中國證券報記者梳理國家金融監督管理總局網(wǎng)站發(fā)現，近一段時(shí)間，已有工商銀行云南省分行、寧波奉化農村商業(yè)銀行、海南澄邁長(cháng)江村鎮銀行、廣州番禺新華村鎮銀行等被開(kāi)出百萬(wàn)元級別的罰單。

　　今年5月，國家金融監督管理總局掛牌，業(yè)內認為金融監管質(zhì)效將進(jìn)一步提高。國家金融監管總局黨委書(shū)記、局長(cháng)李云澤表示，將全面強化機構監管、行為監管、功能監管、穿透式監管、持續監管，切實(shí)提高監管質(zhì)效。

　　兩家銀行被罰超300萬(wàn)元

　　以罰單披露時(shí)間計算，6月以來(lái)，至少有5家銀行及分支機構被開(kāi)出100萬(wàn)元以上罰單，其中寧波奉化農村商業(yè)銀行被罰金額最高，達380萬(wàn)元。

　　罰單指出了奉化農商行“堅守服務(wù)本地”定位不到位的相關(guān)問(wèn)題，并提出該行信貸資金違規流入房市、股市等限制性領(lǐng)域，關(guān)聯(lián)交易管理薄弱等。此外，罰單提出，該行員工管理存在嚴重缺漏，合規文化建設缺失、個(gè)別員工存在嚴重違規行為，監管意見(jiàn)落實(shí)不到位，數據治理問(wèn)題突出。

　　工商銀行云南省分行也因六項案由被處罰315萬(wàn)元，其中五項案由均與信貸管理有關(guān)，包括個(gè)人按揭貸款管理嚴重不審慎、個(gè)人貸款支付管理與控制不到位、信用卡透支資金支付管理與控制不到位等。此外，罰單顯示，該行未按監管要求在增值稅發(fā)票正面加注已承兌信息，增值稅發(fā)票在他行重復使用。

　　還有部分農信社被監管處罰。其中，新疆維吾爾自治區農村信用社聯(lián)合社被罰款190萬(wàn)元，案由主要涉及財務(wù)和投資方面，包括培訓中心收入未納入賬內核算管理及成本費用未單獨核算；違規投資低評級債券；支付社員機構的資金業(yè)務(wù)綜合收益低于同檔次市場(chǎng)平均利率。

　　突出中小銀行改革化險

　　今年是國家金融監督管理總局掛牌的首年，對于未來(lái)的金融監管趨勢，業(yè)內認為監管質(zhì)效將進(jìn)一步提高。

　　《2023年度國家金融監督管理總局（銀保監會(huì )）部門(mén)預算》顯示，2023年，國家金融監督管理總局預計派出銀行機構檢查組2000個(gè)，檢查銀行機構約2500家次。對于銀行機構，2023年將開(kāi)展一系列綜合性檢查、專(zhuān)項檢查和線(xiàn)上檢查等，突出中小銀行改革化險，有效防范系統性風(fēng)險等。

　　記者注意到，目前監管信息報送也頗受重視。今年6月，寧波海曙浦發(fā)村鎮銀行因監管報表數據不真實(shí)等問(wèn)題被罰80萬(wàn)元。寧波鄞州農村商業(yè)銀行EAST數據與1104數據交叉校核不一致、EAST數據存在錯報漏報等數據質(zhì)量問(wèn)題被罰90萬(wàn)元。（來(lái)源：中國證券報·中證網(wǎng)）