為響應監管要求、順應行業(yè)趨勢、滿(mǎn)足市場(chǎng)需求，近日，平安人壽攜手清華大學(xué)、北京大學(xué)兩所國內知名學(xué)府，升級推出“平安人壽財富康養保險規劃師”培養項目，為保險代理人提供兼具獨特性、權威性與實(shí)戰性的培訓課程及能力評價(jià)，助力隊伍專(zhuān)業(yè)能力、職業(yè)素養和社會(huì )形象提升，助推行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。業(yè)內認為，該項目是平安人壽深化績(jì)優(yōu)代理人分群經(jīng)營(yíng)的重要探索，或將為行業(yè)推進(jìn)代理人分級管理制度的全面落地提供先行參考。
代理人分級提速，隊伍分群精細化經(jīng)營(yíng)正當其時(shí)
近年來(lái)，壽險行業(yè)堅定邁向高質(zhì)量轉型，發(fā)展績(jì)優(yōu)代理人已經(jīng)成為保險公司的主要方向。
面對這一趨勢，政策端也從制度設計出發(fā)，為行業(yè)高質(zhì)量轉型提供指引。2022年4月，原銀保監會(huì )曾向各險企下發(fā)《人身保險銷(xiāo)售行為管理辦法(征求意見(jiàn)稿)》，明確提出產(chǎn)品分級、人員分級管理，引導壽險銷(xiāo)售向專(zhuān)業(yè)化加速轉型。今年3月，國家金融監督管理總局發(fā)布的《保險銷(xiāo)售行為管理辦法》正式落地實(shí)施，從前端對保險銷(xiāo)售行為進(jìn)行全面規范，進(jìn)一步明確劃分保險銷(xiāo)售人員的資質(zhì)等級，并且與險企產(chǎn)品分級管理制度相銜接，根據銷(xiāo)售人員等級授權其銷(xiāo)售相應的產(chǎn)品，更進(jìn)一步為代理人隊伍專(zhuān)業(yè)化、職業(yè)化指明了方向。
作為市場(chǎng)頭部險企，平安人壽一貫重視代理人隊伍的培養。平安人壽相關(guān)負責人表示，作為連接客戶(hù)與公司的橋梁，代理人在平安的定位不僅僅是保險銷(xiāo)售人員，而是為客戶(hù)提供產(chǎn)品和服務(wù)、踐行“以客為尊”理念的先行者。自啟動(dòng)新一輪壽險改革以來(lái)，平安以“三好五星”評價(jià)體系引領(lǐng)，推動(dòng)代理人向“高素質(zhì)、高績(jì)效、高品質(zhì)”的“三高”隊伍轉型；2023年，平安壽險深化績(jì)優(yōu)分群經(jīng)驗，更有針對性地把代理人分為MVP、QVP、FVP來(lái)運作，匹配差異化的培訓和資源支持；今年，平安人壽在既有系統化、機制化策略的基礎上，進(jìn)一步探索隊伍分群精細化經(jīng)營(yíng)模式，全方位滿(mǎn)足代理人高質(zhì)轉型需求。
據平安相關(guān)負責人介紹，在培訓體系方面，該模式有三大特點(diǎn)。一是匹配新人、績(jì)優(yōu)、主管等不同階段代理人的培訓需求，通過(guò)制式培訓學(xué)習內容和“線(xiàn)下集中+線(xiàn)上云課”的模式，夯實(shí)代理人的專(zhuān)業(yè)技能；二是創(chuàng )新應用分群訓戰模式，階段性集中賦能，提升績(jì)優(yōu)代理人實(shí)戰能力，為客戶(hù)提供個(gè)性化、一站式保險產(chǎn)品解決方案；三是聯(lián)合知名高校開(kāi)展評定類(lèi)培訓，幫助代理人拓展視野格局，提升認知水平，打造專(zhuān)業(yè)競爭優(yōu)勢。
平安人壽總經(jīng)理兼聯(lián)席CEO余宏此前在媒體采訪(fǎng)中表示，高質(zhì)量轉型是渠道發(fā)展的必然趨勢，未來(lái)的代理人隊伍將以更專(zhuān)業(yè)化、職業(yè)化的面貌出現。“在服務(wù)客戶(hù)方面，也不再是簡(jiǎn)單的為客戶(hù)提供保障，更多的是以保險疊加服務(wù)的方式滿(mǎn)足客戶(hù)全方位需求。”有鑒于此，平安希望通過(guò)一整套科學(xué)有效的訓練體系，培養一支備受客戶(hù)信賴(lài)的代理人隊伍，以過(guò)硬的專(zhuān)業(yè)技能滿(mǎn)足客戶(hù)財富、健康與養老保障需求。
攜手知名學(xué)府，升級推出“平安人壽財富康養保險規劃師”培養項目
平安人壽于近日聯(lián)合清華大學(xué)、北京大學(xué)兩所知名學(xué)府，升級推出的“平安人壽財富康養保險規劃師”培養項目，正是其在評定類(lèi)培訓領(lǐng)域的一次重要創(chuàng )新探索。據平安人壽相關(guān)負責人介紹，該項目具有三大亮點(diǎn)：
