大費周章跑異地取款
銀行詢(xún)問(wèn)時(shí)閉口不答
電詐“工具人”是對那些幫助電詐團伙“跑分”洗錢(qián)、推廣引流等人員的統稱(chēng)。前不久，福建福州警方擒獲了兩名“工具人”。家住福建莆田的林某，突然舍近求遠地到福州來(lái)取20萬(wàn)現金，當銀行工作人員詢(xún)問(wèn)相關(guān)取款信息時(shí)，他一聲不吭，全由同伴來(lái)回答，這種種異常，引起了銀行工作人員的警覺(jué)。
這天上午，福建省福州市臺江區一家中國銀行的大廳來(lái)了兩名男子，這名腿腳有些不便的便是林某，旁邊這位陪同的男子是吳某，兩人一來(lái)到銀行便提出要辦理現金取現業(yè)務(wù)。
在辦理業(yè)務(wù)的時(shí)候，取款人林某一言不發(fā)，全程都是旁邊的吳某替林某回答。
從莆田大費周章地到福州大額取現，也不愿意透露兩人的關(guān)系，種種跡象都不得不讓銀行工作人員懷疑這筆錢(qián)的來(lái)源。工作人員立即核實(shí)資金的來(lái)源，分析賬戶(hù)的交易情況。
銀行發(fā)覺(jué)異常 緊急報警
接到銀行報警后，警方很快到達了現場(chǎng)，第一時(shí)間控制住辦理取現業(yè)務(wù)的林某、吳某兩人。但面對民警的詢(xún)問(wèn)，這兩人表示，他們只是正常取款。
面對民警的詢(xún)問(wèn)，吳某邊回答邊掏出了手機，還打開(kāi)了找“老鄉”借款的聊天記錄給民警看。
細節里露馬腳 聊天記錄原來(lái)是偽造截圖
這有理有據的聊天記錄，難道是林某和吳某被“誤會(huì )”了？可他們?yōu)槭裁瓷峤筮h，從莆田來(lái)福州取現？
民警：今天才來(lái)福州嗎？
吳某：也算是吧，反正有錢(qián)就過(guò)來(lái)玩。
民警：為什么要來(lái)這里取錢(qián)，莆田不能取嗎？
吳某：來(lái)買(mǎi)東西。
彩禮錢(qián)都需要找人借，還會(huì )跑這么遠的路來(lái)消費？這有反常理的回答讓民警更加疑惑。民警隨即再一次查看了聊天記錄，終于發(fā)現了端倪。
民警：這微信怎么這么奇怪，哦，聊天記錄是截圖的，坦白，講清楚。
謊言被拆穿 承認截圖由“上家”提供
被民警拆穿后的吳某，徹底亂了陣腳，他承認自己和林某不過(guò)是鄰居關(guān)系，這些截圖都是吳某的“上家”給吳某的，吳某回答的這些話(huà)，也都是“上家”教他的話(huà)術(shù)，而這筆錢(qián)也不是林某兒子結婚用的，而是贓款。
福州市公安局臺江分局新港派出所二級警長(cháng) 周錦鋒：犯罪嫌疑人吳某，今年30多歲，2021年就因涉嫌出租、出借銀行卡給他人使用，被莆田公安處以行政處罰。
以一萬(wàn)元“好處費”唆使他人取出贓款
今年三月底，吳某在偶然的一次機會(huì )中得知，幫助洗錢(qián)團伙洗錢(qián)可以獲得不少的報酬，但吳某是前科人員，他擔心自己的銀行卡容易被公安機關(guān)發(fā)現，于是便盯上了沒(méi)有收入來(lái)源的林某。
在交談中，吳某“闊綽”地給出了一萬(wàn)元的“好處費”，林某便答應幫他去取錢(qián)。但是由于林某是當地低保戶(hù)，突然大額取現會(huì )迅速引起當地警方注意，所以他們就決定遠赴福州來(lái)取現。
福州市公安局臺江分局新港派出所二級警長(cháng) 周錦鋒：兩個(gè)人先自行到了福州入住酒店，上家和他們聯(lián)系提供銀行卡，他們把銀行卡發(fā)給了“上家”，“上家”會(huì )要求他們自己向賬戶(hù)里面小額驗資，確保這張卡是能夠使用的，進(jìn)行小額驗資后，“上家”發(fā)現被詐騙資金轉入到林某賬戶(hù)之后，就會(huì )立即通知吳某和林某，到銀行柜臺取現。
