對于建立新開(kāi)的個(gè)人賬戶(hù)，還通過(guò)回訪(fǎng)機制于新開(kāi)賬戶(hù)后3個(gè)工作日、14個(gè)工作日進(jìn)行電話(huà)回訪(fǎng)，核實(shí)電話(huà)是否正常接通，賬戶(hù)是否為本人使用。

    其次，華夏銀行昆明分行實(shí)時(shí)全面細致開(kāi)展存量賬戶(hù)排查工作。一方面針對目前涉案賬戶(hù)呈現從新開(kāi)賬戶(hù)向存量賬戶(hù)激活轉移的特征，持續推動(dòng)長(cháng)期不動(dòng)戶(hù)、一人開(kāi)立多個(gè)I類(lèi)戶(hù)等賬戶(hù)清理工作。對符合清理條件的賬戶(hù)采取銷(xiāo)戶(hù)、降級、暫停非柜面等措施，有效阻斷利用存量賬戶(hù)涉詐風(fēng)險。另一方面逐項對照風(fēng)險核查要求，對賬戶(hù)基礎信息、交易情況、聯(lián)系電話(huà)、POS商戶(hù)、無(wú)證支付、跨境交易等全面摸排，發(fā)現可疑立即核實(shí)，確認異常立即管控。

    值得一提的是，為提升風(fēng)險管控效能，該行還加大科技投入，豐富監控預警手段，在原有風(fēng)險監控體系基礎上開(kāi)發(fā)賬戶(hù)風(fēng)險監控預警系統，建立數據集市，同時(shí)匹配IP信息和地址信息等專(zhuān)項數據庫，專(zhuān)門(mén)對涉賭涉詐風(fēng)險資金交易進(jìn)行自動(dòng)監測、篩查、預警，結合人工核查分析，對符合涉賭涉詐可疑交易的賬戶(hù)及時(shí)管控。

    最后，華夏銀行昆明分行通過(guò)常態(tài)化開(kāi)展各類(lèi)宣傳活動(dòng)，分支行協(xié)同推進(jìn)，有效提高客戶(hù)及周邊社區居民識騙防騙能力，守住客戶(hù)“錢(qián)袋子”。

    在廳堂，該行充分利用陣地宣傳作用，播放各類(lèi)宣傳視頻，向客戶(hù)宣傳與日常生活息息相關(guān)的防范小技巧；另一方面，該行還通過(guò)H5、微信公眾號、抖音等多元化方式，發(fā)布反詐拒賭短視頻、動(dòng)漫、互動(dòng)答題等宣傳作品，擴大宣傳覆蓋面。

（記者：劉歡 見(jiàn)習記者：李如是 來(lái)源：證券日報網(wǎng)）