為有力震懾違法犯罪、提升群眾防范意識，近日，公安部公布第一批民族資產(chǎn)解凍類(lèi)詐騙項目及涉詐App名稱(chēng)，主要涉及“圓夢(mèng)行動(dòng)”等78個(gè)虛假項目。值得注意的是，其中還包含了“富國基金”、“博時(shí)養老”、“中信建設”等多個(gè)金融機構類(lèi)“李鬼”。對于仿冒App、假借公司或員工名義實(shí)施詐騙等行為，多家金融機構日前均進(jìn)行了澄清與警示。
業(yè)內人士表示，投資者應當提高警惕性和辨別能力，不要輕信來(lái)路不明的小道消息。金融機構方面，也應當及時(shí)發(fā)布澄清公告，同時(shí)積極開(kāi)展反詐教育，定期向投資者普及典型案例。
多個(gè)“李鬼”App遭揭露
據悉，民族資產(chǎn)解凍類(lèi)詐騙項目的主要特點(diǎn)是，不法分子通常打著(zhù)國家、民族旗號，通過(guò)偽造國家機關(guān)公文、證件、印章，編造國家相關(guān)政策等手段，虛構各類(lèi)“投資項目”和不法組織，謊稱(chēng)只需投入極少資金就能獲得高額回報，誘騙受害人在網(wǎng)上簽訂協(xié)議、購買(mǎi)商品參與投資或繳納“項目啟動(dòng)資金”“會(huì )員報名費”，從而實(shí)施詐騙。同時(shí)，一些詐騙團伙開(kāi)發(fā)專(zhuān)門(mén)的App推廣虛假投資項目，通過(guò)網(wǎng)絡(luò )群組尋找代理人、發(fā)展下線(xiàn)，利用網(wǎng)絡(luò )會(huì )議培訓“洗腦”，裹挾大量受害人被騙入局，嚴重侵害人民群眾財產(chǎn)安全，危害社會(huì )治安穩定。
對于被仿冒或其他詐騙事項，多家金融機構近期陸續對此進(jìn)行警示。如1月17日，富國基金特發(fā)公告予以說(shuō)明稱(chēng)，涉詐的“富國基金”App為不法分子冒用富國基金名義構造虛假信息媒介開(kāi)展的詐騙活動(dòng)。公司法定名稱(chēng)為富國基金管理有限公司，官方App為“富國富錢(qián)包”。富國基金高度重視投資者合法權益及廣大人民群眾財產(chǎn)安全，將持續加強對冒用公司或公司員工名義進(jìn)行非法活動(dòng)的監測預警，積極配合公安機關(guān)各項掃黑除惡行動(dòng)。
匯添富基金此前也發(fā)布公告稱(chēng)，有不法分子冒用匯添富基金名義通過(guò)郵寄形式向部分投資者發(fā)送詐騙信息，即偽造所謂的《退費公告》并邀請投資者添加QQ客服的形式進(jìn)行詐騙。上述活動(dòng)均為非法冒用匯添富基金名義開(kāi)展，公司未設立官方QQ客服。
中信建投此前也表示，近期發(fā)現不法分子假冒公司員工，引誘下載假冒蜻蜓點(diǎn)金App，并利用假冒蜻蜓點(diǎn)金App或類(lèi)似的界面設計誘導提供個(gè)人敏感信息。
除了仿冒金融機構實(shí)施詐騙以外，部分不法分子亦假借公司或員工名義開(kāi)展非法薦股活動(dòng)。此前，尚正基金公告稱(chēng)，近期接到投資者咨詢(xún)稱(chēng)有不法分子冒用公司的名義，假冒公司工作人員，通過(guò)虛假App、郵件和微信群等方式進(jìn)行大宗交易、非標交易、個(gè)股推薦等形式的非法活動(dòng)。投資者如發(fā)現有冒用公司名義等不法行為，可立即向當地公安機關(guān)、監管部門(mén)舉報或通過(guò)公司客服進(jìn)行咨詢(xún)。
1月19日，上市公司欣旺達也發(fā)布聲明稱(chēng)，近日，公司獲悉有詐騙分子冒用欣旺達名義開(kāi)展虛假投融資平臺App進(jìn)行詐騙。對此，欣旺達嚴正聲明：公司從未授權任何單位或個(gè)人開(kāi)發(fā)投資理財類(lèi)App平臺；從未出具過(guò)任何相關(guān)文件或通過(guò)任何App平臺組織相關(guān)投資活動(dòng)或發(fā)布投資產(chǎn)品；從未發(fā)布過(guò)任何投融資App內測版本上線(xiàn)，更不存在發(fā)布注冊并綁定實(shí)名即可領(lǐng)取體驗產(chǎn)品的情況。
基金公司頻發(fā)防詐提醒
