近年來(lái)，平安人壽廈門(mén)分公司積極響應監管號召，開(kāi)展一系列消費者權益保護活動(dòng)，讓每一位消費者在享受金融服務(wù)時(shí)更安心、更放心。
平安人壽廈門(mén)分公司始終致力于為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)、便捷的金融服務(wù)，通過(guò)科學(xué)的評估體系和專(zhuān)業(yè)的服務(wù)團隊，確保每位客戶(hù)都能獲得最適合自身需求的金融產(chǎn)品和服務(wù)。在保險適當性管理方面，填寫(xiě)投保需求分析問(wèn)卷是關(guān)鍵的一環(huán)。這一舉措看似增加了步驟，實(shí)則意義深遠。通過(guò)問(wèn)卷，能夠深入了解客戶(hù)的財務(wù)狀況、健康情況、家庭結構等信息，為客戶(hù)量身定制最適合的保險方案，為后續精準匹配保險產(chǎn)品筑牢根基。
當問(wèn)卷填寫(xiě)結果不符合預期時(shí)，公司系統或服務(wù)人員會(huì )及時(shí)且耐心地提示客戶(hù)，內容包括但不限于問(wèn)卷中存在的問(wèn)題，如某些關(guān)鍵信息缺失、風(fēng)險評估指標異常等。同時(shí)，詳細解釋這些問(wèn)題對投保結果的影響，并會(huì )為客戶(hù)提供針對性的建議，比如調整投保計劃，或者補充相關(guān)信息后重新評估。這不僅是簡(jiǎn)單的反饋，更是一次金融知識的普及，幫助客戶(hù)更好地理解保險產(chǎn)品與自身需求的契合度。
一位年過(guò)五旬的退休客戶(hù)，希望將積蓄用于養老?？蛻?hù)原先選擇終身壽險類(lèi)型產(chǎn)品，通過(guò)需求問(wèn)卷匹配客戶(hù)實(shí)際需求與所選險種不符，系統為其推薦了更符合客戶(hù)需求的養老年金險種。一年后，該客戶(hù)不僅獲得了穩定的收益，更避免了因市場(chǎng)波動(dòng)帶來(lái)的潛在損失。這正是適當性管理的實(shí)際價(jià)值體現。
展望未來(lái)，平安人壽廈門(mén)分公司將持續圍繞“以人民為中心”的服務(wù)初心，不斷優(yōu)化服務(wù)流程，提升客戶(hù)體驗，加強金融知識普及教育，讓消費者在復雜的金融市場(chǎng)中擁有更強的辨別能力和選擇能力，保障金融消費者合法權益，營(yíng)造更加和諧穩定的金融環(huán)境，助力美好生活。