犯罪嫌疑人林某和吳某為了獲取高額回報，明知“上家”要使用他們提供的銀行卡進(jìn)行洗錢(qián)的違法活動(dòng)，還是將銀行卡提供給“上家”并幫忙取現，他們的行為已經(jīng)涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪，目前，兩人已被公安機關(guān)采取刑事強制措施。
及時(shí)挽損 警方凍結涉案賬戶(hù)
倒查被騙人
警方調查發(fā)現，吳某“上家”的這個(gè)詐騙團伙，分工明確，動(dòng)作迅速。他們原本的計劃就是讓林某跟吳某在銀行門(mén)口等著(zhù)，錢(qián)一到賬，第一時(shí)間到銀行取出現金。如果不是銀行工作人員夠警覺(jué)，這錢(qián)被取出后，立馬就會(huì )被存到另外的賬戶(hù)，想再追回就更難了。那么，這20萬(wàn)究竟是誰(shuí)的？他們是否發(fā)現自己被騙了？
在發(fā)現林某、吳某的犯罪事實(shí)后，為了避免受害者遭受更多損失，民警第一時(shí)間凍結了林某的賬戶(hù)。這20萬(wàn)元的主人是否還在繼續被騙？此時(shí)此刻，找到那20萬(wàn)元的主人是關(guān)鍵。
福州市公安局臺江分局新港派出所二級警長(cháng) 周錦鋒：通過(guò)國家反詐大數據平臺對該筆的資金來(lái)源進(jìn)行反向梳理，經(jīng)公安機關(guān)梳理，發(fā)現該筆資金來(lái)自一個(gè)浙江的一家公司的對公賬戶(hù)。該賬戶(hù)長(cháng)期未使用，這筆資金轉入該公司賬戶(hù)后，立即轉賬到了林某的個(gè)人賬戶(hù)里面，我們因此懷疑該公司賬戶(hù)，也可能存在洗錢(qián)的行為。
經(jīng)過(guò)對浙江這家公司對公賬戶(hù)的反向梳理，民警發(fā)現，這筆錢(qián)來(lái)自上海某科技電子公司。民警調查發(fā)現，該公司長(cháng)期在正常經(jīng)營(yíng)，并且有資金往來(lái)。于是，民警聯(lián)系上海這家科技電子公司，“探探口風(fēng)”。就在這時(shí)，上海警方傳來(lái)了一個(gè)重要信息。
福州市公安局臺江分局新港派出所二級警長(cháng) 周錦鋒：我們準備聯(lián)系該公司進(jìn)行核查的時(shí)候，國家反詐系統上面顯示，上海公安因為上海這家公司被騙，對浙江的這個(gè)銀行賬戶(hù)進(jìn)行緊急止付，所以我們就立即聯(lián)系了上海的警方，把相關(guān)情況通報給對方。
公司財務(wù)人員突然被拉進(jìn)一個(gè)內部工作群
下午四點(diǎn)多，遠在上海的祝女士，正萬(wàn)分懊悔地在屬地派出所填報報警材料，同步得知了部分款項已追回的好消息。原來(lái)，祝女士是上海某科技電子公司的財務(wù)人員，案發(fā)前一天晚上十點(diǎn)五十二分，在加班的她，突然發(fā)現自己被拉入一個(gè)名為“陽(yáng)沄決策”的工作群組中，群內除了自己，剩下三人的頭像分別是她所在公司的“老板”及“部門(mén)負責人”。
祝女士的同事：頭像、名稱(chēng)還有說(shuō)話(huà)的方式，活躍度都是一樣，比如我們老板很少在群里面說(shuō)話(huà)，這個(gè)群里面冒充我們老板的人，也不經(jīng)常說(shuō)話(huà)，探討事情的話(huà)，法定代表人和助理在探討。