面對金融“李鬼”頻頻出沒(méi)，投資者應如何提高辨別能力？富國基金表示，不法分子在各類(lèi)詐騙活動(dòng)中最常用的手段包括以下幾類(lèi)：一是非法冒用正規機構的名稱(chēng)或公章行騙；二是使用非常近似、容易混淆的名稱(chēng)、App、官方網(wǎng)站地址行騙；三是冒用正規機構的員工姓名、身份進(jìn)行各類(lèi)行騙活動(dòng)。
“電信詐騙屢見(jiàn)不鮮，投資者面對投資詐騙，不貪是最好的辦法，要了解‘天上不會(huì )掉餡餅，地上處處是陷阱’的道理。而在對金融機構的識別中，需要多方驗證信息真偽，并從公開(kāi)信息渠道去了解你投資的產(chǎn)品和其他相關(guān)信息。”浙江大學(xué)國際聯(lián)合商學(xué)院數字經(jīng)濟與金融創(chuàng )新研究中心聯(lián)席主任、研究員盤(pán)和林對《經(jīng)濟參考報》記者表示。
同時(shí)，不少業(yè)內人士提醒，投資者應當提高警惕性和辨別能力，從官方渠道進(jìn)行確認，不要輕信來(lái)路不明的小道消息，不要貪圖一時(shí)便宜，導致因小失大。而金融機構方面，也應當及時(shí)發(fā)布澄清公告，提醒投資者注意，同時(shí)積極開(kāi)展反詐教育，定期向投資者普及典型案例。
針對“仿冒App”類(lèi)騙局，中信建投表示，建議投資者確認官方渠道，在下載和使用相關(guān)App時(shí)，務(wù)必通過(guò)官方途徑即各大應用商店下載和安裝應用程序，確保連接到正規的平臺。謹慎點(diǎn)擊來(lái)自其他來(lái)源的鏈接，以防被導向假冒網(wǎng)站。同時(shí)，注意保護個(gè)人信息、注意甄別真實(shí)員工，也要注意密碼安全，避免使用與其他賬戶(hù)相同的密碼，以防止密碼泄露后導致的多個(gè)賬戶(hù)受損。
華商基金則提醒，隨著(zhù)作案手法更新和地域擴大化，金融“李鬼”的詐騙方式會(huì )變得更加多元化和隱蔽化。市場(chǎng)不存在“保本高息”的理財產(chǎn)品，投資者不要輕信來(lái)路不明的小道消息，不要貪圖一時(shí)便宜，導致因小失大。投資基金產(chǎn)品應通過(guò)基金公司直銷(xiāo)平臺，或是基金公司公示的具有基金銷(xiāo)售資格的基金銷(xiāo)售機構辦理，投資者不要通過(guò)來(lái)歷不明的鏈接或二維碼下載App進(jìn)行基金投資。如果投資者不慎被騙或遇到可疑情形，應當及時(shí)保留聊天記錄、轉賬記錄、銀行賬號等關(guān)鍵信息，第一時(shí)間向公安機關(guān)報案，依法維護自身的權益。
金融反詐揭露和處罰持續加強
近年來(lái)，我國金融監管部門(mén)對于金融詐騙等違法違規行為的披露和處罰持續加強。
此前，國家金融監督管理總局發(fā)布《關(guān)于防范虛假網(wǎng)絡(luò )投資理財類(lèi)詐騙的風(fēng)險提示》稱(chēng)，虛假網(wǎng)絡(luò )投資理財類(lèi)詐騙通常通過(guò)以下三種途徑實(shí)施：一是以“保本高息”虛假宣傳吸引消費者。二是以“專(zhuān)家內幕”虛假消息誘導投資。三是以“投資返利”虛假平臺轉移資金。
公安部也提示稱(chēng)，我國沒(méi)有任何民族資產(chǎn)解凍類(lèi)項目和組織，凡是打著(zhù)民族資產(chǎn)解凍旗號讓投資者投資的都是詐騙；凡是聲稱(chēng)繳納數十元、上百元會(huì )費就能獲取巨額回報的都是詐騙，請大家切實(shí)增強識騙意識、提高防騙能力。根據相關(guān)法律規定，凡是轉發(fā)、鼓動(dòng)、宣傳民族資產(chǎn)解凍類(lèi)信息，或者招募會(huì )員、組織人員非法聚集的，均涉嫌違法犯罪，公安機關(guān)將依法嚴厲查處。
盤(pán)和林認為，相關(guān)領(lǐng)域投資者教育的關(guān)鍵是及時(shí)公開(kāi)信息，可通過(guò)案例的形式對金融詐騙手法進(jìn)行公開(kāi)，并通過(guò)社交媒體進(jìn)行傳播；同時(shí)，在披露過(guò)程中，也需要跟隨不同發(fā)展時(shí)期詐騙案例的變化，及時(shí)補充相關(guān)案例內容。
