7月4日，“男子故意1次取1元逼哭柜員”事件沖上熱搜第一，引發(fā)網(wǎng)友熱議。不少讀者對近期在銀行取款達到一定金額被柜員“追問(wèn)”用途的情況表示不解。記者為此采訪(fǎng)了多家在榕銀行。
7月3日，浙江寧波一名男子進(jìn)銀行取款2.5萬(wàn)元。銀行工作人員因工作需要例行詢(xún)問(wèn)取款用途時(shí)，男子被問(wèn)得不耐煩，隨即要求將錢(qián)分批取出，一次取一元錢(qián)。
“看到這個(gè)新聞，我感同身受。因為我上周在福州西二環(huán)路一家銀行取現3萬(wàn)多元時(shí)，也被柜員詢(xún)問(wèn)了很多問(wèn)題，讓我覺(jué)得很尷尬。”讀者肖先生表示，他聽(tīng)說(shuō)現在到銀行網(wǎng)點(diǎn)存入大額現金會(huì )被詢(xún)問(wèn)來(lái)源、用途，而且取出自己的錢(qián)也會(huì )被詢(xún)問(wèn)用途，他覺(jué)得不能理解。
7月4日，記者就此事采訪(fǎng)了多家在榕銀行工作人員。銀行方面表示，目前儲戶(hù)在銀行辦理柜面現金業(yè)務(wù)，達到一定金額，銀行工作人員會(huì )口頭詢(xún)問(wèn)資金的來(lái)源和用途。因為現金具有匿名性、難以追蹤的特點(diǎn)，做好現金監管是各國央行和銀行業(yè)金融機構的慣例。根據《金融機構客戶(hù)盡職調查和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》的要求，銀行要了解并且登記資金的用途。
“對于這項條款，儲戶(hù)有許多爭議，有的表示理解，有的反對，認為這是銀行的霸王條款。”一家國有大銀行福州分行的相關(guān)負責人說(shuō)，不少儲戶(hù)認為，銀行是儲蓄機構，銀行和儲戶(hù)就是交易關(guān)系，儲戶(hù)存款的來(lái)源和用途，沒(méi)必要向銀行說(shuō)明。但實(shí)際上，這是銀行根據國家相關(guān)法規進(jìn)行的操作，并非銀行自身行為。
銀行人士表示，這種做法有助于預防違法活動(dòng)，比如打擊洗錢(qián)犯罪。“例如，一些老年人取款時(shí)，為防止他們被騙，銀行工作人員就會(huì )問(wèn)得比較細。這樣做能讓儲戶(hù)的存款更安全。”（記者 江海）
來(lái)源：福州晚報