新工作群里領(lǐng)導發(fā)信息 要求匯款196萬(wàn)元
看著(zhù)一模一樣的頭像、昵稱(chēng)，祝女士誤以為公司安排了緊急任務(wù)，便實(shí)時(shí)關(guān)注群組消息。案發(fā)當天上午10點(diǎn)多，討論了一晚上工作的四人群組再次彈出消息，群組人員“張總”，要求祝女士按照群內文件向指定賬號匯款196萬(wàn)元裝修項目保證金。
祝女士的同事：我們公司要在另外的城市建立一個(gè)銷(xiāo)售點(diǎn)，所以這個(gè)地方要去租房子，裝修。
待轉款完畢 群里人員全部消失
祝女士很快便執行了工作指令，并將截圖發(fā)至臨時(shí)群組中。此時(shí)，收到196萬(wàn)元錢(qián)款的詐騙團伙迅速將這筆錢(qián)拆分轉給了多個(gè)賬戶(hù)，其中有20萬(wàn)元就轉給了福建莆田林某所提供的賬戶(hù)。而還蒙在鼓里的祝女士卻渾然不覺(jué)，直到下午四點(diǎn)，公司領(lǐng)導發(fā)現資金賬戶(hù)有變動(dòng)，就撥打了祝女士的電話(huà)詢(xún)問(wèn)情況，祝女士打開(kāi)群組看見(jiàn)只剩下自己一人，這才驚覺(jué)被騙。
疑似入侵公司網(wǎng)絡(luò )系統
獲取公司內部信息
據了解，除了這20萬(wàn)元，警方對其余170多萬(wàn)元也進(jìn)行了緊急止付，目前，案件還在進(jìn)一步辦理中。那么，騙子們?yōu)槭裁茨苡靡荒Ｒ粯拥念^像冒充公司幾個(gè)領(lǐng)導，甚至還知道祝女士公司內部信息呢？警方推斷，很可能是詐騙團伙入侵了公司網(wǎng)絡(luò )系統。那么如果遇到類(lèi)似的詐騙，該怎么辦才能有助于警方快速破案追回錢(qián)款？
被騙后30分鐘內是追回錢(qián)款黃金時(shí)間
民警發(fā)現，被騙后半小時(shí)內是追回錢(qián)款的“黃金30分鐘”。所以報案要講究一個(gè)字，“快”！
福州市公安局臺江分局新港派出所二級警長(cháng) 周錦鋒：騙子在收到被害人的轉賬之后，需要大概半個(gè)小時(shí)的時(shí)間找人進(jìn)行轉賬。
民警在辦案中，發(fā)現很多人在遇到電信詐騙后，并沒(méi)有馬上報警。
福州市公安局臺江分局新港派出所二級警長(cháng) 周錦鋒：許多被害人在發(fā)現自己被騙后并沒(méi)有馬上報警，導致錯過(guò)了止付的黃金時(shí)間。一些受害者寧愿相信騙子口中多次轉賬會(huì )拿回本金的說(shuō)法，導致自己被越騙越多。
民警提醒，在發(fā)現自己被騙后，要盡快撥打110報警。此外報警人還需盡快前往最近的派出所進(jìn)行筆錄，以便于偵查工作的進(jìn)一步開(kāi)展。
福州市公安局臺江分局新港派出所二級警長(cháng) 周錦鋒：要積極配合民警制作筆錄，并提供給民警詳盡的信息，包括受害人的姓名以及身份證號碼，受害人被騙的資金、銀行賬戶(hù)及轉賬的準確時(shí)間，詐騙分子使用的賬號、銀行流水明細以及涉詐的網(wǎng)址和聊天記錄。
防范攻略 公司財務(wù)人員如何防范電詐
那么，公司財務(wù)人員該如何防范電信網(wǎng)絡(luò )詐騙呢？
民警提醒：在辦公過(guò)程中切勿點(diǎn)擊、下載或轉發(fā)陌生鏈接或可疑文件，以防木馬病毒感染。下班后應及時(shí)關(guān)閉電腦等設備，防止在無(wú)人值守時(shí)被黑客遠程操控攻擊。
來(lái)源：央視新聞客戶(hù)端
