日前，重慶信托因違反外匯登記管理規定被罰12萬(wàn)元，而這已經(jīng)不是其年內第一次被罰或被警告等。記者注意到，今年上半年，重慶信托分別收到證監會(huì )責令整改通知及原銀保監會(huì )200萬(wàn)元罰款。至此，重慶信托也在半年多時(shí)間內成功實(shí)現監管處罰“大滿(mǎn)貫”。
7月25日，由央行管理的國家外匯管理局重慶外匯管理部網(wǎng)站公布行政處罰決定書(shū)(渝匯罰〔2023〕3號)顯示，重慶國際信托股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)：重慶信托)違反外匯登記管理規定。重慶外匯管理部依據《中華人民共和國外匯管理條例》(中華人民共和國國務(wù)院令第532號)第四十八條第五項，對重慶信托給予警告，處罰款12萬(wàn)元。
記者注意到，重慶信托在2022年報中表示，其目前暫未開(kāi)展外幣業(yè)務(wù)，不受匯率市場(chǎng)變動(dòng)影響。對于上述被罰原因，中國網(wǎng)財經(jīng)采訪(fǎng)到重慶信托，對方并未明確回復。
另一邊，房地產(chǎn)作為信托公司曾經(jīng)主要展業(yè)領(lǐng)域，一直都是信托公司被罰主要緣由，作為行業(yè)頭部公司，重慶信托也未能幸免。今年3月末，銀保監會(huì )公布渝銀保監罰決字〔2023〕4號處罰信息顯示，重慶信托因存在非潔凈轉讓信貸資產(chǎn)，掩蓋表內外資產(chǎn)質(zhì)量；內部風(fēng)險控制欠審慎；向投資人披露信息不全面不準確；信托資金被用于房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)繳納土地出讓款等違法違規事實(shí)，重慶銀保監局決定，對機構共計罰款200萬(wàn)元，并對羅懷建警告并罰款5萬(wàn)元。
記者注意到，近幾年在壓降房地產(chǎn)信托規模大背景下，疊加“保交樓”、風(fēng)險處置、項目貸款等政策指引，信托業(yè)正處于化解房地產(chǎn)風(fēng)險“窗口期”，從而也導致信托業(yè)涉房業(yè)務(wù)頻頻暴雷，信托公司相關(guān)業(yè)務(wù)持續萎縮。
具體到重慶信托，近幾年其信托資產(chǎn)中，房地產(chǎn)業(yè)資產(chǎn)規模占比持續下降，從2020年的11.03%，下降至2022年的7.5%。同期，其自營(yíng)資產(chǎn)中，房地產(chǎn)業(yè)資產(chǎn)規模卻一路逆勢上揚，2020-2022年資產(chǎn)規模占比分別為：3.14%、11.69%、13.77%；資產(chǎn)規模分別為：9.26億元、36.77億元、41.22億元。
記者了解到，信托公司作為非銀金融機構，主要受到金融監管總局及央行監管，信托公司收到上述監管機構罰單屬于常態(tài)。作為最新“一行一會(huì )一局”金融監管體系另一重要一極，由于證監會(huì )負責資本市場(chǎng)監管職責，其對于信托公司作出處罰等，并不常見(jiàn)。
今年1月初，北京證監局發(fā)布關(guān)于對重慶國際信托股份有限公司采取責令改正行政監管措施的決定顯示，經(jīng)查，重慶信托作為國都證券股份有限公司(以下簡(jiǎn)稱(chēng)國都證券)股東，存在以下問(wèn)題：一是未如實(shí)向國都證券說(shuō)明與國都證券其他股東的一致行動(dòng)人關(guān)系。二是與具有關(guān)聯(lián)關(guān)系、一致行動(dòng)人關(guān)系股東的合并持股比例可能對國都證券運作產(chǎn)生重大影響，但未通知國都證券。三是與國都證券多名股東通過(guò)股票質(zhì)押協(xié)議違規約定讓渡表決權等股東權利，擴大你公司作為國都證券股東的影響力。四是利用對國都證券經(jīng)營(yíng)管理的影響，進(jìn)行不當關(guān)聯(lián)交易獲利。
