日前，大業(yè)信托、國投泰康信托、長(cháng)安信托等多家信托公司發(fā)布聲明，提醒投資者警惕不法分子冒用信托公司名義，提供虛假信托產(chǎn)品，進(jìn)而實(shí)施金融詐騙、非法集資等違法活動(dòng)。
記者調研發(fā)現，近年來(lái)，有多家信托公司因“李鬼”信托冒名從事非法活動(dòng)而莫名“躺槍”，其中不乏頭部信托公司。
“李鬼”信托頻現
大業(yè)信托在聲明中指出，近日發(fā)現有不法分子冒用大業(yè)信托名義，通過(guò)偽造公司員工名片，疑似開(kāi)展非法集資、發(fā)布虛假理財產(chǎn)品信息等金融詐騙活動(dòng)，誘導投資者存款、投資。
國投泰康信托此前也通報一起公司名稱(chēng)被冒用的案例。聲明顯示，不法分子通過(guò)偽造材料等方式，冒用公司信息進(jìn)行公司登記，將企業(yè)注冊為“國投弘泰信托投資有限公司”（系該公司于2004年10月19日至2006年10月23日期間的曾用名）的子公司，損害了公司合法權益，干擾了正常的公司登記注冊秩序。
詐騙套路多
記者調查發(fā)現，不法分子的詐騙套路并不難識破。他們假借信托公司銷(xiāo)售人員名義，通過(guò)社交軟件向投資者推銷(xiāo)虛假信托產(chǎn)品，并誘導消費者下載虛假的信托公司APP進(jìn)行“信托投資”。
某信托公司消保工作相關(guān)負責人告訴記者，“詐騙形式一般都是通過(guò)盜用信托公司官方網(wǎng)站、官方APP信息，冒用信托公司名稱(chēng)、Logo等標識，制作出一個(gè)相似度極高的虛假APP，并在此APP上發(fā)布虛假信托產(chǎn)品，引導投資者購買(mǎi)，并將款項打入他們賬戶(hù)。”
這些不法分子之所以冒用信托公司的名稱(chēng)，目的是為了利用投資者對信托公司的信任。
“騙子的詐騙對象一般都是某信托公司的老客戶(hù)，之前購買(mǎi)過(guò)信托產(chǎn)品，對信托公司有一定了解和信任，他們也會(huì )以回饋老客戶(hù)為由，聲稱(chēng)發(fā)行了專(zhuān)屬產(chǎn)品要掃描特定二維碼下載APP才能購買(mǎi)，從而將投資者引入他們的虛假APP中。”上述負責人向記者表示。
同時(shí)，不法分子在推銷(xiāo)產(chǎn)品時(shí)，還利用了投資者渴望高收益的心理。
一家信托代銷(xiāo)機構營(yíng)銷(xiāo)人員告訴記者：“騙子在后臺是可以操控假APP里的假產(chǎn)品的，他們會(huì )聲稱(chēng)某個(gè)產(chǎn)品收益能達到10%甚至更高，而且期限短，沒(méi)有風(fēng)險，線(xiàn)上就可以操作等?？蛻?hù)前幾次買(mǎi)產(chǎn)品后可能會(huì )得到一些高額回報，也能將錢(qián)支取出來(lái)，但是等客戶(hù)放松警惕開(kāi)始投入更多資金后，APP就會(huì )顯示系統故障，此后也找不到人了。”
“還有一些軟件實(shí)際上是讓投資者直接給個(gè)人賬戶(hù)轉賬，一旦資金入賬，沒(méi)多久就會(huì )被不法分子火速在多地ATM機取現。”上述營(yíng)銷(xiāo)人員補充道。
此外，風(fēng)險恐嚇也是“李鬼”們慣用手法，不法分子以客戶(hù)購買(mǎi)的某信托產(chǎn)品不合法，即將被國家清退為由，要求其盡快下載APP，將錢(qián)款轉移出來(lái)，并規定了明確截止時(shí)間。
為了使這套說(shuō)辭更加可信，有不法分子甚至假冒監管部門(mén)印章制作虛假通知文件。
信托公司“躺槍”
由于“李鬼”信托所呈現出的信息完全盜用信托公司的信息，因此被欺騙的投資者在投訴時(shí)，往往投訴真實(shí)的信托公司，從而致使合法經(jīng)營(yíng)的公司名譽(yù)受損，業(yè)務(wù)工作受到影響。
多家信托公司提醒投資者，可通過(guò)信托公司官網(wǎng)、正規渠道下載的官方APP、全國統一客服電話(huà)等途徑對產(chǎn)品、活動(dòng)信息進(jìn)行核實(shí)咨詢(xún)。請廣大投資者提高警惕，注意甄別真偽渠道，避免財產(chǎn)損失。
在資金賬戶(hù)方面，多家公司表示，信托產(chǎn)品賬戶(hù)均以公司名義開(kāi)立，所有認購信托產(chǎn)品的資金根據信托合同約定轉入公司信托產(chǎn)品的銀行專(zhuān)用賬戶(hù)。
此外，還有信托公司澄清，其網(wǎng)站和APP均未開(kāi)通線(xiàn)上資金交易業(yè)務(wù)。請投資者認購信托產(chǎn)品時(shí)，特別注意不要向其他渠道（如個(gè)人賬戶(hù)、非官方認證的微信群、QQ群、二維碼或鏈接等）轉賬，發(fā)現此種情形的，建議立即報警。（來(lái)源： 中國證券報）
