2013年在無(wú)錫奧特維科技股份有限公司訂單僅有300萬(wàn)元的初創(chuàng )階段，興業(yè)銀行即給予首筆300萬(wàn)元貸款，成為首家提供授信支持的銀行。作為客戶(hù)的主辦銀行，7年來(lái)，興業(yè)銀行按照“一企一策”原則，圍繞企業(yè)不同發(fā)展階段差異化金融服務(wù)需求，提供融資、現金管理、對公理財、薪資代發(fā)、私人銀行等全方位、定制化金融服務(wù)，助力企業(yè)從新三板順利登陸科創(chuàng )板。目前興業(yè)銀行給予其授信額度已達到1.6億元。

從企業(yè)初創(chuàng )期不拘一格“雪中送炭”，到成長(cháng)期的“一路相伴”，興業(yè)銀行始終堅持與科創(chuàng )企業(yè)相伴成長(cháng)的服務(wù)理念，圍繞企業(yè)初創(chuàng )期、成長(cháng)期、成熟期等不同階段的融資難點(diǎn)、堵點(diǎn)，發(fā)揮“商行+投行”優(yōu)勢，持續迭代升級科創(chuàng )金融服務(wù)體系，提供覆蓋全生命周期的綜合化金融解決方案，大力實(shí)施以支持科技創(chuàng )新型企業(yè)成長(cháng)為核心的“芝麻開(kāi)花·科創(chuàng )小巨人”培育計劃。十年來(lái)服務(wù)科創(chuàng )企業(yè)超2萬(wàn)家，提供授信支持超1600億元。

投貸聯(lián)動(dòng)覆蓋企業(yè)全生命周期

在科創(chuàng )金融服務(wù)上，興業(yè)銀行以開(kāi)放銀行思維，聯(lián)動(dòng)芝麻開(kāi)花生態(tài)聯(lián)盟內的PE/VC投資機構，積極開(kāi)展外部投資機構主“投”、興業(yè)銀行主“貸”的“股債聯(lián)動(dòng)”服務(wù)。

工業(yè)機器人系統集成商江蘇北人即是該行投貸聯(lián)動(dòng)模式的受益者之一。在江蘇北人早期成長(cháng)過(guò)程中，興業(yè)銀行憑借長(cháng)期服務(wù)科創(chuàng )企業(yè)的專(zhuān)業(yè)能力，與股權投資機構元禾控股聯(lián)動(dòng)，針對企業(yè)無(wú)法提供傳統抵質(zhì)押擔保的難題，通過(guò)興業(yè)銀行“投聯(lián)貸”產(chǎn)品在企業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)期給予2000萬(wàn)元授信支持，推動(dòng)企業(yè)不斷發(fā)展壯大，并于2019年12月登陸科創(chuàng )板。

目前興業(yè)銀行已與達晨財智、毅達資本、元禾控股等近百家優(yōu)秀創(chuàng )投機構建立戰略合作生態(tài)聯(lián)盟，投聯(lián)貸產(chǎn)品最高可按照投資金額的90%配套信用貸款，融資金額可達3000萬(wàn)元，期限3年。

在構建外部投貸聯(lián)動(dòng)金融生態(tài)圈的同時(shí)，興業(yè)銀行還積極發(fā)揮集團綜合化經(jīng)營(yíng)優(yōu)勢，加強集團內部投貸聯(lián)動(dòng)。作為一家專(zhuān)注于提供集MBR膜生物反應器技術(shù)和新能源技術(shù)于一體的完整水處理系統的企業(yè)，上海世浦泰環(huán)?？萍技瘓F有限公司當時(shí)便是以興業(yè)銀行子公司作為股權投資機構、上海分行作為貸款銀行的模式，獲得了興業(yè)銀行集團股權投資和信用免擔保貸款全方位支持，解決了企業(yè)發(fā)展過(guò)程中面臨的資金難題。

據介紹，針對興業(yè)銀行“芝麻開(kāi)花·科創(chuàng )小巨人”培育庫內企業(yè)引進(jìn)戰略或財務(wù)投資需求，興業(yè)銀行依托“芝麻開(kāi)花·興投資”線(xiàn)上投融資對接平臺，聯(lián)動(dòng)深交所旗下深圳證券信息有限公司“燧石星火”平臺，加強股權融資撮合，滿(mǎn)足科創(chuàng )企業(yè)多種融資需求。

創(chuàng )新打造“技術(shù)流”專(zhuān)屬評價(jià)體系

當前我國經(jīng)濟已由高速增長(cháng)階段轉向高質(zhì)量發(fā)展階段，以科創(chuàng )板上市企業(yè)為代表的新動(dòng)能、新業(yè)態(tài)、新經(jīng)濟正蓬勃發(fā)展。銀行傳統的緊盯財務(wù)報表、增信模式的信貸判斷邏輯以及風(fēng)險控制模式已無(wú)法適應科技創(chuàng )新時(shí)代的到來(lái)。

對此，興業(yè)銀行打破銀行傳統信貸評價(jià)模式，創(chuàng )新推出科創(chuàng )企業(yè)“技術(shù)流”專(zhuān)屬評價(jià)體系，并在福建省“金服云”平臺正式上線(xiàn)。相對于傳統以企業(yè)財務(wù)狀況為依據的“資金流”評價(jià)體系，“技術(shù)流”評價(jià)體系著(zhù)重考察企業(yè)知識產(chǎn)權數量和質(zhì)量、發(fā)明專(zhuān)利密集度、科研團隊實(shí)力、科技資質(zhì)、科技創(chuàng )新成果獎項等科技創(chuàng )新能力，推動(dòng)科技創(chuàng )新在金融領(lǐng)域的信用化，優(yōu)先運用知識產(chǎn)權質(zhì)押、應收賬款質(zhì)押、訂單融資等信用以及信用組合擔保方式，進(jìn)一步拓寬科創(chuàng )企業(yè)融資渠道。同時(shí)，結合“芝麻開(kāi)花·科創(chuàng )小巨人”客戶(hù)中長(cháng)期融資需求，興業(yè)銀行升級推出中期流貸、項目貸款解決方案。 

“下階段，興業(yè)銀行將繼續發(fā)揮科創(chuàng )金融專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢，通過(guò)‘芝麻開(kāi)花·科創(chuàng )小巨人’培育計劃，以主辦銀行服務(wù)模式，為科創(chuàng )企業(yè)成長(cháng)打造全鏈條服務(wù)，與科技創(chuàng )新同頻共振，為雙循環(huán)新發(fā)展格局加快形成提供有力的金融支撐。”興業(yè)銀行中小企業(yè)部總經(jīng)理李泰順表示。