北京證監局表示，上述問(wèn)題違反了《證券公司治理準則》第十條，《證券公司股權管理規定》第四條第一款、第二十二條、第二十五條第二款、第二十九條第一款第(五)項相關(guān)規定。根據《證券公司股權管理規定》第三十七條的規定，我局決定對你公司采取責令改正的行政監管措施。你公司應采取切實(shí)有效的整改措施，改正違規質(zhì)押行為，依法合規行使股東權利，履行股東義務(wù)，未經(jīng)批準不得成為證券公司主要股東及實(shí)際控制人。
同時(shí)，北京證監局提示道，如果對本監督管理措施不服，可在收到本決定書(shū)之日起60日內向中國證券監督管理委員會(huì )提出行政復議申請，也可以在收到本決定書(shū)之日起6個(gè)月內向有管轄權的人民法院提起訴訟。復議與訴訟期間，上述監督管理措施不停止執行。
公開(kāi)資料顯示，重慶信托成立于1984年10月，于2001年啟動(dòng)改制重組。其先后投資重慶三峽銀行股份有限公司、中國信托業(yè)保障基金有限責任公司、中國信托登記有限責任公司、益民基金管理有限公司、國泓資產(chǎn)管理有限公司、國都證券、重慶路橋股份有限公司等知名企業(yè)，并持有國都證券5.28%股份。這些股權投資使重慶信托成為信托業(yè)內，為數不多擁有多家金融機構股權公司之一。同時(shí)，這也為其成為行業(yè)頭部公司奠定了重要基礎。
重慶信托2022年報顯示，盡管在其合并口徑中，其投資收益在收入結構中占比并不高，2022年其投資收益出現52.35%下降，和其當年業(yè)績(jì)變化趨勢一致。2022年其實(shí)現營(yíng)業(yè)收入55.14億元，同比下降28.77%；利潤總額20.12億元，同比下降47.99%；實(shí)現凈利13.3億元，同比下降57.32%。
資產(chǎn)方面，截至2022年末，重慶信托錄得總資產(chǎn)2887.88億元，同比增加0.70%。其受托管理的信托資產(chǎn)規模降至1949.25億元，降幅達3.09%。其中，新增信托項目106個(gè)，規模373.88億元。
資產(chǎn)質(zhì)量方面，重慶信托各項指標表現良好，截至2022 年末，其資產(chǎn)不良率達0.27%，比上年末下降1.34個(gè)百分點(diǎn)。同期，重慶信托凈資本風(fēng)險控制指標為：凈資本214.18億元，各項業(yè)務(wù)風(fēng)險資本之和67.7億元，凈資本／各項業(yè)務(wù)風(fēng)險資本之和為 316.37%，凈資本／凈資產(chǎn)為79.99%，凈資本各項監管指標均達到監管要求。
記者了解到，報告期內，重慶銀保監局根據對重慶信托現場(chǎng)檢查和非現場(chǎng)監管，對其在風(fēng)險管理、內控與合規、轉型發(fā)展等方面提出了監管意見(jiàn)。重慶信托表示，其全面落實(shí)各項監管要求，對規章制度進(jìn)行了修訂、補充和完善，健全風(fēng)險管理制度；根據監管要求，強化主動(dòng)管理，完成融資類(lèi)信托、金融同業(yè)通道業(yè)務(wù)有序壓降，穩步推進(jìn)存續項目風(fēng)險化解，嚴控房地產(chǎn)信托；深入推進(jìn)業(yè)務(wù)轉型，全力發(fā)展標品信托、投資類(lèi)信托，其各項業(yè)務(wù)得到規范、持續、健康發(fā)展。如今，除銀保監會(huì )外，其他金融監管機構罰單及相應整改要求，又將對其后續業(yè)務(wù)開(kāi)展造成哪些影響，以及重慶信托未來(lái)發(fā)展情況，中國網(wǎng)財經(jīng)將持續關(guān)注。
（來(lái)源： 中國網(wǎng)財經(jīng)）
