國慶前夕，國家金融監管總局公布相關(guān)處罰信息顯示，廈門(mén)信托因存在貸后管理不到位，導致部分貸款資金被挪用；流動(dòng)資金貸款需求量測算不準確，導致超需求發(fā)放貸款；信貸管理機制不健全等主要違法違規事實(shí)，被國家金融監管總局廈門(mén)監管局(簡(jiǎn)稱(chēng)：廈門(mén)監管局)，處以罰款415萬(wàn)元。
對于違規原因及相關(guān)影響，中國網(wǎng)財經(jīng)采訪(fǎng)到廈門(mén)信托，截至發(fā)稿前，記者未收到對方回復。
記者了解到，除上述幾項違規外，廈門(mén)信托違規還包括項目審查、審批不審慎；風(fēng)險數據不準確；信托業(yè)務(wù)分類(lèi)不準確；固有業(yè)務(wù)風(fēng)險分類(lèi)不準確等，對于上述違規，廈門(mén)監管局依據《中華人民共和國銀行業(yè)監督管理法》第四十六條、第四十八條相關(guān)規定，對其做出處罰。
同時(shí)，雷大淋(時(shí)任廈門(mén)國際信托有限公司風(fēng)險管理部副經(jīng)理)、宋長(cháng)旭(時(shí)任廈門(mén)國際信托有限公司西南業(yè)務(wù)部總經(jīng)理)、黃莎琳(時(shí)任廈門(mén)國際信托有限公司信托五部信托經(jīng)理)因對廈門(mén)信托違規負有相關(guān)責任，廈門(mén)監管局分別對上述三人予以警告。對于上述三人具體違規情況，對方同樣未能及時(shí)回復。
一位業(yè)內人士表示，通過(guò)上述廈門(mén)信托違規情況不難發(fā)現，其違規多存于信貸業(yè)務(wù)；而傳統信托貸款多發(fā)生于房地產(chǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)。其進(jìn)一步解釋道，近幾年由于經(jīng)濟周期、政策調控等外部因素作用，房地產(chǎn)相關(guān)業(yè)務(wù)也成為信托業(yè)“爆雷”高發(fā)領(lǐng)域。據記者了解，作為地方重要金融機構，廈門(mén)信托也屢次陷入因地產(chǎn)業(yè)務(wù)引起的風(fēng)波。
今年5月中下旬，廈門(mén)信托與兩家民營(yíng)地產(chǎn)商因債務(wù)問(wèn)題引起糾紛，并搬走三家共管保險柜。
事發(fā)后不久，廈門(mén)信托證實(shí)確有“搬走保險柜”一事；其表示，這一舉措是為維護投資者利益和國有資產(chǎn)安全，在對方違約在先情況下，其依法行使合同權利。
6月中旬，廈門(mén)信托發(fā)布相關(guān)聲明表示，廈門(mén)榮奔、廈門(mén)梁星私刻公章一事涉嫌違法，并請社會(huì )公眾提高警惕，注意識別，避免上當受騙。
就上述聲明情況，當時(shí)記者曾采訪(fǎng)到廈門(mén)信托，對方表示，其已在《廈門(mén)日報》發(fā)表聲明，提示大家注意識別，避免上當受騙。有關(guān)上述事件最新進(jìn)展，廈門(mén)信托未明確回復。
記者了解到，盡管廈門(mén)信托上半年曾陷入“風(fēng)波”，但并未影響其業(yè)績(jì)表現。廈門(mén)信托在銀行間市場(chǎng)披露2023年上半年業(yè)績(jì)數據顯示，上半年廈門(mén)信托實(shí)現營(yíng)收5.31億元，同比增長(cháng)5.16%；實(shí)現凈利3.28億元，同比增長(cháng)3.48%。記者了解到，去年廈門(mén)信托業(yè)績(jì)下滑明顯。
2017年至2022年，廈門(mén)信托營(yíng)收分別為11.84億元、10.23億元、11.41億元、15.74億元、17.95億元、12.87億元；所對應的凈利潤分別為6.62億元、5.18億元、5.57億元、6.24億元、8.15億元、6.93億元；總資產(chǎn)分別為58.55億元、60.38億元、72.78億元、78.08億元、72.48億元、72.99億元。
另外，記者發(fā)現今年初，廈門(mén)信托董事長(cháng)發(fā)生變更，1月中旬，原銀保監會(huì )官網(wǎng)批復信息顯示，廈門(mén)信托關(guān)于董事長(cháng)擬任人李云祥任職資格核準的申請，獲得廈門(mén)銀保監局核準。據記者了解，李云祥2008年6月畢業(yè)于廈門(mén)大學(xué)工商管理專(zhuān)業(yè)，曾任廈門(mén)金圓投資集團有限公司副總經(jīng)理，廈門(mén)信托董事等職。如今，面對上述罰單，以及與地產(chǎn)商懸而未決的糾紛，將對廈門(mén)信托經(jīng)營(yíng)造成哪些影響，其能否在新董事長(cháng)率領(lǐng)下，保持業(yè)績(jì)企穩回升態(tài)勢，中國網(wǎng)財經(jīng)將持續關(guān)注。
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