昨日，省政府新聞辦公室召開(kāi)“遏制金融違法犯罪 筑牢金融安全屏障”專(zhuān)題新聞發(fā)布會(huì )，邀請人行福州中心支行和部分金融機構，介紹我省金融機構織密金融行業(yè)風(fēng)險防控網(wǎng)，配合打擊、有力遏制金融違法犯罪行為，牢牢守護人民群眾“錢(qián)袋子”，凈化我省金融生態(tài)環(huán)境的做法和成效。

有關(guān)部門(mén)堅持源頭管控，強化預警防控，持續推進(jìn)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò )違法犯罪工作。今年1月至8月，我省月均涉詐賬戶(hù)數降幅達27.41%。

針對新型電信網(wǎng)絡(luò )詐騙犯罪呈高發(fā)多變的態(tài)勢，人行福州中心支行自主建設福建省銀政通系統，今年1月起向銀行機構提供跨部門(mén)“一號通查”服務(wù)，支持銀行機構通過(guò)身份證號或手機號“一鍵查詢(xún)”客戶(hù)風(fēng)險等級，并以“紅黃綠”三色直觀(guān)展示，形成公安、通信管理等部門(mén)以及商業(yè)銀行之間信息共享局面。截至8月末，共核驗信息637萬(wàn)條。

同時(shí)，建立警銀協(xié)同“受害人轉賬預警”+“可疑人員開(kāi)戶(hù)勸阻”雙重機制，今年1月以來(lái)，通過(guò)現場(chǎng)或電話(huà)等方式勸阻潛在被害人1666名。銀行機構配合公安機關(guān)按照“以涉案要素反向查找潛在被害人”的思路，探索勸阻新模式，發(fā)現潛在受害人3486人次、止損1972.2萬(wàn)元。截至8月末，省內銀行機構根據公安部門(mén)指令，止付、凍結涉詐資金72.84萬(wàn)筆。

近年來(lái)，洗錢(qián)活動(dòng)呈現與各類(lèi)犯罪相互交織滲透、洗錢(qián)手法不斷翻新、涉案金額持續攀升的態(tài)勢。2022年1月至2024年12月，我國開(kāi)展打擊治理洗錢(qián)違法犯罪三年行動(dòng)。人行福州中心支行和省公安廳牽頭，共12家單位成立打擊治理洗錢(qián)違法犯罪領(lǐng)導小組，推動(dòng)形成對洗錢(qián)犯罪的嚴打高壓態(tài)勢。今年初以來(lái)，已累計處理并移送可疑交易線(xiàn)索182條，偵查機關(guān)據此立案45起、破案24起。全省共判決洗錢(qián)罪案件24起，其中“自洗錢(qián)”案件10起，判例總數是去年同期的2.7倍。

信用報告是客觀(guān)真實(shí)記錄個(gè)人或企業(yè)信用信息的“有形”載體，任何機構和個(gè)人均無(wú)權擅自修改或刪除真實(shí)無(wú)誤的信用報告記錄。根據《征信業(yè)管理條例》規定，個(gè)人信用報告出現不良信息后，首先應立即足額償還貸款，自貸款還清之日起5年后，這條不良信息會(huì )自動(dòng)刪除。

近年來(lái)，一些不法機構和個(gè)人以非法牟利為目的，打著(zhù)“征信修復”等旗號騙取信息主體財產(chǎn)、收集個(gè)人信息，擾亂征信市場(chǎng)。根據人行總行部署，人行福州中心支行于今年3月至6月集中開(kāi)展了“征信修復”亂象治理“百日行動(dòng)”，推動(dòng)治理常態(tài)化并取得初步成效。（記者 王永珍 實(shí)習生 時(shí)紀林）

來(lái)源：福建日報