一是獨特性。平安人壽緊跟集團“綜合金融+醫療養老”戰略，致力于將平安代理人打造為“金融顧問(wèn)、家庭醫生、養老管家”三大價(jià)值傳遞者，攜手清華大學(xué)構建“三維”（財富、健康、養老）、“三階”（初級、中級、高級）課程體系，契合代理人成長(cháng)路徑，幫助代理人成為精壽險、知金融、懂經(jīng)濟、明健康、通養老的“全能型代理人”。
二是權威性。培養項目課程由清華大學(xué)、北京大學(xué)等高校多位教授及行業(yè)專(zhuān)家研發(fā)親授，分別為FVP、QVP、MVP三類(lèi)人群精準賦能。代理人加入培養項目，可近距離聆聽(tīng)高校學(xué)術(shù)教授娓娓傳道，汲取行業(yè)專(zhuān)家領(lǐng)先智慧理念，與優(yōu)秀的人同行。
三是實(shí)戰性。在構建代理人“三維”（財富、健康、養老）能力圖譜基礎上，課程設計增加案例研討、案例實(shí)作、行業(yè)前沿動(dòng)態(tài)等內容，幫助代理人學(xué)有所成，即訓即戰。
據介紹，該項目從報名準入、學(xué)習模式、獲證要求等方面嚴格保障項目質(zhì)量，賦能代理人價(jià)值提升。在報名準入方面，伴隨代理人能力的成長(cháng)進(jìn)階，對應FVP、QVP、MVP三類(lèi)人群，分別設置初、中、高三級培養評價(jià)模式，代理人達成一定業(yè)績(jì)標準方可報名對應級別的學(xué)習。在學(xué)習模式方面，采用線(xiàn)上、線(xiàn)下雙線(xiàn)學(xué)習模式，引領(lǐng)代理人高質(zhì)高效完成學(xué)習；針對中高級培養，增設線(xiàn)下面授培訓，課程由教授、專(zhuān)家親臨現場(chǎng)授課。此外，為確保培養評價(jià)質(zhì)量，課程對獲證作嚴格要求，代理人完成所有課程學(xué)習并通過(guò)統一考試后，才能獲得評價(jià)證書(shū)。
“最新一批‘高級財富康養保險規劃師’評價(jià)將于4月啟動(dòng)報名，相信會(huì )在平安人壽MVP隊伍中掀起一股搶報學(xué)習熱潮。”該負責人表示，該項目將在未來(lái)持續落地運作，極大豐富平安人壽培訓體系內涵、降低代理人學(xué)習成本，幫助代理人實(shí)現多重成長(cháng)。
賦能隊伍轉型，助推中國保險行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展
據了解，“平安人壽財富康養保險規劃師”培養項目旨在通過(guò)知名學(xué)府與頭部險企的強強聯(lián)手，賦能保險人才隊伍打造，協(xié)力推動(dòng)保險行業(yè)高質(zhì)量轉型發(fā)展。該戰略合作項目得到高校與平安人壽雙方的高度重視與期許。
清華大學(xué)深圳國際研究生院黨委書(shū)記武曉峰表示，清華大學(xué)期待通過(guò)與平安人壽的緊密合作，為平安人壽打造一批專(zhuān)業(yè)保險人才、為保險行業(yè)打造一支更專(zhuān)業(yè)更高素養的代理人隊伍，共同推動(dòng)中國保險行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，為健康中國建設做出更大貢獻。“期待平安人壽代理人積極參與、學(xué)以致用，不僅促進(jìn)個(gè)人職業(yè)發(fā)展，也為企業(yè)行業(yè)進(jìn)步、國家發(fā)展、人民幸福作出有意義的貢獻。”
平安人壽黨委書(shū)記、董事長(cháng)楊錚表示，在平安集團“綜合金融+醫療養老”戰略指導下，公司聯(lián)合清華大學(xué)、北京大學(xué)推出“平安人壽財富康養保險規劃師”培養項目，旨在幫助代理人系統化學(xué)習財富、健康、養老三大領(lǐng)域課程，持續精進(jìn)保險專(zhuān)業(yè)服務(wù)技能，從而為客戶(hù)提供全生命周期的一站式保險解決方案。楊錚向平安代理人發(fā)出邀請，“希望大家踴躍報名、認真學(xué)習，在專(zhuān)業(yè)修行、價(jià)值修行的路上砥礪奮進(jìn)，早日獲得平安人壽財富康養保險規劃師的評價(jià)，為個(gè)人職業(yè)發(fā)展鑄就核心競爭優(yōu)勢，為行業(yè)轉型樹(shù)立全新專(zhuān)業(yè)標桿，為廣大客戶(hù)創(chuàng )造更大價(jià)值。”
據中國平安2023年業(yè)績(jì)報數據，可比口徑下壽險及健康險業(yè)務(wù)新業(yè)務(wù)價(jià)值增長(cháng)36.2%，主要得益于代理人人均新業(yè)務(wù)價(jià)值增長(cháng)89.5%，代理人渠道新業(yè)務(wù)價(jià)值增長(cháng)40.3%。平安壽險13個(gè)月保單繼續率同比上升2.5個(gè)百分點(diǎn)。
