2月17日，銀保監會(huì )公布的罰單顯示，渣打銀行（中國）因貸款資金被挪用等39項違規，被沒(méi)收違法所得并處罰款合計4965.94萬(wàn)元。其中，總行被罰沒(méi)3625.94萬(wàn)元，分支機構被罰沒(méi)1340萬(wàn)元。 

　　具體違規行為如下： 

　　一、部分高級管理人員未經(jīng)核準履職 

　　二、行內部分重要政策制度未附有中文譯本 

　　三、與渣打集團的職責邊界不清晰，管理獨立性不足 

　　四、績(jì)效薪酬延期支付不合規 

　　五、董事會(huì )未按監管規定履職 

　　六、年報披露不合規 

　　七、未按監管要求披露股東變更信息 

　　八、董事會(huì )關(guān)聯(lián)交易委員會(huì )違規調整關(guān)聯(lián)方清單 

　　九、違規向關(guān)系人發(fā)放貸款 

　　十、個(gè)別業(yè)務(wù)未進(jìn)行統一授信管理 

　　十一、授信審批流程不規范 

　　十二、違規發(fā)放房地產(chǎn)貸款 

　　十三、存貸掛鉤，要求個(gè)人住房按揭貸款客戶(hù)在合同簽訂前存款 

　　十四、信貸資金被挪用，回流至借款人或其子公司賬戶(hù)，用于歸還本行貸款 

　　十五、中小企業(yè)貸款資金被挪用，部分資金用于償還貸款本息 

　　十六、個(gè)人消費貸款用于償還貸款本息 

　　十七、個(gè)人消費貸款未按約定用途使用 

　　十八、個(gè)人消費貸款資金流入證券公司 

　　十九、個(gè)人按揭貸款首付款資金來(lái)源審核規則存在缺陷，未嚴格審查資金來(lái)源 

　　二十、員工優(yōu)惠住房貸款利率低于政策規定下限 

　　二十一、違反房地產(chǎn)行業(yè)政策，按揭貸款未嚴格執行首付比例、利率 

　　二十二、個(gè)人貸款風(fēng)險分類(lèi)制度長(cháng)期與監管要求不符 

　　二十三、通過(guò)借新還舊、展期等方式人為調整貸款分類(lèi)，掩蓋不良 

　　二十四、未對同業(yè)業(yè)務(wù)交易對手進(jìn)行集中統一的名單制管理 

　　二十五、同業(yè)業(yè)務(wù)期限不合規 

　　二十六、債券代銷(xiāo)業(yè)務(wù)與債券交易投資業(yè)務(wù)未有效分離 

　　二十七、資產(chǎn)支持證券投資業(yè)務(wù)違反程序進(jìn)行授信 

　　二十八、衍生品交易不獨立 

　　二十九、總行衍生品交易簿記在上海分行，分行衍生品交易未按照法規要求統一由總行進(jìn)行平盤(pán) 

　　三十、未審查發(fā)現委托人使用債務(wù)性資金發(fā)放委托貸款 

　　三十一、銀行承兌匯票保證金來(lái)源于貼現資金 

　　三十二、重復收費 

　　三十三、未按照規定進(jìn)行服務(wù)價(jià)格信息披露并違規收取費用 

　　三十四、服務(wù)收費質(zhì)價(jià)不符 

　　三十五、違反規定收費 

　　三十六、信用卡授信額度管理不審慎 

　　三十七、信用卡風(fēng)險監測機制存在缺陷，個(gè)別員工存在信用卡套現行為 

　　三十八、監管報表數據報送錯誤 

　　三十九、EAST報送數據質(zhì)量不合規

（來(lái)源： 鳳凰網(wǎng)財經(jīng)）